报告公司投资评级 - 报告公司的投资评级为Outperform [76][77][78][79][80][81][82][83][84][85][86][87][88][89][90] 报告的核心观点 - 2024年二季度公司基本经营收入同比增长5.5%,超过预期4.8% [4] - 2024年二季度公司净利息收入同比增长5.1%,高于预期3.5% [4] - 2024年二季度公司经审计税前利润同比增长14.3%,超过预期0.8% [4] - 2024年二季度公司客户贷款减值损失同比下降50.0%,优于预期增长78.8% [6] - 2024年二季度公司不良贷款率环比下降7个基点至2.41%,优于预期2.73% [6] - 2024年二季度公司CET1资本充足率上升60个基点至14.6%,高于预期14.0% [7] - 2024年二季度公司年化ROE上升80个基点至12.9%,高于预期7.38% [7] 分部业务表现 - 2024年二季度公司企业及商业银行业务收入同比下降1.9%,低于预期增长2.8% [4] - 2024年二季度公司财富及零售银行业务收入同比增长9.6%,高于预期2.8% [4]