报告公司投资评级 - 维持"买入"评级 [5] 报告的核心观点 盈利持续高增 - 2023年实现营收350.16亿元，同比+6.33%；归母净利润143.83亿元，同比+23.15% [1] - 2024Q1实现营业收入97.61亿元，同比+3.50%；归母净利润51.33亿元，同比+21.11% [1] - 预计2024-2026年营业收入和归母净利润将持续高增长 [5] 资产质量优异 - 截至2024Q1不良率为0.76%，与2023年年末持平 [3] - 逾期贷款与不良贷款比例87.81%，逾期90天以上贷款与不良贷款比例58.39% [3] - 拨备覆盖率为551.23%，维持高位稳定 [3] 信贷投放稳健增长 - 截至2024Q1总资产、贷款总额、存款总额同比分别增长13.04%、16.05%、11.00% [4] - 2023年和2024Q1对公信贷分别同比增长19.1%和18.1%，零售贷款分别增长7.8%和12.1% [4]