公司投资评级 - 报告维持对平安银行的“买入”评级。[序号][12] 报告的核心观点 - 平安银行2024年中报显示，营收同比下滑13.0%，归母净利润同比增长1.9%，不良率季度环比持平1.07%，拨备覆盖率季度环比提升2.6pct至264%，业绩及资产质量符合预期。[序号][6] - 报告指出，平安银行主动放缓扩表步伐，加速资产负债结构调优，侧重风险化解夯实长期健康发展基础。[序号][12] 根据相关目录分别进行总结 市场数据 - 平安银行2024年08月15日收盘价为10.03元，一年内最高/最低价为11.93/8.96元，市净率为0.5，息率为7.17%，流通A股市值为194,638百万元。[序号][2] 基础数据 - 平安银行2024年06月30日每股净资产为21.23元，资产负债率为91.63%，总股本/流通A股为19,406/19,406百万。[序号][3] 财务数据及盈利预测 - 平安银行2024年预计营业收入为141,080百万元，归母净利润为46,986百万元，同比增速分别为-14.3%和1.1%。[序号][31] 投资分析意见 - 报告预计2024-2026年归母净利润同比增速分别为1.1%、1.7%、3.2%，当前股价对应2024年PB为0.45倍，维持"买入"评级。[序号][12] 上市银行估值比较 - 平安银行2024年预测市盈率为4.41倍，市净率为0.45倍，ROAE为10.6%，ROAA为0.82%。[序号][32]