报告公司投资评级 - 公司维持增持评级 [2] 报告的核心观点 - 公司提出2024年及2025年均实现约15%的平均有形股本回报率 [5] - 预期2024年银行业务净利息收益约为430亿美元 [5] - 预计2024年预期信贷损失占贷款总额平均值的百分比将介乎30-40个基点的中期规划范围 [5] - 公司2024年的目标派息率维持50% [5] - 公司宣布展开最多达30亿美元的进一步股份回购 [5] 财务数据总结 收入和利润 - 2024年上半年,公司除税前利润为216亿美元,与2023年上半年相比表现稳定 [6] - 2024年上半年,公司收入增加4亿美元至373亿美元,增幅为1% [6] - 公司以年率计之平均有形股本回报率为21.4%,不计及须予注意项目则为17% [6] - 公司预计2024年银行业务净利息收益将从之前的至少410亿美元上调至约430亿美元 [7] 成本和利润率 - 2024年上半年,公司营业支出为163亿美元,较2023年增加约5% [6] - 公司预期2024年对比2023年的成本增幅指引维持大约5% [7] 股东回报 - 公司董事会已通过派发第二次股息每股0.1美元 [6] - 公司宣布展开最多达30亿美元的股份回购 [5][6]