利息净收入 - 利息净收入同比增加2.24%，达到84,234百万元[6] - 利息收入2,280.38亿元，同比减少0.16%，其中客户贷款利息收入、证券投资利息收入和存放中央银行款项利息收入占比分别为66.09%、24.52%和2.59%[46] - 客户贷款利息收入1,507.21亿元，同比减少1.66%，主要是由于客户贷款年化平均收益率同比下降34个基点[47] - 证券投资利息收入559.15亿元，同比增加1.37%，主要由于证券投资平均余额同比增加747.27亿元[49] - 存放中央银行款项利息收入58.96亿元，同比减少2.09%，主要由于存放中央银行款项平均余额同比减少391.77亿元[50] - 利息支出1,438.04亿元，同比减少1.52%，其中客户存款、同业及其他金融机构存放和拆入款项、发行债券及其他占比分别为63.77%、19.93%和16.30%[52] - 客户存款利息支出917.06亿元，同比减少4.24%，主要由于客户存款年化平均成本率同比下降14个基点[53] 手续费及佣金净收入 - 手续费及佣金净收入同比下降14.56%，为21,000百万元[6] - 代理类业务收入同比下降39.51%，主要是代理保险和代销基金业务收入下降[62] - 投资银行业务收入同比下降22.49%，主要是受优质项目稀缺、行业竞争加剧等因素影响[62] - 银行卡业务收入同比下降19.77%，主要是消费额同比下降叠加主动清退高风险客户等因素影响[62] 净经营收入 - 净经营收入同比下降3.46%，为132,550百万元[6] - 本集团在报告期内实现其他非利息收入273.16亿元，其中交易活动净收益120.89亿元，同比减少55.48亿元，降幅31.46%[64] 信用减值损失 - 信用减值损失同比下降9.15%，为33,021百万元[6] - 本集团资产减值损失334.88亿元，同比减少34.52亿元，降幅9.34%，其中贷款信用减值损失312.42亿元，同比减少21.71亿元，降幅6.50%[67] 业务成本 - 业务成本同比下降1.14%，为39,621百万元[6] - 本集团业务成本396.21亿元，同比减少4.58亿元，降幅1.14%，成本收入比29.94%，同比上升0.72个百分点[65] 净利润 - 净利润（归属于母公司股东）同比下降1.63%，为45,287百万元[6] - 集团实现淨利潤（歸屬於母公司股東）452.87億元，同比下降1.63%[32] 资产负债情况 - 资产总额为14,177,914百万元，较上年末增加0.84%[6] - 客户贷款余额为8,267,734百万元，较上年末增加3.90%[6] - 客户存款余额为8,650,116百万元，较上年末增加1.16%[6] - 资本充足率为16.34%，较上年末上升1.07个百分点[7] - 本集团金融投资净额40,230.80亿元，较上年末减少810.62亿元，降幅1.98%[77] - 本集团债券投资余额35,200.95亿元，占金融投资的87.50%[78] - 本集团权益工具及其他投资余额5,029.85亿元，占金融投资的12.50%[78] - 本集团客户贷款信用减值准备余额2,231.98亿元，较上年末增加167.89亿元[76] - 负债总额130,586.23亿元，较上年末增加976.01亿元，增幅0.75%[87] - 客户存款余额86,501.16亿元，较上年末增加989.01亿元，增幅1.16%[88] - 公司存款占比56.73%，较上年末下降2.23个百分点；个人存款占比41.48%，较上年末上升2.21个百分点[89] 现金流情况 - 报告期末现金及现金等价物余额1,457.84亿元，较上年末减少1,296.77亿元[94] - 经营活动现金流量为净流出2,224.42亿元，同比多流出2,173.19亿元，主要是吸收存款产生的现金流入减少[95] - 投资活动现金流量为净流入980.42亿元，同比多流入1,602.70亿元，主要是本期债券投资产生现金净流入，而去年同期为净流出[96] - 筹资活动现金流量为净流出41.96亿元，同比多流出451.82亿元，主要是本期发行和赎回债券产生的现金净流入减少[97] 业务结构 - 长江三角洲地区贡献了43.86%的税前利润和35.35%的净经营收入[98] - 公司金融业务贡献了47.83%的净经营收入和41.22%的税前利润[104] - 个人金融业务贡献了39.35%的净经营收入和29.91%的税前利润[104] 普惠金融 - 普惠金融方面，境内银行机构普惠型小微企业贷款、个人消费贷款、涉农贷款分别较上年末增长15.74%、30.08%、9.34%[107] - 贸易金融方面，上半年贸易融资发生额、产业链金融业务量分别同比增长39.68%、8.51%，跨境业务收入同比增长14.37%[108] - 科技金融方面，科技型企业授信客户数较上年末增长16.05%，战略性新兴产业贷款、"专精特新"中小企业贷款、科技型中小企业贷款增速分别为5.89%、37.87%和8.51%[109] - 境內銀行機構管理的個人金融資產(AUM)較上年末增長5.29%[110] - 中高端客戶數較上