财务指标 - 营业收入为131.45亿元人民币，同比增长0.48%[7] - 净利润为36.97亿元人民币，同比下降9.80%[7] - 平均总资产收益率为0.42%，同比下降0.07个百分点[7] - 加权平均净资产收益率为7.67%，同比下降1.24个百分点[7] - 资产总额为17,479.96亿元人民币，较上年末增长0.88%[8] - 发放贷款和垫款总额为9,478.52亿元人民币，较上年末增长1.63%[8] - 吸收存款总额为9,346.22亿元人民币，较上年末增长2.13%[8] - 权益总额为1,185.70亿元人民币，较上年末增长3.64%[8] - 每股净资产为5.55元人民币，较上年末增长4.32%[8] 经营指标 - 净利差下降0.08個百分點至1.16%[10] - 淨利息收益率下降0.14個百分點至1.07%[10] - 成本收入比下降2.42個百分點至36.27%[10] - 不良貸款率上升0.03個百分點至1.81%[10] - 撥備覆蓋率上升1.47個百分點至158.41%[10] - 貸款撥備率上升0.07個百分點至2.86%[10] - 資本充足率上升0.88個百分點至12.46%[10] - 一級資本充足率上升0.02個百分點至10.03%[10] - 核心一級資本充足率上升0.10個百分點至8.27%[10] 收入情况 - 实现营业收入131.45亿元，淨利潤36.97亿元[15] - 发放贷款和墊款利息收入203.46亿元，同比下降9.74%[26] - 金融投资利息收入为65.77亿元，同比下降0.59%[28] - 吸收存款利息支出为111.59亿元，同比下降9.31%[30] - 手续费及佣金净收入为16.96亿元，同比下降3.92%[39] - 其他非利息净收入为33.69亿元，同比增长69.32%[41] 资产负债情况 - 资产总额17,479.96亿元，较上年末新增152.62亿元，增幅0.88%[16] - 发放贷款和墊款餘額為9,359.47億元，較上年末新增155.52億元，增幅1.69%[16] - 負債總額16,294.25億元，較上年末新增110.94億元，增幅0.69%[17] - 吸收存款9,528.35億元，較上年末新增182.41億元，增幅1.95%[17] 风险管理 - 不良贷款率为1.81%，较上年末上升0.03个百分点[69] - 资本充足率为12.46%，较上年末上升0.88个百分点[61] - 一级资本充足率为10.03%，较上年末上升0.02个百分点[61] - 核心一级资本充足率为8.27%，较上年末上升0.10个百分点[61] - 本集团计提信用减值损失40.12亿元，同比上升30.96%[44] 业务发展 - 公司银行业务2024年1-6月税前利润为37.37亿元，较上年同期增长4.06%[67] - 零售银行业务2024年1-6月税前利润为-13.48亿元，较上年同期下降203.65%[67] - 公司贷款和垫款总额为9,478.52亿元，占比67.17%[72] - 个人贷款总额为2,247.65亿元，占比23.71%[72] - 交易银行业务实现非息收入9.60亿元，同比增长5.73%[90] - 零售财富资产规模稳步提升，增量同比增长407.24%[98] - 理财产品余额1,677.01亿元，净值型产品占比91.72%[101] 公司治理 - 本行董事會共有5名獨立非執行董事，佔董事會成員總人數三分之一以上[176] - 本行設有2名外部監事，人數不低於監事會成員總數三分之一[177] - 本行建立「四位一體」內部控制組織體系，不斷完善內控合規管理長效機制[178] - 本行內部審計採用風險導向型審計模式，開展專項審計和常規審計[179] - 本行已採納《上市規則》附錄C1第二部分所載的守則條文[182]

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性 或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚 賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 CHINA BOHAI BANK CO., LTD. 渤海銀行股份有限公司 （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （股份代號：9668） 2024年中期業績公告 渤海銀行股份有限公司（「本行」）董事會（「董事會」）謹此宣佈本行及其附屬公司 截至2024年6月30日止六個月之未經審計綜合中期業績。本公告列載本行2024年 中期報告全文，並符合香港聯合交易所有限公司證券上市規則中有關中期業績初 步公告附載的資料之要求。 發佈中期業績公告及中期報告 本業績公告的中英文版本可於香港交易及結算所有限公司的網站(www.hkexnews.hk ) 及本行網站(www.cbhb.com.cn )查閱。在對中英文版本理解上發生歧義時，以中文為 準。本行2024年中期報告的印刷版本將會隨後寄發予需要印刷本的本行H股股東， 並可於其時在香港交易及結算所有限公司的網站(www.hkexnews.hk )及本行網站 (w ...

股利分配及审计情况 - 2023年度不进行股利分配，利润分配预案待股东大会审议通过后实施[9] - 2023年度财务报告经德勤华永会计师事务所和德勤•关黄陈方会计师行审计，出具标准无保留意见的审计报告[10] 资产负债情况 - 公司总资产为17327.34亿元，同比增长4.42%[18] - 公司总负债为16183.31亿元，同比增长4.44%[18] - 公司净资产为1144.03亿元，同比增长4.05%[18] - 每股净资产为5.32元，比上年增加0.25元[18] 银行业务经营情况 - 渤海银行2023年度營業收入为249.97亿人民币，同比下降5.55%[42] - 渤海银行2023年度稅前利潤为51.63亿人民币，同比下降20.71%[42] - 渤海银行2023年度淨利潤为50.81亿人民币，同比下降16.81%[42] - 渤海银行2023年度經營活動產生的現金流量淨額为813.09亿人民币，同比增长203.04%[42] 资产质量及风险管理 - 公司不良贷款率为1.78%，与上年基本持平[18] - 渤海银行2023年度不良贷款率上升至1.78%，撥备覆盖率上升至156.94%[44] - 公司持续提升资产质量，信用风险平稳可控，全行不良贷款率为1.78%[166] 资金情况及财务表现 - 渤海银行2023年度每股基本收益为0.23元，同比下降20.69%[42] - 报告期内，公司实现营业收入249.97亿元，净利润50.81亿元，战略执行稳健有效[56] - 报告期内，公司实现净利润50.81亿人民币，较去年下降16.81%[62] 业务拓展及数字化转型 - 全球速汇跨境支付业务量为549.71亿美元，新增国际结算客户833户[116] - 公司积极推动数字化转型，发展数字金融，助力高质量发展[152] - 手机银行升级至6.2版本，客户线上数字化经营初见成效，推出多款高频使用场景和产品服务专区[143]

公司业绩及财务状况 - 2023年度业绩公告已经通过董事会审议通过[8] - 公司未来计划等前瞻性陈述不构成对投资者的实质承诺[12] - 公司在经营管理中面临的主要风险及应对措施已在年度报告中详细描述[13] - 公司2023年度不进行股利分配，相关利润分配预案待股东大会审议通过后实施[10] - 公司资产总额为17,327.34亿元，同比增长4.42%[18] - 公司净资产为1,144.03亿元，同比增长4.05%[18] - 公司每股净资产为5.32元，比上年增加0.25元[18] - 公司不良贷款率为1.78%，与上年基本持平[18] 渤海银行业绩及荣誉 - 渤海银行在2023年获得多个奖项和排名，包括在《银行家》全球银行1000强排名中位列第124位[25][26] - 渤海银行在《时代周报》2023年中国银行业“成长力领先力”榜单中排名第23名[25] - 渤海银行获得多个奖项，如“科技赋能ESG发展案例”奖、"绿色金融创新案例"奖[26] - 渤海银行还获得“2023年度普惠金融服务银行天璣奖”[27] - 渤海银行获得“卓越金融科技实力金榛子奖”[27] - 渤海银行获得“年度卓越科技金融奖”[30] - 渤海银行在“2023年度思维财经投资者年会暨‘金桥奖’”中获得“优秀客户服务商业银行”奖[29] - 渤海银行在“2023年度消费金融论坛”中获得“卓越服务实体银行”奖[33] - 渤海银行获得“2023年度新锐产品创新者”奖项[35] - 渤海银行在“2023年度零售银行•介甫奖”中获得“卓越财富管理零售银行奖”[36] - 2023年度渤海银行營業收入为249.97亿人民币，同比下降5.55%[41] - 2023年度渤海银行净利润为50.81亿人民币，同比下降16.81%[41] - 2023年度渤海银行每股基本收益为0.23元，同比下降20.69%[41] - 2023年度渤海银行资产总额为1732.73亿人民币，同比增长4.42%[41] - 2023年度渤海银行发放贷款和垫款总额为932.64亿人民币，同比下降2.57%[41] - 2023年度渤海银行不良贷款率为1.78%，较上年上升0.02个百分点[43] - 2023年度渤海银行资本充足率为11.58%，较上年上升0.08个百分点[43] 宏观经济及监管环境 - 全球货币政策共振緊縮，持續高利率的影响顯現；全球需求減少，國際貿易增长處於較低水平[46] - 2023年，中国经济GDP同比增长5.2%[47] - 2023年12月末，广义货币(M2)余额292.27万亿元，同比增长9.7%[48] - 中央金融工作会议要求全面加强监管、防范化解风险[49] 资产负债管理及风险控制 - 2023年12月31日，本集团信用风险加权资产为1,027,021,912人民币千元，较2022年同期增长约1.4%[93] - 2023年12月31日，本集团槓桿率为5.48%，较2022年同期略有增长[94] - 2023年12月31日，本集团公司银行业务營業收入为13,869,730人民币千元，税前利润为4,456,971人民币千元[94] - 2023年12月31日，本集团正常类贷款占比95.12%，不良贷款占比1.78%[95] - 2023年12月31日，本集团公司贷款和墊款总额为932,644,435人民币千元，不良贷款总额为16,558,339人民币千元[95] - 2023年12月31日，渤海银行公司贷款总额为932,644,435千元，不良贷款率为1.78%[96] - 逾期贷款总额为28,887,322千元，比上年末增加223,685千元[97] - 前十大客户中，租赁和商务服务业占比最高，不良贷款占比最高的客户为客户A，不良贷款金额为7,972,000千元，占总贷款的6.34%[97] 公司战略规划及风险管理 - 本行根据监管要求制定了《渤海银行股份有限公司2023-2027年资本管理规划》，并提请董事会审议通过[178] - 本行在中长期资本规划框架内确定年度资本充足率管理目标，制定年度管理计划并纳入全行经营计划[179] - 报告期内，本行深化以制度审核为主体的合规审查工作，主动识别、评估、控制新产品、新业务和重大项目的合规风险[183] - 渤海银行2023年5月启动战略规划中期评估工作，制定了《2021-2025年发展战略规划中期评估工作报告》，聚焦落实国家战略、天津市「十项行动」，研究制定了「十个专项工作」，力争实现转型振兴高质量发展[186] - 渤海银行加强战略实施的监控与督导，搭建战略实施的常态化监控体系和督导机制，制定了《渤海银行四五战略规划实施方案》，解决了战略实施问题[187] - 渤海银行加强「三量」统领的共识和落地，

公司基本信息 - 公司名称为渤海银行股份有限公司，股份代号为9668[2] - 公司注册及办公地址位于中国天津市河东区海河东路218号[12] - 公司网址为www.cbhb.com.cn，投资者联系电话为(86)22-5878 9668[12] - 公司H股股票上市交易所为香港联交所，股票简称为渤海银行，股票代号为9668[12] 公司财务信息 - 公司实现营业收入130.83亿元，净利润40.99亿元，总体经营质效稳步向好[26] - 公司资产总额达到16,905.58亿元，较上年末新增310.98亿元，增幅1.87%，吸收存款保持稳定增长[27] - 公司不良贷款率为1.84%，贷款损失准备计提充足，贷款拨备率为2.65%，符合监管要求[30] - 报告期内，本集团实现净利润40.99亿人民币，同比下降6.91%[32] - 利息净收入下降17.83%，非利息净收入增长75.52%[33] - 截至报告期末，公司资产总额为16905.58亿人民币，比上年末增长1.87%，主要由金融投资项目的快速发展带动[51] 公司经营策略 - 公司战略定位为成为最佳体验的现代财资管家，服务国家战略、实体经济和美好生活，为股东创造持续价值，为员工打造广阔舞台，为社会履行法人责任[23] - 公司在"四五"时期加快形成公司、零售和金融市场三位一体的业务发展格局，通过平台增值业务模式实现资产撬动变革，加强客户价值提升[24] - 公司积极服务国家战略，加大对制造业、民营、绿色金融、乡村振兴等重点领域投放力度，重点领域贷款增幅高于一般性贷款增速[28] 公司财务细节 - 公司贷款和垫款利息收入下降2.14%[36] - 存放中央银行款项、存放同业及其他金融机构款项、拆出资金利息收入同比增长31.85%[37] - 金融投资利息收入增长8.01%[38] - 利息支出增长13.18%[39] - 吸收存款利息支出增长19.57%[40] - 公司存款利息支出增长2.78%[41] - 已发行债券利息支出下降1.58%[42] - 公司计提信用减值损失为306.4亿人民币，同比下降16.11%，其中贷款和投资信用减值损失分别为158.9亿和125.1亿人民币[49] 公司风险管理 - 公司贷款质量分析显示，截至2023年6月30日，正常类贷款占比95.32%，不良类贷款占比1.84%[70] - 截至2023年6月30日，渤海银行的不良贷款分布情况显示，抵押贷款占比最高，达到31.34%，而信用贷款的不良率为2.82%[72] - 逾期贷款情况显示，截至报告期末，逾期贷款总额为28,833,409千元，其中逾期三年以上的贷款占比最低，仅为0.30%[72] 公司股东信息 - 公司前十大股东中，天津泰达投资控股有限公司持有20.34%的内资股，香港中央结算（代理人）有限公司持有18.65%的H股[178] - 公司主要股东中，天津泰达投资控股有限公司持有1,651,173,678股股份，占比20.61%，股份被质押[182] 公司治理信息 - 董事会、监事会和高级管理层保证报告中的信息真实、准确、完整[5] - 2023年中期财务报告未经审计[7] - 公司在2023年中期报告中提到，普通股股份未发生变动，内资股占比65.09%，H股占比34.91%[177]

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性 或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚 賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 CHINA BOHAI BANK CO., LTD. 渤海銀行股份有限公司 （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （股份代號：9668） 2023年中期業績公告 渤海銀行股份有限公司（「本行」）董事會（「董事會」）謹此宣佈本行及其附屬公司 截至2023年6月30日止六個月之未經審計綜合中期業績。本公告列載本行2023年 中期報告全文，並符合香港聯合交易所有限公司證券上市規則中有關中期業績初 步公告附載的資料之要求。 發佈中期業績公告及中期報告 本業績公告的中英文版本可於香港交易及結算所有限公司的網站(www.hkexnews.hk ) 及本行網站(www.cbhb.com.cn )查閱。在對中英文版本理解上發生歧義時，以中文為 準。本行2023年中期報告的印刷版本將會隨後寄發予本行H股股東，並可於其時在香 港交易及結算所有限公司的網站(www.hkexnews.hk )及本行網站(www.cbhb ...

公司发展战略 - 公司在2022年持续推进“四五”发展战略规划，实施转型发展取得显著成果，获得多项行业殊荣和国际权威评级机构认可[15] - 公司将继续支持科技创新、小微企业、绿色发展、乡村振兴等领域增添金融动能[22] - 2023年是公司转型发展的关键期、提质增效的换挡期、结构调整的阵痛期[23] - 公司将确保2023年全行发展目标圆满达成，为服务国家经济建设贡献力量[24] 公司财务状况 - 全行资产总额为16,594.60亿元，同比增长4.85%[20] - 全行负债总额为15,495.09亿元，同比增长4.97%[20] - 全行净资产为1,099.51亿元，同比增长3.18%[20] - 全行不良贷款率为1.76%，与上年持平[20] 公司业务运营 - 公司2022年度实现营业收入264.65亿元，净利润61.07亿元[54] - 普惠小微贷款余额增加至657.31亿元，增速达10.51%[56] - 零售存款余额1,687.24亿元，增长25.04%；零售贷款余额3,365.36亿元，占比达到35.16%[57] - 不良贷款余额为168.07亿元，不良贷款率为1.76%，与上年持平[58] 公司利润情况 - 公司2022年度税前利润为65.11亿人民币，同比下降36.81%[41] - 公司2022年度净利润为61.07亿人民币，同比下降29.23%[41] - 本集团实现净利润61.07亿元，比上年下降29.23%，主要由于信贷结构优化和利润差收窄[59] 公司资金运作 - 公司存款利息支出为15.36亿元，比上年增长2.78%[67] - 向中央银行借款、同业及其他金融机构存放款项、拆入资金利息支出合计92.19亿元，比上年增长12.08%[68] - 已发行债券利息支出为70.71亿元，比上年下降12.65%[69] 公司风险管理 - 公司全面领域风险管理，强调全面、主动、敏捷、到位的风险管理文化和理念[155] - 公司对资产质量进行稳健管理，不良贷款率为1.76%，逾期90天以上贷款与不良贷款比例为85.87%[160] - 完善统一综合授信管理体系，增加并改造信用风险管理系统功能[161] 公司科技发展 - 公司全年科技投入12.6亿元，推进科技转型，实现"一机走天下"整体目标[150] - 本行在2022年持续推动金融科技转型工作，通过区块链、云计算、大数据、人工智能等技术，提升科技自主掌控能力，为业务发展提供科技支撑[148] - 全行科技人员总数1,271人，通过加强人才储备和培养进一步助推科技引领[149]

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性 或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚 賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 CHINA BOHAI BANK CO., LTD. 渤海銀行股份有限公司 （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （股份代號：9668） 2022年度業績公告 渤海銀行股份有限公司（「本行」）董事會（「董事會」）謹此宣佈本行及其附屬公司 截至2022年12月31日止年度之經審計綜合業績。本公告列載本行2022年度報告全 文，並符合香港聯合交易所有限公司證券上市規則中有關年度業績初步公告附載 的資料之要求。 發佈年度業績公告及年度報告 本業績公告的中英文版本可於香港交易及結算所有限公司的網站( www.hkexnews.hk)及 本行網站( www.cbhb.com.cn)查閱。在對中英文版本理解上發生歧義時，以中文為準。 本行2022年度報告的印刷版本將會隨後寄發予本行H股股東，並可於其時在香港交易 及結算所有限公司的網站( www.hkexnews.hk)及本行網站( www.cbhb.com. ...