公司业绩及财务状况 - 2023年度业绩公告已经通过董事会审议通过[8] - 公司未来计划等前瞻性陈述不构成对投资者的实质承诺[12] - 公司在经营管理中面临的主要风险及应对措施已在年度报告中详细描述[13] - 公司2023年度不进行股利分配，相关利润分配预案待股东大会审议通过后实施[10] - 公司资产总额为17,327.34亿元，同比增长4.42%[18] - 公司净资产为1,144.03亿元，同比增长4.05%[18] - 公司每股净资产为5.32元，比上年增加0.25元[18] - 公司不良贷款率为1.78%，与上年基本持平[18] 渤海银行业绩及荣誉 - 渤海银行在2023年获得多个奖项和排名，包括在《银行家》全球银行1000强排名中位列第124位[25][26] - 渤海银行在《时代周报》2023年中国银行业“成长力领先力”榜单中排名第23名[25] - 渤海银行获得多个奖项，如“科技赋能ESG发展案例”奖、"绿色金融创新案例"奖[26] - 渤海银行还获得“2023年度普惠金融服务银行天璣奖”[27] - 渤海银行获得“卓越金融科技实力金榛子奖”[27] - 渤海银行获得“年度卓越科技金融奖”[30] - 渤海银行在“2023年度思维财经投资者年会暨‘金桥奖’”中获得“优秀客户服务商业银行”奖[29] - 渤海银行在“2023年度消费金融论坛”中获得“卓越服务实体银行”奖[33] - 渤海银行获得“2023年度新锐产品创新者”奖项[35] - 渤海银行在“2023年度零售银行•介甫奖”中获得“卓越财富管理零售银行奖”[36] - 2023年度渤海银行營業收入为249.97亿人民币，同比下降5.55%[41] - 2023年度渤海银行净利润为50.81亿人民币，同比下降16.81%[41] - 2023年度渤海银行每股基本收益为0.23元，同比下降20.69%[41] - 2023年度渤海银行资产总额为1732.73亿人民币，同比增长4.42%[41] - 2023年度渤海银行发放贷款和垫款总额为932.64亿人民币，同比下降2.57%[41] - 2023年度渤海银行不良贷款率为1.78%，较上年上升0.02个百分点[43] - 2023年度渤海银行资本充足率为11.58%，较上年上升0.08个百分点[43] 宏观经济及监管环境 - 全球货币政策共振緊縮，持續高利率的影响顯現；全球需求減少，國際貿易增长處於較低水平[46] - 2023年，中国经济GDP同比增长5.2%[47] - 2023年12月末，广义货币(M2)余额292.27万亿元，同比增长9.7%[48] - 中央金融工作会议要求全面加强监管、防范化解风险[49] 资产负债管理及风险控制 - 2023年12月31日，本集团信用风险加权资产为1,027,021,912人民币千元，较2022年同期增长约1.4%[93] - 2023年12月31日，本集团槓桿率为5.48%，较2022年同期略有增长[94] - 2023年12月31日，本集团公司银行业务營業收入为13,869,730人民币千元，税前利润为4,456,971人民币千元[94] - 2023年12月31日，本集团正常类贷款占比95.12%，不良贷款占比1.78%[95] - 2023年12月31日，本集团公司贷款和墊款总额为932,644,435人民币千元，不良贷款总额为16,558,339人民币千元[95] - 2023年12月31日，渤海银行公司贷款总额为932,644,435千元，不良贷款率为1.78%[96] - 逾期贷款总额为28,887,322千元，比上年末增加223,685千元[97] - 前十大客户中，租赁和商务服务业占比最高，不良贷款占比最高的客户为客户A，不良贷款金额为7,972,000千元，占总贷款的6.34%[97] 公司战略规划及风险管理 - 本行根据监管要求制定了《渤海银行股份有限公司2023-2027年资本管理规划》，并提请董事会审议通过[178] - 本行在中长期资本规划框架内确定年度资本充足率管理目标，制定年度管理计划并纳入全行经营计划[179] - 报告期内，本行深化以制度审核为主体的合规审查工作，主动识别、评估、控制新产品、新业务和重大项目的合规风险[183] - 渤海银行2023年5月启动战略规划中期评估工作，制定了《2021-2025年发展战略规划中期评估工作报告》，聚焦落实国家战略、天津市「十项行动」，研究制定了「十个专项工作」，力争实现转型振兴高质量发展[186] - 渤海银行加强战略实施的监控与督导，搭建战略实施的常态化监控体系和督导机制，制定了《渤海银行四五战略规划实施方案》，解决了战略实施问题[187] - 渤海银行加强「三量」统领的共识和落地，