报税服务 - H&R Block今年帮助最后一刻才报税的人减轻压力，提前五天完成重要任务[1] - H&R Block提供可靠的报税产品和服务，拥有100%准确性、最大退款保证和透明定价[2] - H&R Block拥有6万名税务专业人员，提供多种便捷的工作方式[3] - H&R Block在报税时提供无与伦比的便利性和安心感[4]

财务数据和关键指标变化 - 第二季度收入增长8%,达到1.79亿美元 [10] - 总运营费用下降300万美元,主要由于咨询和营销费用下降 [34] - EBITDA亏损2.31亿美元,较上年同期改善6%或1500万美元 [34] - 利息费用增加13%至2100万美元,主要由于提取信用额度和利率上升 [34] - 税前亏损减少1500万美元至2.83亿美元,每股亏损从1.43美元改善至1.33美元 [35] 各条业务线数据和关键指标变化 小型企业 - 收入增长超过20% [12] - 小型企业税务服务量在延长申报季度保持良好势头 [12] - 人均收费增加近4% [12] - 记账和工资服务保持良好趋势 [12] Wave - 收入增长5% [13] - 推出付费订阅服务,包括自动导入银行交易、优惠支付价格和专业支持等 [14] - 这些举措反映了加速收入增长和提高长期盈利能力的路线图 [14] 金融产品 - Emerald Advance贷款总额增加25%至3.8亿美元 [15] - Spruce注册用户达31.6万,客户存款4.56亿美元 [16][17] - Spruce用户中30%为新增H&R Block税务客户 [17] 各个市场数据和关键指标变化 - 税季开局略慢于预期,可能与儿童税收抵免有关 [43][44][67] - 公司认为这只是时间问题,整体税季表现仍看好 [69] 公司战略和发展方向及行业竞争 - 继续推进Block Horizons战略,小型企业和Wave业务保持良好增长 [12][13][14] - 优化Emerald Advance产品,提升客户体验 [15] - 加强Spruce数字银行的用户体验和功能 [16][17] - 推出AI Tax Assist功能,提升DIY税务服务的价值 [25][26] - 在助税和DIY渠道采取适度的价格调整策略 [81][82][83] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 对第二季度业绩和全年指引保持信心 [10][35][37] - 认为税季开局略慢,但相信最终会追上 [43][44][67][69] - 对公司的运营执行、定价策略和新客户获取等保持乐观 [69] 问答环节重要的提问和回答 问题1 **Kartik Mehta 提问** 是否注意到任何与预期不同的竞争动态 [42] **Jeff Jones 回答** 尚未发现任何与预期不同的竞争动态,行业整体开局略慢,可能与儿童税收抵免有关 [43][44] 问题2 **George Tong 提问** 本年度收入增长可能低于长期目标的原因 [52] **Tony Bowen 回答** 设定2-3%的收入增长目标是为了确保可实现,并考虑了可能出现的一些不确定因素 [53][54] 问题3 **Scott Schneeberger 提问** 延长申报季度对本年度收入的影响 [62] **Tony Bowen 回答** 延长申报季度带来了一定的正面影响,但具体数字难以量化,整体来看是一个良好的开局 [63][64][65]

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Table of Contents UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q (Mark One) ☑ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended December 31, 2023 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from to Commission file number 1-06089 H&R Block, Inc. (Exact name of registrant as specified in its charter) Missouri 44-0607856 (State or ot ...

财务数据和关键指标变化 - 公司Q1收入为1.838亿美元,同比增长2%,主要由于美国辅助税务收入增加,部分被Emerald Card收入下降所抵消 [27] - 总运营费用约3.9亿美元,同比增加30个基点或1百万美元,主要由于公司工资和坏账增加,而营销广告和咨询费用下降 [27] - EBITDA亏损1.66亿美元,同比改善3%或6百万美元 [28] - 税前亏损2.124亿美元,同比减少9百万美元,主要由于收入增加和利息收入增加 [28] - 每股亏损从持续经营业务中1.05美元,调整后每股亏损1.05美元,上年同期分别为1.05美元和0.99美元 [29] 各条业务线数据和关键指标变化 - 小企业税务和服务(包括Wave)的辅助小企业总收入增长6% [13] - Wave收入增长6%,符合预期,公司正在制定加速收入增长和实现盈利的计划 [15][16][17][18] - Spruce账户注册超过30万,客户存款近4亿美元,公司将专注于在税季高效获取客户并提高客户参与度 [19][20] 公司战略和发展方向及行业竞争 - 公司正在推进Block Horizons战略,包括小企业、金融产品和Block体验三大方面 [10][13][15][21] - 在小企业业务方面,公司看好长期发展前景,正专注于增加税务和服务客户,并推动企业成立 [13][14] - 在Wave业务方面,公司正在进行战略调整,计划提供更多支付选择和开发增值服务来提高收入和盈利能力 [16][17][18] - 在金融产品方面,公司正在优化Spruce的客户体验,提高客户获取和参与度 [19][20] - 在Block体验方面,公司正在升级MyBlock应用程序,提供更智能化的辅助功能,并探索使用人工智能技术提升客户体验和提高内部效率 [21][22][23][24] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 公司对本年度前景保持乐观,维持了之前公布的全年指引 [11][33] - 公司资产负债表稳健,利率上升有利于公司利息收入,整体财务状况良好 [31][32] - 公司将继续推进股票回购计划,并保持稳定的现金股利政策 [30] 问答环节重要的提问和回答 问题1 **Kartik Mehta 提问** 公司在下一个税季的营销策略是否会发生变化,尤其是在DIY业务方面 [38] **Jeff Jones 回答** 公司将继续采取以受众为中心的营销方式,在DIY业务保持去年的成功做法的同时,也将重点关注EITC客户群体,包括优化退税预付信息传达时机和渠道 [39][40][41] 问题2 **Scott Schneeberger 提问** 加州纳税申报延期是否对本季度业绩产生影响,以及公司如何管控本季度的运营费用 [44][45] **Jeff Jones 和 Tony Bowen 回答** 加州延期申报对本季度业绩有一定贡献,公司在收入和费用管控方面都取得了良好成果 [46][47] 问题3 **George Tong 提问** EITC客户群体的退税金额下降和应付税款增加对公司的影响,以及公司的定价策略 [52][55] **Jeff Jones 和 Tony Bowen 回答** 公司已经将EITC客户群体的新基准情况纳入考虑,并通过加强培训等方式帮助客户应对变化,同时在辅助和DIY业务中保持适度的定价策略 [53][54][56]

Table of Contents UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q (Mark One) ☑ QUARTERLY REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the quarterly period ended September 30, 2023 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from to Commission file number 1-06089 H&R Block, Inc. (Exact name of registrant as specified in its charter) Missouri 44-0607856 (State or o ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-K ☑ ANNUAL REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the fiscal year ended June 30, 2023 OR ☐ TRANSITION REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 For the transition period from to Commission file number 1-06089 H&R Block, Inc. (Exact name of registrant as specified in its charter) Missouri 44-0607856 (State or other jurisdiction of (I.R.S. Employer inco ...

H&R Block, Inc. (NYSE:HRB) Q4 2023 Earnings Conference Call August 15, 2023 4:30 PM ET Company Participants Michaella Gallina - Vice President of Investor Relations Jeff Jones - President and Chief Executive Officer Tony Bowen - Chief Financial Officer Conference Call Participants Kartik Mehta - Northcoast Research George Tong - Goldman Sachs Scott Schneeberger - Oppenheimer & Company Operator Thank you for standing by, and welcome to H&R Block's Full Year 2023 Financial Results Conference Call. At this tim ...

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H&R Block, Inc. (NYSE:HRB) Q3 2023 Earnings Conference Call May 9, 2023 4:30 PM ET Company Participants Michaella Gallina - VP of IR Jeff Jones - President and CEO Tony Bowen - CFO Conference Call Participants George Tong - Goldman Sachs Kartik Mehta - Northcoast Research Scott Schneeberger - Oppenheimer & Company Operator Thank you for standing by, and welcome to H&R Block's Third Quarter Fiscal 2023 Financial Results Conference Call. [Operator Instructions] I would now like to hand the call over to Vice P ...