交通银行(03328)
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交通银行(03328) - 2023 - 年度财报
2024-04-22 16:30
公司基本信息 - 本行是中国历史最悠久的银行之一,拥有261.92万公司客户和1.92亿零售客户[19] - 本行是全球重要性银行,按一级资本排名全球第9位[19] - 本行通过全资或控股子公司涉足金融租赁、基金、理财、信托、保险、境外证券和债转股等业务领域[19] - 本行获得了多项荣誉和奖项,包括上海金融创新一等奖、全球银行1000强第9位等[21] 公司财务表现 - 2023年全年业绩中,交通银行利息净收入为164,123百万人民币,较2022年略有下降[22] - 2023年末,交通银行资产总额达到14,060,472百万人民币,较2022年有所增长[22] - 2023年,交通银行核心一级资本淨额为905,394百万人民币,较2022年有所增加[23] - 交行在英国《银行家》杂志“全球银行1000强”中排名第9位[25] - 交行全年A股和H股股价分别上涨29%和17%[25] - 交行集团不良贷款率为1.33%[27] - 交行连续16年支持残疾人事业,累计捐款达1.12亿元[27] - 交行2023年建议每股分配现金股利0.375元,总计278.49亿元,占净利润的32.67%[28] - 交行2024年将加强风险防控,强化全面风险治理体系[28] - 交行秉持现金分红率连续11年保持在30%以上的理念[28] 公司业务发展 - 公司推动数字化、决策数字化、管理数字化,推进技术架构、经营模式、价值曲线的重塑[doc id='31'] - 公司全年实现归属母公司净利润927.28亿元,较上年增长0.68%[doc id='31'] - 公司不良贷款率为1.33%,较上年末下降2个基点[doc id='31'] - 公司资产总额达到14.06万亿元,较上年末增长8.23%[doc id='31'] - 公司推动保险产品创新升级,持续优化客户体验,实现毛保费收入3亿港元,同比增长7.25%[122] 风险管理与合规 - 公司主要面临信用风险、市场风险、操作风险、合规风险等,已经并将继续采取措施有效管控风险[8] - 公司建立了完整的操作风险管理体系,加强了对操作风险的监控评估[162] - 公司持续强化合规管理体系,提升合规管理质效,保障依法合规经营[163] - 公司有效落实声誉风险管理策略,聲譽風险管理體系運行有效[164] - 公司建立了跨业跨境风险管理体系,加强了境外机构风险管理[165] - 公司认真落实大额风险暴露管理要求,各项指标符合监管要求[166] - 公司积极支持碳达峰、碳中和目标,推动气候和环境风险融入全面风险管理体系[167] 公司股权结构 - 公司普通股股份总数为74,262,726,645股,A股占比52.85%,H股占比47.15%[180] - 社保基金会持有公司A股和H股共计12,148,857,900股,占公司已发行普通股股份总数的16.36%[182] - 香港中央结算(代理人)有限公司持有公司H股,报告期末持股数量为未包含其他股东直接持有的13,886,417,698股和1,405,555,555股[183] - 财政部持有公司A股及H股共计17,732,424,445股,持股比例为23.88%[188] - 汇丰银行持有公司A股与H股共计14,135,655,913股,持股比例为19.03%[189]
交通银行(03328) - 2023 - 年度业绩
2024-03-27 16:30
公司业绩 - 2023年全年业绩中,利息净收入为164,123百万元,较2022年略有下降[4] - 2023年全年业绩中,手续费及佣金净收入为43,004百万元,较2022年有所减少[4] - 2023年全年业绩中,净经营收入为258,014百万元,较2022年略有增长[4] - 2023年全年业绩中,税前利润为99,698百万元,较2022年有所增加[4] - 2023年全年业绩中,净利润(归属于母公司股东)为92,728百万元,较2022年有所增长[4] 公司资产情况 - 截至2023年末,公司资产总额为14,060,472百万元,较2022年有所增加[4] - 截至2023年末,公司客户贷款为7,957,085百万元,较2022年有所增加[4] - 截至2023年末,公司负债总额为12,961,022百万元,较2022年有所增加[4] - 截至2023年末,公司客户存款为8,551,215百万元,较2022年有所增加[4] 公司股权结构 - 公司普通股股份总数为74,262,726,645股,其中A股占52.85%,H股占47.15%[6] - 报告期末,中华人民共和国财政部持有公司股份13,178,424,446股,占比17.75%[7] - 香港上海汇丰银行有限公司持有公司A股19,300股,H股14,135,636,613股,合计占比19.03%[7] 公司财务指标 - 2023年平均资产回报率为0.69%,较2022年下降[5] - 2023年加权平均净资产收益率为9.68%,较2022年下降[5] - 2023年不良贷款率为1.33%,较2022年下降[5] - 2023年资本充足率为15.27%,较2022年上升[5]
交通银行(03328) - 2023 - 中期财报
2023-09-21 16:30
公司基本信息 - 公司名称为交通银行股份有限公司,股票简称为交通银行,A股代码为601328,H股代码为03328[12] - 公司成立于1908年,是中国历史最悠久的银行之一,2005年6月在香港联交所上市,2007年5月在上交所上市[13] 业绩总结 - 2023年1-6月,公司利息净收入为82,387百万元,较2022年同期下降了3.15%[15] - 2023年1-6月,公司手续费及佣金净收入为24,580百万元,较2022年同期下降了0.78%[15] - 2023年1-6月,公司净经营收入为137,307百万元,较2022年同期增长了4.74%[15] - 2023年1-6月,公司税前利润为49,674百万元,较2022年同期增长了8.83%[15] - 2023年1-6月,公司净利润(归属于母公司股东)为46,039百万元,较2022年同期增长了4.51%[15] - 2023年上半年,公司实现净利润(归属于母公司股东)460.39亿元,同比增长4.51%[16] - 公司资产总额13.81万亿元,较上年末增长6.33%[16] - 客户贷款余额7.80万亿元,较上年末增加5,007.40亿元,增幅6.86%[16] - 客户存款余额8.58万亿元,较上年末增加6,305.26亿元,增幅7.93%[16] 财务风险 - 公司不良贷款率为1.35%,与2022年12月31日持平[15] - 公司不良贷款余额1,049.64亿元,较上年末增加64.38亿元,不良贷款率1.35%,与上年末持平[108] - 公司类贷款不良贷款率为1.59%,较上年末增加1,173.87億元,增幅14.03%[110] 投资和并购 - 境外对公客户总数增长4.36%[61] - 公司境外行信用卡在册卡量7,455.98万张,较上年末增加5.15万张;境內行信用卡透支余额4,807.26亿元,其中,移动支付交易额同比增长6.58%[75] - 境外行个人消费贷款余额较上年末增长39.30%[68] - 境外行信用卡透支余额较上年末增长0.65%[73] 风险管理 - 公司的风险加权资产合计为8,735,997百万元,较2022年12月31日的8,350,074百万元有所增加[50] - 公司的内部模型法覆盖部分的市场风险资本要求为208,530百万元,较2022年12月31日的263,735百万元有所减少[51] - 公司的一级资本净额为1,036,471百万元,较2022年12月31日的1,016,644百万元有所增加[52] 技术创新 - 公司加快推进司库体系建设金融服务,助力央国企集团财务管理数字化转型升级[63] - 公司加强境外机构流动性、业务连续性和资产质量等重点领域工作,强化国别风险管理,加大国别风险敞口监测频率,强化国别风险限额管理[122] - 公司全力推進浦江新同城數據中心建設,提供安全穩定、充足持續、綠色節能的算力支撐[103]
交通银行(03328) - 2023 - 中期业绩
2023-08-25 16:30
财务表现 - 2023年上半年,交通银行利息净收入为823.87亿元,较去年同期下降3.15%[3] - 2023年上半年,交通银行净利润(归属于母公司股东)为460.39亿元,较去年同期增长4.51%[3] - 2023年上半年,交通银行资产总额达到13,813.36亿元,较去年底增长6.33%[3] - 2023年上半年,交通银行客户存款为8,579.60亿元,较去年同期增长7.93%[3] - 公司2023年3月在全国银行间债券市场发行300亿元小型微型企业贷款专项金融债券,3年期,票面利率2.80%[23] - 公司2023年4月在全国银行间债券市场发行300亿元绿色金融债券,3年期,票面利率2.77%[24] - 公司2023年7月在全国银行间债券市场发行380亿元金融债券,3年期,票面利率2.59%[24] - 公司实现净利润460.39亿元,同比增长4.51%[28] - 公司资产总额为13.81万亿元,客户贷款余额7.80万亿元,客户存款余额8.58万亿元[29] - 公司不良贷款率为1.35%,拨备覆盖率为192.85%[30] - 公司实现税前利润496.74亿元,同比增长8.83%[31] - 公司利息净收入为82,387百万元,同比减少3.15%[33] - 公司利息收入为2,284.06亿元,同比增加12.77%[38] - 公司客户贷款平均余额同比增加8,519.07亿元,增幅12.63%[40] - 公司客户贷款总额达到7,596,925百万元,利息收入为153,272百万元,平均收益率为4.07%[41] - 存放中央银行款项利息收入同比增加14.40%,达到60.22亿元[42] - 存放和拆放同业及其他金融机构款项利息收入同比增加93.64%,达到139.50亿元[43] - 客户存款利息支出同比增加24.56%,达到957.67亿元[46] - 本集团报告期内所得税支出为31.08亿元,同比增加16.17亿元,增幅108.45%。实际税率为6.26%[56] - 报告期末,本集团资产总额为138,133.60亿元,较上年末增加8,217.89亿元,增幅6.33%。其中客户贷款占比55.12%,金融投资占比29.18%[58] - 公司类贷款余额为51,349.56亿元,较上年末增加4,236.03亿元,增幅8.99%。个人贷款余额为24,160.37亿元,较上年末增加507.20亿元,增幅2.14%[61] - 本集团金融投资净额为40,300.61亿元,较上年末增加748.54亿元,增幅1.89%。其中債券投资占比87.03%,權益工具及其他占比12.97%[64] - 報告期末,本集團持有金融債券5,477.09億元,包括政策性銀行債券891.81億元和同業及非銀行金融機構債券4,585.28億元,佔比分别為16.28%和83.72%[67] - 2023年上半年,公司在长江三角洲地区的税前利润为25,050百万元,占比50.43%,淨營收为48,302百万元,占比35.18%[80] - 公司客户存款余额为85,795.98亿元,较上年末增加6,305.26亿元,增幅7.93%[70] - 公司负债总额为127,584.61亿元,较上年末增加8,004.12亿元,增幅6.69%[69] - 2023年6月30日,公司在长江三角洲地区的贷款余额为2,179,884百万人民币,占比27.96%[81] - 公司金融业务在2023年上半年实现的税前利润为66,812百万人民币,占比48.67%[83] - 公司在2023年6月30日的资本充足率为14.57%,一级资本充足率为11.86%[87] - 信用风险暴露中,公司金融机构风险暴露为1,141,027百万人民币[89] - 报告期末,公司槓桿率为6.84%,满足监管要求[90] - 普惠型小微企业贷款和个人消费贷款余额分别较上年末增长19%和39%[91] - 跨境业务市场份额为4.05%,跨境业务收入在中收中占比10.55%[92] - 科技金融授信客户较上年末增长17%,战略性新兴产业贷款余额较上年末增长31%[94] - 绿色贷款余额较上年末增长25%,已在银行间市场累计发行1,100亿元绿色金融债券[96] - 上海主场科技金融和医疗付费等领域合作覆盖率较上年末提升8个百分点[97] - 数字化转型投入力度持续加大,金融科技人才占集团总人数6.51%[99] - 公司类贷款较上年末增加4,236.03亿元,增幅8.99%[100] - 长三角、粤港澳大湾区、京津冀三大区域贷款余额较上年末增长7.64%[101] - 科技金融授信客户数较上年末增长17.02%,科技型企业贷款较上年末增长39.00%[102] - 普惠型小微企业贷款余额为5,409.14亿元,同比增长18.55%;有贷款余额的客户数为32.14万户,同比增长9.65%;普惠型小微企业贷款累放平均利率为3.53%,较上年下降22个基点;不良率为0.68%,较上年末下降13个基点[108] - 产业链金融业务量为2,803.85亿元,同比增长31.41%;服务融资客户为2.76
交通银行(03328) - 2023 Q1 - 季度业绩
2023-04-28 16:31
公司资产情况 - 截至2023年3月31日,交通银行资产总额达到13,654,273百万人民币,同比增长5.10%[4] - 公司资产总额为136,542.73亿元,同比增长5.10%;负债总额为125,966.87亿元,同比增长5.34%;股东权益为10,459.20亿元,同比增长2.34%[13] - 公司资产总计为13,654,273百万人民币,负债合计为12,596,687百万人民币[32] 公司财务表现 - 净利润(归属于母公司股东)为24,633百万人民币,同比增长5.63%[4] - 2023年1-3月,公司实现净经营收入671.69亿元,同比增长5.47%;净利润(归属于母公司股东)为246.33亿元,同比增长5.63%[13] - 本期净利润为24,951百万人民币,綜合收益为24,140百万人民币[31] - 税前利润为26,402百万人民币,较2022年同期的25,134百万人民币有所增长[34] 股东情况 - 普通股股东总数为342,987户,其中A股持有311,999户,H股持有30,988户[5] - 最大股东为中华人民共和国财政部,持股比例为17.75%[5] - 香港上海汇丰银行有限公司持有H股股份19.03%[5] - 全国社会保障基金理事会持有A股股份11.36%[5] - 上海海烟投资管理有限公司与云南合和(集团)股份有限公司为一致行动人,持股比例分别为1.09%和1.00%[6] 公司经营情况 - 公司客户贷款余额为76,814.05亿元,同比增加3,864.40亿元,增幅5.30%;公司客户存款余额为84,987.40亿元,同比增加5,496.68亿元,增幅6.91%[20][21] - 公司金融投资净额为40,274.64亿元,同比增加722.57亿元,增幅1.83%[22] - 公司不良贷款余额为1,029.45亿元,同比增加44.19亿元,增幅4.49%;不良贷款率为1.34%,同比下降0.01个百分点;拨备覆盖率为183.25%,同比上升2.57个百分点;拨备率为2.46%,同比上升0.02个百分点[24] 现金流量情况 - 预期现金流出总量为3,769,281百万元[4] - 抵(质)押借贷中,完全正常履约付款带来的现金流入为793,752百万元[5] - 预期现金流入总量为2,179,879百万元[6] - 现金净流出量为1,887,530百万元[8] - 合格优质流动性资产调整后为2,318,192百万元[7] - 流动性覆盖率为123.06%[9]
交通银行(03328) - 2022 - 年度财报
2023-04-25 16:30
公司基本信息 - 公司始建于1908年,是中国历史最悠久的银行之一,2005年在香港联交所上市,2007年在上交所上市[14] - 公司通过手机银行、网上银行等线上服务渠道,为246万公司客户和1.9亿零售客户提供综合金融服务[15] 公司财务表现 - 2022年度向A股和H股股东每股分配现金股利人民币0.373元,共分配现金股利人民币277.00亿元[6] - 2022年末,公司净利润(归属于母公司股东)为921.49亿元,较2021年增长4.2%[17] - 公司资产总额达到12,992.42亿元,较2021年增长11.3%[17] - 公司建议每股分配现金股利人民币0.373元,共计27.7亿元,占净利润的32.72%[19] - 公司实现归属母公司净利润921.49亿元,同比增长5.22%[21] - 公司A股、H股股价分别提升10.58%、3.25%[21] - 公司境内人民币各项贷款余额增加至68,483亿元,增幅12.98%[21] - 公司战略性新兴产业贷款、绿色金融增速分别达109.88%、33.28%[21] - 公司制造业中长期贷款、高技术制造业中长期贷款增长57.72%、129.82%[21] - 公司推动普惠金融服务扩面提质,西藏自治区分行如期顺利开业[21] - 公司长尾客户数字化经营及触达能力全面提升[21] - 公司鄉村振興金融服务体系进阶升级,全口径涉农贷款余额当年净增1,431亿元[21] - 公司2022年末不良贷款率为1.35%,逾期贷款率为1.16%[22] - 公司撥备覆盖率显著提升至180.68%[22] 公司业务拓展 - 本行研发了新产品和新技术,推出了面向企业客户的企业手机银行服务[11] 公司财务运营 - 公司在2022年按业务板块划分的税前利润中,公司金融业务占46.13%,个人金融业务占43.84%,资金业务占9.43%[58] - 公司报告期末资本充足率为14.97%,一级资本充足率为12.18%,核心一级资本充足率为10.06%,均满足各项监管资本要求[59] - 报告期末,公司槓桿率为7.08%,满足监管要求[61] 公司股东信息 - 公司普通股股份总数为74,262,726,645股,其中A股占52.85%,H股占47.15%[149] - 前十名普通股股东中,中国财政部持有A股和H股共计17.75%股份,香港上海汇丰银行持有H股占比19.03%[150] - 社保基金会持有公司A股和H股共计16.37%股份[151]
交通银行(03328) - 2022 - 年度业绩
2023-03-30 16:30
公司业绩 - 2022年全年业绩中,交通银行的净利润为921.49亿元人民币,同比增长4.9%[3] - 2022年末,交通银行的资产总额达到1299.24亿元人民币,较上年增长11.3%[3] - 2022年末,交通银行的不良贷款率为1.35%,较上年有所下降[3] - 2022年末,交通银行的资本充足率为14.97%,较上年略有下降[3] 股权结构 - 交通银行A股股份总数为392.51亿股,占比52.85%;H股股份总数为350.12亿股,占比47.15%[5] - 交通银行前十名股东中,中国财政部持股占比最高,为17.75%[6] - 香港上海汇丰银行持有交通银行H股股份占比为19.03%[6] - 全国社会保障基金理事会持有交通银行A股和H股共计16.37%的股份[8] 财务数据 - 公司实现净利润921.49亿元,同比增长5.22%,实现净经营收入2,735.28亿元,同比增长1.40%[34] - 公司资产总额为12.99万亿元,客户贷款余额为7.30万亿元,同比增长11.22%[35] - 公司不良贷款率为1.35%,较上年末下降0.13个百分点,逾期贷款率为1.16%,较上年末下降0.17个百分点[36] 资金流向 - 公司利息淨收入同比增长5.10%,淨利差1.37%,同比下降10个基点,淨利息收益率1.48%,同比下降8个基点[42] - 公司利息收入4,181.22億元,同比增加404.76億元,增幅10.72%。其中客戶貸款利息收入、證券投資利息收入和存放中央銀行款項利息收入佔比分別為69.81%、23.27%和2.64%[46][48][49] - 公司利息支出2,481.85億元,同比增加322.32億元,增幅14.93%。客戶存款利息支出1,634.57億元,同比增加224.75億元,增幅15.94%,佔全部利息支出的65.86%[53][54][55] 客户数据 - 公司境內行零售客户数达到1.91亿户,较上年末增长3.29%[125] - 公司借记卡累计发卡量达到17,351.56万张,较上年末净增776.41万张[131] - 公司信用卡在册卡量达到7,450.83万张,较上年末增加23.95万张[139] 技术创新 - 公司金融科技投入116.31億元,同比增長32.93%;金融科技人員5,862人,較上年末增長29.15%[195] - 已有1,826個營業網點上線了地方政務服務事項,網點覆蓋率64.3%[196] - 雲上交行視頻營業廳提供服務5.2萬筆,較上年末增長超13倍[192]