报告公司投资评级 - 青岛银行的投资评级为增持 [4] 报告的核心观点 - 青岛银行2024年三季度净利润增速超出预期,营收受其他非息收入影响增速小幅下滑,维持双位数扩表速度,资产质量稳定 [3] - 2024Q3单季营收增速为0.8%,较Q2有小幅下滑,其中利息净收入、手续费及佣金净收入和其他非息收入同比增速分别为4.8%、-13.1%和-6.4% [4] - 2024Q3单季净利润增速达24.7%,盈利水平领先可比同业 [4] - 2024Q3末公司总资产同比增长15.1%,贷款同比增长11.3%,继续维持双位数的规模增长,其中普惠小微贷款增速亮眼 [4] - 2024前三季度净息差为1.75%,环比上半年收窄2bp,主要受资产端拖累 [4] - 2024Q3末公司不良率为1.17%,关注贷款率为0.58%,均与Q2末持平,拨备覆盖率为245.7%,拨贷比为2.87%,较Q2末分别提升11.3和0.13个百分点,风险抵补能力增强 [4] 财务数据总结 - 2020-2023年营业总收入分别为10,548百万、11,138百万、11,649百万和12,481百万,增速分别为9.6%、5.6%、4.6%和7.1% [7] - 2020-2023年归母净利润分别为2,394百万、2,923百万、3,083百万和3,549百万,增速分别为4.8%、22.1%、5.5%和15.1% [7] - 2020-2023年PE分别为5.61、4.46、4.62和4.07,PB分别为0.60、0.53、0.48和0.44 [7]

2024 Interim Report 2024 年中期報告 2024年中期報告 Bank of Qingdao Co., Ltd. 青島銀行股份有限公司 （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （H 股股份代號：3866） 2024 Interim Report Bank of Qingdao Co., Ltd. 青島銀行股份有限公司 (A joint stock company incorporated in the People's Republic of China with limited liability) (H Shares Stock Code: 3866) 第一節 重要提示 1. 本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證本中期報告內容的真實、準確、完整，不 存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律責任。 2. 本行第九屆董事會第二次會議於2024年8月28日召開，審議通過了關於青島銀行股份有限公司 2024年半年度報告及摘要、業績公告的議案，應出席董事14名，實際出席董事14名。 3. 本行董事長景在倫先生、行長吳顯明先生、主管財務工作的副行長陳霜女士、計劃財 ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其 準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容 而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 BQD = 青岛银行 Bank of Qingdao Co., Ltd.* 青 島 銀 行 股 份 有 限 公 司 * （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （H股股份代號：3866） 截至2024年6月30日止六個月中期業績公告 青島銀行股份有限公司（「本行」）董事會欣然宣佈本行及其附屬公司（「本公司」）截至2024 年6月30日止六個月之未經審計中期業績。本公告列載本行2024年中期報告全文，並符 合香港聯合交易所有限公司（「香港聯交所」）證券上市規則中有關中期業績初步公告附載 的資料之要求。 發佈中期業績公告及中期報告 本業績公告中英文版本可在本行網站（http://www.qdccb.com/）和香港聯交所披露易網站 （http://www.hkexnews.hk/）查閱。在對中英文文本的理解上發生歧義時，以中文文本為 準。本行2024年中期報告的印刷版本將會隨後按要求寄發予本行股東，並可 ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其 準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容 而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 Bank of Qingdao Co., Ltd.* 青 島 銀 行 股 份 有 限 公 司 * （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （H股股份代號：3866） 2024年第一季度報告 青島銀行股份有限公司（「本行」）根據《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》（「上市規 則」）第13.09條及香港法例第571章《證券及期貨條例》第XIVA部項下之內幕消息條文（按 上市規則定義）作出本公告。 本報告以中英文編製，如中英文文本有任何不一致，以中文文本為準。 重要內容提示： 1. 本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證季度報告內容的真實、準 確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律 責任。 2. 本行第八屆董事會（「董事會」）第四十六次會議於2024年4月29日以通訊表決方式召 開，會議應參與表決董事14名，實際參與表決董事14名，會議審議通過了關於青島 銀行 ...

公司基本信息 - 公司名称为青岛银行股份有限公司，A股股票简称为青岛银行，A股股票代码为002948，H股股份简称为青岛银行，H股股份代号为3866[12] - 公司法定代表人为景在伦，授权代表为景在伦、张巧雯，联席公司秘书为张巧雯、余咏诗[13] - 公司注册地址位于中国山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼，历史变更情况包括成立时注册地址为青岛市市南区湖北路17号，2004年12月变更至青岛市市南区香港中路68号，2017年10月变更至现注册地址[13] 财务表现 - 青岛银行2023年度利息净收入为9281.97亿元，同比增长11.99%[16] - 青岛银行2023年度非利息净收入为3199.38亿元，同比下降4.81%[16] - 青岛银行2023年度净利润为3671.42亿元，同比增长15.91%[16] - 青岛银行2023年度每股基本收益为0.57元，同比增长26.67%[16] - 青岛银行2023年度资产总额为607985.37亿元，同比增长14.80%[17] - 青岛银行2023年度客户贷款总额为300089.54亿元，同比增长11.55%[17] - 青岛银行2023年度负债总额为568046.13亿元，同比增长15.22%[17] - 青岛银行2023年度股东权益为39939.24亿元，同比增长9.14%[17] 经营情况 - 全年实现集团营业收入124.81亿元，增长7.11%；实现净利润36.71亿元，增长15.91%，盈利能力明显增强[36] - 青岛银行在服务实体经济中加大实体投放力度，民营企业贷款余额724.59亿元，普惠贷款平均利率下降45个基点[37] - 青岛银行在自我革新中推进产品创新，全年投产项目78个，推进网点轻型化转型，提升綜合服務效能[38] - 青岛银行在稳健经营中夯实全面风险管理，强化信用风险管理，完善内控合规管理，为高质量发展注入更强合规动能[39] 资产负债情况 - 公司资产总额为6,079.85亿元，较上年末增长14.80%[58] - 客户存款总额为3,860.62亿元，较上年末增长13.10%[58] - 公司负债总额为5,680.46亿元，同比增长15.22%[58] - 公司基本每股收益为0.57元，较上年增加0.12元，增长26.67%[58] - 公司加权平均净资产收益率为10.71%，较上年提高1.76个百分点[58] 风险管理 - 公司不良贷款率为1.18%，较上年末下降0.03个百分点[58] - 公司资本充足率为12.79%，较上年末下降0.33个百分点[58] - 公司连续第7年入选中国500最具价值品牌榜单，品牌价值为270.69亿元[56] 客户情况 - 公司客户总数24.55万户，较上年末增长18.66%；新增公司贷款客户大幅增长，其中贷款3,000万以下客户占比超90%[61] - 零售客户数894.46万户，较上年末增长16.02%；新增代发类零售客户13.71万户；零售存款余额1,884.44亿元，较上年末增长411.16亿元[62] - 普惠贷款客户5.34万户，新增对公普惠客户2,698户，普惠贷款余额338.46亿元，较上年末增长67.21亿元，增速24.78%[63]

股 票 研 究 [Table_industryInfo] 商业银行 [ Table_Main[青I Tnaf 岛bol]e 银_Ti行tle]（ 3866） [评Tab级le_：Inv est] 增持 当前价格（港元）： 2.09 营收增速逆势提升，息差韧性强于同业 2024.04.10 海 ——青岛银行2023 年报业绩点评 [ 交Ta易bl数e_M据a rket] 外 刘源(分析师) 钟昌静(研究助理) 52周内股价区间（港元） 1.84-2.83 当前股本（百万股） 5,820 公 021-38677818 010-83939787 当前市值（百万港元） 12,165 司 liuyuan023804@gtjas.com zhongchangjing028678@gtjas.com 证书编号 S0880521060001 S0880123070141 （ [ Table_PicQuote] 中 本报告导读： 52周内股价走势图 国 青岛银行2023年营收和净利润增速符合预期，营收增速逆势提升，净利润双位数增 青岛银行 恒生指数 香 长，扩表速度加快，净息差表现优于同业，维持增持评级。 12% 摘要： 港 ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其 準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容 而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 BQD 2 青岛银行 Bank of Qingdao Co., Ltd.* 青 島 銀 行 股 份 有 限 公 司 * （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （H股股份代號：3866） 截至2023年12月31日止年度業績 青島銀行股份有限公司（「本行」或「青島銀行」）董事會（「董事會」）欣然宣佈本行及其附屬 公司（「本公司」）截至2023年12月31日止年度（「報告期」）根據國際會計準則委員會頒佈的 《國際財務報告準則》（「國際財務報告準則」）編製的經審計年度業績（「年度業績」）。董事 會及其下轄的審計委員會已審閱並確認此年度業績。 除特別說明外，本業績公告所述的金額幣種為人民幣，本業績公告所載財務數據為本公 司合併口徑數據。 第一節 公司基本情況 1.1 公司基本情況 法定中文名稱： 青島銀行股份有限公司（簡稱：青島銀行） 法定英文名稱： 法定代表人： 授權代表： | --- | --- | ...

股 票 研 究 [Table_industryInfo] 商业银行 [ Table_Main[青I Tnaf 岛bol]e 银_Ti行tle]（ 3866） [评Tab级le_：Inv est] 增持 当前价格（港元）： 2.08 业务结构优化，财富管理特色突出 2024.03.27 海 ——青岛银行首次覆盖报告 [ 交Ta易bl数e_M据a rket] 外 刘源(分析师) 钟昌静(研究助理) 52周内股价区间（港元） 1.84-2.83 当前股本（百万股） 5,820 公 021-38677818 010-83939787 当前市值（百万港元） 12,106 司 liuyuan023804@gtjas.com zhongchangjing028678@gtjas.com 证书编号 S0880521060001 S0880123070141 （ [ Table_PicQuote] 中 本报告导读： 52周内股价走势图 青岛银行扎根山东半岛，资产负债结构优化，财富管理业务特色突出，同时资产质量 国 青岛银行 恒生指数 明显改善，未来发展可期，首次覆盖给予“增持评级”。 香 11% 摘要： 港 4% [T ab ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性 或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚 賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 Bank of Qingdao Co., Ltd.* 青島銀行股份有限公司 * （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （H股股份代號：3866） 2023年第三季度報告 青島銀行股份有限公司（「本行」）根據《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》 （「上市規則」）第13.09條及香港法例第571章《證券及期貨條例》第XIVA部項下之 內幕消息條文（按上市規則定義）作出本公告。 本報告以中英文編製，如中英文文本有任何不一致，以中文文本為準。 重要內容提示： 1. 本行董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證季度報告內容的真 實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，並承擔個別 和連帶的法律責任。 2. 本行第八屆董事會（「董事會」）第四十次會議於2023年10月26日召開，審議 通過了關於青島銀行股份有限公司2023年第三季度報告的議案，會議應出席 董事13名，實際出席董事13名（其 ...

财务表现 - 利息净收入为4,509,411千元，同比增长13.45%[16] - 税前利润为2,786,303千元，同比增长19.87%[16] - 资产总额为568,400,907千元，较上年末增长7.32%[17] - 不良贷款率为1.14%，较上年下降0.07%[18] - 核心一级资本充足率为8.79%，较上年增长0.04%[18] - 公司净利润24.08亿元，同比增长16.85%，归属于母公司股东的净利润23.36亿元，同比增长15.72%[48] - 公司营业收入63.71亿元，同比增长2.57%，利息净收入占比70.78%，同比提高6.79个百分点[49] - 公司资产总额为5,684.01亿元，负债总额为5,296.13亿元，资本充足率为13.37%[28] - 客户存款总额为3,700.52亿元，比上年末增加287.05亿元，增长8.41%[36] - 公司客户新开户2.30万户，增量创历史新高，贷户较年初增加1,950户，增幅38.61%[39] 资产负债情况 - 公司资产总额为5,684.01亿人民币，比上年末增加387.87亿人民币，增长7.32%[71] - 公司发放贷款和墊款2,817.76亿人民币，比上年末增加192.58亿人民币，增长7.34%[72] - 公司金融投资账面价值为2,103.14亿人民币，比上年末增加81.73亿人民币，增长4.04%[76] - 公司负债总额为5,296.13亿元，比上年末增加365.93亿元，增长7.42%[80] - 吸收存款总额为3,777.37亿元，比上年末增加296.93亿元，增长8.53%[81] - 公司已发行债券743.19亿元，比上年末减少5.48亿元，下降0.73%[87] - 公司股东权益387.88亿元，比上年末增加21.94亿元，增长6.00%[88] 业务发展 - 零售存款新增206.82亿元，个贷业务市场份额稳中有升，财富管理实现中收2.04亿元，同比增长29.94%[40] - 金融市场业务实现营业收入13.65亿元，占公司营业收入的21.42%[42] - 公司发放贷款和垫款利息收入66.22亿元，同比增加3.30亿元，增长5.25%[57] - 手續費及佣金淨收入同比增加12.5%，主要是理財業務手續費收入增加[66] - 财富管理手续费及佣金收入为2.04亿元，同比增长29.94%，代理保险业务收入为1.56亿元，同比增长154.28%[164] 风险管理 - 公司不良贷款率为1.14%，比上年末下降0.07个百分点，资本充足率为13.37%[37] - 公司持续强化高质量发展，不良贷款率持续下降，资产质量稳步向好[108] - 公司根据《商业银行槓桿率管理辦法（修訂）》计算的槓桿率为6.07%，与上年末持平，高于监管要求[121] 业务拓展 - 公司在2023年6月30日持有的衍生金融工具包括利率互换等，资产为74,025,544人民币千元，负债为104,771人民币千元[130] - 公司成功完成证券期货业务许可换领工作，經營範圍增加基金託管业务[182] - 公司投行业务深度广度显著提升，投行品牌影响力逐年提高[187]