FRANKLIN, Tenn., Nov. 26, 2024 /PRNewswire/ -- Simmons Bank hosted a ribbon-cutting ceremony to celebrate the grand opening of its newest Franklin financial center located at 3000 Mallory Lane. Simmons Bank operates more than 45 full-service branches throughout Tennessee. Simmons Bank Mallory Lane Grand Opening "We are thrilled to open our new branch, which represents a significant investment in the future of the Franklin community," said Paul Craig, commercial regional executive for Simmons Bank. "By ...

2024 marks the 115th consecutive year that Simmons has paid cash dividendsPINE BLUFF, Ark., Nov. 12, 2024 /PRNewswire/ -- Simmons First National Corporation (NASDAQ: SFNC) (Simmons) announced today that its board of directors has declared a quarterly cash dividend on Simmons' Class A common stock of $0.21 per share, which is payable on January 2, 2025, to shareholders of record as of December 13, 2024. The cash dividend rate represents an increase of $0.01 per share, or 5 percent, from the dividend paid for ...

CEO Bob Fehlman set to retire at the end of 2024Executive Chairman George Makris, Jr. will assume the role of Chairman and CEOVeteran banker Christopher Van Steenberg joins Simmons as Chief Operating OfficerPINE BLUFF, Ark., Nov. 12, 2024 /PRNewswire/ -- Simmons First National Corporation (NASDAQ: SFNC) (Simmons or Company) today announced that Robert "Bob" Fehlman, chief executive officer of the Company and its subsidiary, Simmons Bank, has decided to retire in order to focus on personal interests and fami ...

存款相关 - 2024年9月30日总存款为219.4亿美元，2023年12月31日为222.4亿美元[118] - 2024年9月30日未投保无抵押存款约46.6亿美元，占总存款21%[118] - 2024年9月30日核心存款占总存款的77.2%[315] - 2024年9月30日总存款为219.4亿美元较2023年12月31日的222.4亿美元有所下降[318] - 2024年9月30日无保险存款为8355496千美元2023年12月31日为8328444千美元[355] - 2024年9月30日未投保非抵押存款为465.8703万美元2023年12月31日为475.3248万美元[355] - 未投保非抵押存款覆盖率为2.4倍[355] 盈利相关 - 2024年9月30日净收入为2470万美元，稀释后每股收益0.20美元，2024年6月30日净收入为4080万美元，稀释后每股收益0.32美元[119] - 2024年9月30日调整后收益为4600万美元，稀释后每股调整收益0.37美元，2024年6月30日调整后收益为4190万美元，稀释后每股调整收益0.33美元[119] - 2024年9月30日止九个月净收入为1.044亿美元，稀释后每股收益0.83美元，2023年9月30日止九个月净收入为1.512亿美元，稀释后每股收益1.19美元[120] - 2024年9月30日止九个月调整后收益为1.283亿美元，稀释后每股调整收益1.02美元，2023年9月30日止九个月调整后收益为1.575亿美元，稀释后每股调整收益1.24美元[120] - 2024年9月30日前三季度归属于普通股股东的净利润为104374000美元，调整后盈利（非GAAP）为128253000美元[350] - 2024年9月30日止九个月净收入104374000美元2023年同期为151150000美元[350] - 2024年9月30日止九个月调整后盈利（非GAAP）为128253000美元[350] - 2024年9月30日止九个月调整后摊薄每股盈利（非GAAP）为1.02美元[350] 资产相关 - 2024年9月30日股东权益为35.3亿美元，每股账面价值28.11美元，每股有形账面价值16.78美元[123] - 2024年9月30日总贷款为173.4亿美元，2023年12月31日为168.5亿美元[123] - 2024年9月30日总资产为2726.9404万美元2023年12月31日为2734.5674万美元[354] - 2024年9月30日普通股股东权益为3528833000美元[353] - 2024年9月30日有形普通股股东权益为2106941000美元[353] - 2024年9月30日股东权益总额为352.8833万美元2023年12月31日为342.6488万美元[354] - 2024年9月30日无形资产总值为142.1892万美元2023年12月31日为143.3444万美元[354] - 2024年9月30日有形股东权益为210.6941万美元2023年12月31日为199.3044万美元[354] - 2024年9月30日普通股权益与资产比率为12.94%2023年12月31日为12.53%[354] - 2024年9月30日有形普通股权益与有形资产比率为8.15%2023年12月31日为7.69%[354] - 截至2024年9月30日和2023年12月31日，公司商誉和其他无形资产总计分别为14.22亿美元和14.33亿美元[346] - 2024年9月30日总商誉和其他无形资产为14.22亿美元[346] - 2023年12月31日总商誉和其他无形资产为14.33亿美元[346] 利息收支相关 - 2024年9月30日净利息收入为1.641亿美元，较2024年6月30日增加360万美元，增幅2.3%[141] - 贷款利息收入增加690万美元[242] - 投资证券利息收入减少190万美元[242] - 贷款量带来的利息收入增加170万美元[242] - 贷款收益率相关的利息收入增加520万美元[242] - 2024年第三季度贷款收益率为6.44%较上季度增加5个基点[242] - 利息支出增加130万美元[243] - 2024年9月30日止九个月期间净利息收入较2023年同期减少3050万美元降幅5.9%[245] - 2024年9月30日止九个月期间贷款利息收入增加8290万美元[246] - 2024年9月30日止九个月期间投资证券利息收入增加1840万美元[246] - 2024年9月30日止九个月期间利息支出增加1.304亿美元[247] - 2024年9月30日止九个月利息收入资产总计23915651000美元2023年为24376007000美元[256] - 2024年9月30日止九个月利息支出总计522560000美元2023年为392145000美元[256] - 2024年第三季度净利息收入减少87000美元[258] 信贷损失拨备相关 - 2024年9月30日止三个月信贷损失拨备为1210万美元2024年6月30日止三个月为1110万美元[260] - 2024年9月30日止九个月信贷损失拨备为3350万美元2023年同期为3200万美元[261] - 2024年年初至9月30日贷款冲销净额为25461美元2023年为14607美元[309] - 2024年年初至9月30日信贷损失准备金为33453美元2023年为36199美元[309] - 2024年9月30日信贷损失准备金余额为233223美元较2023年12月31日增加约800万美元[311] - 2024年9月30日信用损失准备金占总贷款1.35%，不良贷款占总贷款0.59%，不良资产占总资产0.38%[299] - 2024年前九个月年化净冲销与平均总贷款比率为0.20%，年化净信用卡冲销与平均总信用卡贷款比率为2.87%[299] - 2024年9月30日有三次针对财务困难借款人的贷款修改，期末摊销成本总额为79.5万美元[298] 非利息收支相关 - 2024年9月30日止三个月非利息收入为1710万美元较2024年6月30日止三个月减少约2620万美元降幅60.4%[263] - 2024年9月30日止九个月非利息收入较2023年同期减少约3000万美元降幅22.4%[264] - 2024年9月30日止三个月调整后非利息收入较上一季度增加220万美元涨幅5.1%[263] - 2024年9月30日止九个月调整后非利息收入较上一比较期减少200万美元降幅1.5%[264] - 2024年9月30日存款账户服务费为12713千美元较6月30日增长3.8%[266] - 2024年9月30日借记卡和信用卡费用为8144较6月30日下降0.2%[266] - 2024年9月30日财富管理费用为8226较6月30日下降0.6%[266] - 2024年9月30日抵押贷款收入为1956较6月30日下降0.9%[266] - 2024年9月30日银行自有寿险收入为3757较6月30日下降3.1%[266] - 2024年9月30日其他服务收费为2381较6月30日增长1.2%[266] - 2024年9月30日非利息收入为17130千美元较6月30日下降60.4%[266] - 2024年9月30日止三个月非利息支出为137200千美元较6月30日下降1.6%[269] - 2024年9月30日止九个月非利息支出较2023年9月30日止九个月增长0.4%[270] - 2024年9月30日前三季度非利息收入为103613000美元，调整后非利息收入（非GAAP）为132006000美元[352] - 2024年9月30日前三季度非利息支出为416426000美元，调整后非利息支出（非GAAP）为412491000美元[352] - 2024年9月30日前三季度薪资和员工福利支出为212536000美元，调整后薪资和员工福利支出（非GAAP）为212200000美元[352] 贷款分类相关 - 2024年9月30日消费贷款为2.916亿美元，占总贷款1.7%，较2023年12月31日减少，主要由于信用卡和其他消费贷款组合的还款[287] - 2024年9月30日房地产贷款为135.1亿美元，占总贷款78.0%，较203年12月31日增加1.3%[288] - 2024年9月30日商业贷款为27.8亿美元，占总贷款16.0%，较2023年12月31日增加2.2%[289] - 2024年9月30日其他贷款增加2.833亿美元[290] - 2024年前九个月贷款组合平均为170.7亿美元，2023年为166亿美元，2024年9月30日总贷款为173.4亿美元，较2023年12月31日增加4.904亿美元[283] 资本充足率相关 - 2024年9月30日一级资本为2507018千美元2023年12月31日为2493799千美元[333] - 2024年9月30日二级资本为454772千美元2023年12月31日为471118千美元[333] - 2024年9月30日风险加权资产为20790941千美元[333] - 2024年9月30日资产杠杆率为26198178千美元[333] - 2024年9月30日普通股一级资本比率为12.06%[333] - 2024年9月30日一级杠杆率为9.57%[333] - 2024年9月30日一级风险资本比率为12.06%[333] - 2024年9月30日总风险资本比率为14.25%[333] - 截至2024年9月30日公司满足所有资本充足率要求[332] - 2024年9月30日公司认为满足所有资本充足率要求[332] 其他财务操作相关 - 2021年第三季度开始利用利率互换减轻利率变化对10亿美元固定利率可赎回市政证券公允价值的影响，2023年第三季度末生效，2024年前九个月相关净金额为3380万美元[282] - 2024年9月30日持有至到期投资证券为36.6亿美元可供出售投资证券为26.9亿美元[277] - 2024年9月30日FHLB借款可用性为495.5万美元2023年12月31日为540.1万美元[355] - 2024年9月30日未承诺证券为411万美元2023年12月31日为381.7万美元[355] 股息与股票回购相关 - 2024年前九个月普通股每股现金股息为0.63美元较2023年前九个月的0.60美元增加5%[329] - 2024年未回购股票2023年前九个月回购2257049股[328]

财务数据和关键指标变化 - 公司在第三季度的净利息收入和净利息利润率（NIM）表现出一定的波动，当前NIM为2.74% [32] - 预计在2025年下半年，NIM有望接近3% [33] 各条业务线数据和关键指标变化 - 公司在贷款增长方面保持谨慎，专注于盈利能力而非单纯的增长，预计未来将继续保持低单增长 [22][23] - 通过优化资产负债表，管理层表示将继续关注客户关系的建立与维护 [15] 各个市场数据和关键指标变化 - 存款成本在第三季度达到2.81%的峰值，随后因利率下调而有所下降，9月份降至2.75% [9] - 公司在存款市场的竞争环境仍不明朗，管理层表示将密切关注竞争对手的定价策略 [12] 公司战略和发展方向和行业竞争 - 公司正在实施“更好的银行”计划，旨在提高市场渗透率和客户关系的深度 [45] - 管理层强调将继续在资产负债管理中保持灵活性，以应对市场变化 [15] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 管理层对未来的经济前景持乐观态度，认为如果经济保持强劲，贷款需求将会增加 [23] - 目前尚未看到显著的贷款需求，但对未来的乐观情绪正在逐步增强 [41] 其他重要信息 - 公司在第三季度进行了债券交易，以利用市场机会，管理层表示将继续保持耐心和纪律 [7] - 预计在2025年，随着利率的进一步调整，公司的盈利能力将有显著改善 [38] 问答环节所有提问和回答 问题: 关于债券交易的思考过程 - 管理层表示在债券投资中保持耐心，利用市场机会进行交易，以实现良好的经济回报 [7] 问题: 存款定价趋势 - 管理层指出，存款成本在利率下调后有所下降，且已经在此之前采取了一些管理措施以降低成本 [9] 问题: 贷款增长的前景 - 管理层强调，尽管贷款增长保持谨慎，但对未来的需求持乐观态度，尤其是在经济环境改善的情况下 [23] 问题: 费用管理和支出水平 - 管理层提到，正在进行分支机构整合，并计划将节省的费用再投资于其他领域 [25] 问题: NIM的未来展望 - 管理层表示，预计在2025年下半年NIM将接近3%，并将继续关注净利息收入的增长 [33]

业绩总结 - 2024年第三季度净收入为2470万美元，较上季度的4600万美元下降[9] - 每股摊薄收益（EPS）为0.20美元，较调整后的0.37美元下降[12] - 收入为1.748亿美元，较调整后的2.032亿美元下降[12] - 2024年第三季度总收入为174.8百万美元，较2023年第三季度增长4%[78] - 2024年第三季度非利息收入为17.1百万美元，较2023年第三季度下降6%[78] - 2024年第三季度的非利息收入占总收入的比例为9.80%[81] 用户数据 - 2024年第三季度贷款总额为1730亿美元，环比增长2%[11] - 贷款与存款比率为79.0%，高于同行业中位数的86.3%[36] - 截至2024年9月30日，贷款组合的非表现贷款比率为0.81%[56] - 贷款组合中，房地产-商业贷款占比为45%[66] - 2024年第三季度的抵押贷款发放中，85%为购房贷款，15%为再融资贷款[54] 未来展望 - 预计关闭13个分支机构，预计一次性费用约为540万美元，年净成本节省约为300万美元[11] - 预计未来的掉期收入基于前瞻性联邦基金利率[17] - 预计未来12个月内，固定利率贷款的现金流量约为24亿美元，平均利率为6.01%[42] 新产品和新技术研发 - 2024年第三季度的流动性状况良好，现金及现金等价物加可变利率证券总额为11.66亿美元[35] - 2024年第三季度的调整后预拨净收入为66.4百万美元，较2024年第二季度增长12%[80] 市场扩张和并购 - 资本化市场条件，出售2.52亿美元的可供出售证券，税后损失为2100万美元[11] - 2024年第三季度目标证券销售规模为2.52亿美元，预计对收益的影响为2100万美元，摊薄每股收益影响为0.17美元[33] 负面信息 - 2024年第三季度净利息收入为157.7百万美元，较2023年第三季度增长3%[78] - 2024年第三季度预拨净收入为37.6百万美元，较2023年第三季度下降12%[80] - 2024年第三季度每股摊薄收益为0.20美元，较2023年第三季度下降6%[78] 其他新策略和有价值的信息 - 贷款损失准备金（ACL）比率为1.35%[11] - 2024年第三季度的总风险资本比率为14.25%[45] - 2024年9月30日，核心一级资本比率为12.06%，符合“良好资本化”标准[43]

文章核心观点 - 公司第三季度收入为1.7484亿美元,同比下降10.9% [1] - 每股收益为0.37美元,上年同期为0.39美元 [1] - 公司的收入和每股收益数据均低于市场预期 [1] 公司财务指标总结 效率比率 - 公司第三季度的效率比率为75.7%,高于分析师预期的67.3% [1] 净利差 - 公司第三季度的净利差为2.7%,符合分析师预期 [1] 生息资产平均余额 - 公司第三季度的生息资产平均余额为238.7亿美元,略低于分析师预期的239.5亿美元 [1] 贷款平均余额的净核销率 - 公司第三季度的贷款平均余额的净核销率为0.2%,符合分析师预期 [1] 生息净收入 - 公司第三季度的生息净收入为16.411亿美元,略高于分析师预期的16.315亿美元 [1] 非利息收入 - 公司第三季度的非利息收入为4.552亿美元,高于分析师预期的4.432亿美元 [1] 净利息收入 - 公司第三季度的净利息收入为15.771亿美元,略高于分析师预期的15.648亿美元 [1] 股价表现 - 公司股价在过去一个月内上涨了5.6%,优于标普500指数3.8%的涨幅 [2] - 公司目前的股票评级为持有(Zacks Rank 3),意味着短期内可能与整体市场表现持平 [2]

文章核心观点 - 公司第三季度每股收益0.37美元,超出市场预期0.33美元,但同比下降0.39美元[1] - 公司收入1.7484亿美元,低于市场预期1.9621亿美元[1] - 公司今年以来股价上涨17.4%,但仍低于标普500指数22.5%的涨幅[2] 公司表现 - 公司连续三个季度超出市场每股收益预期[1] - 但公司收入连续四个季度未能超出市场预期[1] - 公司所属银行业东南区行业目前在250多个行业中排名靠后,处于底部30%[5] 未来展望 - 公司下一季度每股收益预期为0.33美元,全年每股收益预期为1.32美元[4] - 下一季度收入预期为2.037亿美元,全年收入预期为7.9685亿美元[4] - 分析师对公司未来表现持谨慎态度,给予"持有"评级[4]

财务业绩 - 第三季度净利润为2470万美元，每股摊薄收益为0.20美元[5] - 调整后第三季度净利润为4600万美元，调整后每股摊薄收益为0.37美元[5] - 第三季度总收入为1.748亿美元，调整后总收入为2.032亿美元[4] - 第三季度拨备前净收益为3760万美元，调整后拨备前净收益为6640万美元[4] - 公司第三季度净收入为2,474万美元，同比下降47.6%[54] - 第三季度每股摊薄收益为0.20美元[54] - 第三季度调整后每股摊薄收益为0.37美元[54] - 前三季度净收入为10.44亿美元，同比下降31.1%[54] - 前三季度每股摊薄收益为0.83美元[54] - 前三季度调整后每股摊薄收益为1.02美元[54] - 公司第三季度净收入为104.37百万美元，同比增长[59] - 公司第三季度调整后每股收益为1.02美元，同比增长[59] - 公司第三季度净收入为24,740千美元，同比下降47.6%[67] - 公司第三季度调整后净收入为46,005千美元，同比增长-5.7%[67] - 公司第三季度总收入为174,842千美元[69] - 第三季度调整后总收入为203,235千美元[69] - 公司第三季度净收入为1.04亿美元，同比增长30.9%[71] - 公司第三季度调整后净收入为1.28亿美元，同比增长62.1%[71] - 公司第二季度净收入为7,963.4万美元，同比增长108.5%[71] - 公司第二季度调整后净收入为8,224.8万美元，同比增长92.1%[71] 资产负债情况 - 第三季度贷款总额为173.36亿美元，较上一季度增加1.436亿美元，增幅为3%[16][17] - 第三季度存款总额为219.35亿美元，较上一季度增加0.94亿美元[18][19] - 第三季度信贷损失准备金为1.21亿美元，较上一季度增加1000万美元[20] - 第三季度股东权益总额为35亿美元，较上一季度增加7000万美元[24][25] - 公司现金及现金等价物为6.034亿美元[37] - 公司贷款总额为173.36亿美元[37] - 公司存款总额为219.35亿美元[37] - 公司其他借款总额为10.46亿美元[37] - 公司股东权益总额为35.29亿美元[37] - 公司非计息活期存款账户余额为45.22亿美元[37] - 公司计息活期存款和储蓄存款余额为108.64亿美元[37] - 公司定期存款余额为65.50亿美元[37] - 公司持有至到期投资证券总额为36.59亿美元[37] - 公司可供出售投资证券总额为26.91亿美元[37] - 投资证券总额从2023年9月30日的71亿美元下降至2024年9月30日的63.5亿美元[44] - 贷款总额从2023年9月30日的167.7亿美元增加至2024年9月30日的173.4亿美元[46] - 公司总资产为272.16亿美元[51] - 利息收益资产总额为238.70亿美元[51] - 利息计息负债总额为188.53亿美元[52] - 股东权益为35.05亿美元[52] - 公司于2024年9月30日的普通股权益为35.29亿美元，有形普通股权益为21.07亿美元[62] - 公司于2024年9月30日的每股账面价值为28.11美元，每股有形账面价值为16.78美元[62] - 公司于2024年9月30日的无担保存款为46.59亿美元[63] 资产质量 - 第三季度不良贷款率为0.59%，较上一季度下降0.01个百分点[22][23] - 不良贷款率从2023年9月30日的0.49%上升至2024年9月30日的0.59%[49] - 贷款损失准备金覆盖率从2023年9月30日的267%下降至2024年9月30日的229%[49] - 信用卡贷款的年化净拨备率从2023年第三季度的2.19%上升至2024年第三季度的3.23%[49] - 不包括清算组合的净拨备率为0.13%[64] 利润和收益率 - 净息差为2.74%，较上季度上升5个基点[9,10] - 存款成本维持在2.79%的水平，与上季度持平[9,10] - 第三季度非利息收入为1.71亿美元[12] - 第三季度非利息支出为1.372亿美元，调整后非利息支出为1.368亿美元[13][14] - 第三季度利息收入为3.34亿美元，较上一季度增加1.5%[39] - 第三季度存款利息支出为1.52亿美元，较上一季度增加0.8%[39] - 第三季度净利息收入为1.58亿美元，较上一季度增加2.5%[39] - 第三季度信贷损失准备计提为1.21亿美元，较上一季度增加9.4%[39] - 第三季度非利息收入为1.71亿美元，较上一季度下降60.4%[39] - 第三季度非利息支出为1.37亿美元，较上一季度下降1.5%[39] - 第三季度税前净利润为2.55亿美元，较上一季度下降45.5%[39] - 第三季度净利润为2.47亿美元，较上一季度下降39.4%[39] - 第三季度每股基本收益为0.20美元，较上一季度下降37.5%[39] - 第三季度每股摊薄收益为0.20美元，较上一季度下降37.5%[39] - 第三季度净利息收入为157,712千美元，同比增长2.8%[67] - 第三季

Investors are always looking for stocks that are poised to beat at earnings season and Simmons First National Corporation (SFNC) may be one such company. The firm has earnings coming up pretty soon, and events are shaping up quite nicely for their report. That is because Simmons First National is seeing favorable earnings estimate revision activity as of late, which is generally a precursor to an earnings beat. After all, analysts raising estimates right before earnings — with the most up-to-date informatio ...