报告公司投资评级 - 公司维持增持评级 [72] 报告的核心观点 业绩持续向上 - 1H24营收同比增7.8%,净利润同比增8.5%,业绩增长边际均向上 [21] - 1H24非息收入同比增25.4%,主要是其他非息收入高增贡献 [51] 资产质量稳定 - 不良贷款率维持0.83%,处于历史较低水平 [54][55] - 拨备覆盖率345.02%,较上年末下降11.93个百分点 [56][58] 确认中期分红 - 2024E预计现金分红率约5.9% [59] - 分红政策有利于提升股东回报 [60] 资本充足有保障 - 2024E核心一级资本充足率预计达10.13% [61] - 资本充足为公司持续发展提供支撑 [62]