股息支付和财务状况 - 德意志银行2023年将向股东提议每股支付0.45欧元的股息[25] - 德意志银行2023年的红利支付比率为16%[27] - 德意志银行2023年长期债务为1303.88亿欧元，股东权益总额为763.3亿欧元[28] 风险因素 - 德意志银行面临的风险包括宏观经济、地缘政治和市场环境的风险、业务和战略风险、监管和监督风险、内部控制环境风险、网络安全风险、诉讼、监管执法事项、调查和税务审查风险以及与环境、社会和治理相关事项的风险[32][33][35][37][38][39] 行业和市场环境 - 2023年，美国和欧洲的一些地区性银行出现失败或重组，引发投资者对整个银行业的担忧[42] - 主要央行可能已经在2023年达到政策利率周期的峰值[43] - 金融市场已开始预期2024年将出现重大降息，支持了金融条件的显著放松[43] - 商业地产市场受高利率和借贷成本影响，面临压力[45] - 美国经济在2023年保持弹性，但欧元区经济活动疲弱，尤其是在制造业方面[46] - 2024年可能会出现多种风险，包括中美关系紧张、2024年美国大选等[47] 金融市场和投资 - 投资者兴趣下降可能影响集团分配和风险资本承诺[48] - 德意志银行在金融市场上的敞口较大，比那些主要从事传统银行业务的机构更容易受到金融市场不利发展的影响[69] - 投资银行部门的收入与银行参与的交易数量和规模直接相关，容易受到持续市场低迷的不利影响[70] - 过去和现在，客户风险偏好降低导致投资银行活动和盈利水平下降[71] 法律和监管风险 - 德意志银行可能面临诉讼、监管执法事项、调查和税务审查等风险[149] - 德意志银行涉及收购Postbank的诉讼，可能对其财务状况和声誉造成负面影响[155] - 德意志银行可能需要应对来自法律风险的巨大财务影响[154] - 德意志银行涉及cum-ex交易调查，可能面临潜在税务责任和民事索赔[165] - 德意志银行卷入cum-ex交易刑事调查，可能导致利润返还和罚款[166] 技术和安全风险 - 德意志银行可能面临网络安全威胁，包括数据泄露、病毒攻击等[143] - 德意志银行的技术基础设施需求增加，远程办公和远离主要办公地点的全球产业持续推动业务实践的加速演变[216] - 德意志银行可能受到媒体报道的影响，泄露可能导致机密信息的发布，对银行的声誉和股价产生负面影响[217]