公司概况 - 公司成立于1987年，是经中国人民银行和山东省人民政府批准设立的非银行金融机构[8] - 公司控股股东为山东省魯信投资控股集团有限公司，是山东省委管理的国有重要骨干金融企业[8] - 2017年12月，公司H股在香港联交所上市，成为国内信托公司登陆国际资本市场第一股[8] - 公司设立资本市场、财富管理、家族信托三大事业部，发展特色资产服务信托、资产管理信托、公益慈善信托[8] - 公司在全国多个中心城市设有业务及财富团队，构建了"根植山东，辐射全国，走向国际"的发展格局[8] - 公司多次获得"山东省金融创新奖"、"最佳创新信托公司"等诸多奖项，并连续多年获评"AAA级"和"A级"最高行业评级[8] - 公司将以"十四五规划"为指引，致力于成为受人尊敬的基于资产配置的财富管理机构[8] 业务发展 - 公司注册资本增至46.5885亿元，资本实力持续增强[7] - 公司在香港联交所主板上市，实现了内地信托公司香港上市"零"的突破[7] - 公司发展历程包括1993年在日本成功发行日元武士债券、2002年由全民所有制企业改制为有限责任公司等[5] - 管理信託資產規模達人民幣2,412.37億元，較年初增加19.77%[15] - 證券投資信託業務存續規模超過人民幣1,000億元，較年初增加73.10%[15] - 家族信託存續規模接近人民幣470億元，同比增長32%[15] - 開展線下客戶活動11場，通過線上渠道進行消保宣教，受眾群體3.3萬人次[15] - 多年蟬聯「3 • 15誠信金融品牌」榮譽稱號[15] 财务表现 - 營業總收入為人民幣588百萬元[13] - 利潤總額為人民幣253百萬元[13] - 資產總額為人民幣13,700百萬元[13] - 手續費及佣金收入為人民幣273百萬元[13] - 利息收入為人民幣25百萬元[13] - 公司信托业务和固有业务收入分别占总收入的46.0%和54.0%[19] - 公司管理的信托资产规模达到2.19万亿元人民币，其中融资类信托、投资类信托和事务管理型信托分别占比19%、58%和23%[21] - 公司信托业务收入中，融资类信托、投资类信托和事务管理型信托分别占55.3%、28.2%和16.5%[23] - 公司加大对区域经济转型发展的金融支持力度，绿色信托资产规模达到35.56亿元人民币[16] 风险管理 - 公司持续完善全面风险管理体系，制修订65项公司规章制度[16] - 公司深化战略管理，优化组织架构和人员结构，提高战略规划的适应性和有效性[16] - 公司上半年实现营业总收入58.78亿元人民币，同比下降29.7%，净利润17.05亿元人民币，同比下降2.6%[16] 家族信托业务 - 家族信託是公司重點開展的戰略性業務，已累計設立超4,600單，存續規模接近人民幣470億元[26] - 公司積極拓展金融同業合作，與國有大型商業銀行、全國性股份制商業銀行等建立了戰略合作關係[26] - 公司高度重視金融科技在家族信託業務領域的應用，已實現各渠道家族信託客戶的全流程在線化管理[26] 其他业务 - 公司管理的其他個人財富管理信託存續數量為41個，信託資產規模約為人民幣11.19億元[27] - 公司管理的法人及非法人組織財富管理信託存續數量為107個，信託資產規模約為人民幣216.80億元[27] - 公司受託管理的資管產品服務信託規模為人民幣11.52億元[28] - 公司資產支持證券項目存續數量為五個，存續規模人民幣88.85億元[29] - 公司設計推出「安心付系列服務信託」,助力政府破解預付類資金監管難題,提升居民消費信心[30] - 公司開展資產管理信託業務主要投向資本市場、房地產、工商企業、基礎設施等領域[31] - 公司積極向承銷、投資等領域延伸,不斷提升資產池構建、產品結構設計、定價等能力[29] 固有业务 - 公司固有业务分部收入同比减少24.5%，主要是公允价值变动收益增加、投资收益减少以及利息净收支变化所致[37] - 公司固有资产主要投资于货币资产、证券投资、理财产品投资等，以维持资产价值并为信托业务提供支持[38][39] - 本公司固有資產的一定比例將配置至證券投資，包括上市股票投資及公募基金投資等權益產品，以及並表及非並表信託計劃投資及資產管理產品等理財產品[40] - 本公司對權益產品、信託計劃、債權投資、債券投資、資產管理產品和銀行理財的平均投資餘額分別為21.11億元、31.26億元、35.58億元、0.13億元、7.93億元和0.03億元[41,42] - 本公司對多家金融機構進行了戰略性長期投資，包括重汽汽車金融有限公司、泰山財產保險股份有限公司、德州銀行股份有限公司和民生證券股份有限公司[43,44] - 本公司長期股權投資的餘額為126.95億元，其中使用權益法計量列作聯營企業為39.05億元，分類為交易性金融資產的投資為87.90億元[45] - 本公司長期股權投資的股息收入為1,991萬元[46] 财务数据 - 截至2024年6月30日，本公司的固有資金貸款餘額為1.73億元[47] - 本公司對信託業保障基金的權益由111.4百萬元增長2.3%至114.0百萬元[48] - 2024年上半年，本公司實現淨利潤1.71億元，較上年同期減少4.6百萬元，降幅為2.6%[49] - 二零二四年上半年營業總收入為人民幣587.8百萬元[50] - 二零二四年上半年利息淨支出為人民幣4.6百萬元，去年同期利息淨收入為人民幣35.0百萬元[51] - 二零二四年上半年手續費及佣金淨收入為人民幣270.8百萬元，較去年同期下降35.3%[52] - 二零二四年上半年投資收益為人民幣42.1百萬元，較去年同期下降91.7百萬元[53] - 二零二四年上半年公允價值變動收益為人民幣241.8百萬元，較去年同期上升[54] - 二零二四年上半年業務及管理費為人民幣132.8百萬元，較去年同期下降19.0%[55] - 二零二四年上半年信用減值損失為人民幣155.0百萬元，較去年同期下降44.3%[56] 其他重要事项 - 本集團營業外支出由2023年上半年的人民幣115.7百萬元下降至2024年上半年的人民幣39.1百萬元，主要由於本公司預計訴訟賠償支出大幅減少[57] - 本集團的利潤總額由2023年上半年的人民幣275.9百萬元減少至2024年上半年的人民幣253.3百萬元，經營利潤率由2023年上半年的33.0%上升至2024年上半年的43.1%[58] - 本公司2023年上半年產生所得稅費用人民幣100.8百萬元，2024年上半年產生所得稅費用人民幣82.8百萬元，主要由於2024年上半年本集團利潤總額同比降低[59] - 淨利潤由2023年上半年的收益人民幣175.1百萬元減少至2024年上半年的收益人民幣170.5百萬元，淨利潤率由2023年上半年的20.9%上升至2024年上半年的29.0%[60] 业务分部表现 - 信託業務的分部收入由2023年上半年的人民幣418.7百萬元減少35.3%至2024年上半年的人民幣270.9百萬元，分部經營開支由2023年上半年的人民幣281.3百萬元減少40.0%至2024年上半年的人民幣168.8百萬元[63] - 固有業務的分部經營開支由2023年上半年的人民幣281.8百萬元減少41.1%至2024年上半年的人民幣166.1百萬元，分部收入由2023年上半年的人民幣420.4百萬元減少24.5%至2024年上半年的人民幣317.3百萬元[65] - 信託業務的分部利潤率由2023年上半年的32.8%上升至2024年上半年的37.7%，固有業務的分部利潤率由2023年上半年的32.9%上升至2024年上半年的47.7%[64][65] 资产负债情况 - 本集團的總資產分別為人民幣14,168.9百萬元及人民幣13,699.8百萬元[66] - 本集團的重大資產包括發放貸款及墊款、債權投資、長期股權投資、交易性金融資產等[66] - 本集團的發放貸款及墊款大部份由本公司的併表信託計劃授出[67] - 本集團作固有投資並合併於本集團的財務報表的信託計劃授出的若干貸款於報告期內識別為減值[68] - 本公司獲准使用其固有資產向客戶提供貸款，截至二零二四年六月三十日，本公司固有資金貸款本金餘額人民幣168.7百萬元[69] - 本集團已於若干公司作出權益投資，包括泰山財產保險股份有限公司、重汽汽車金融有限公司等[71] - 本集團的交易性金融資產包括股票投資、公募基金投資、資產管理計劃投資等[72] - 本集團的債權投資總額為人民幣7,113,735千元，減值準備為人民幣2,439,819千元[70] - 本集團的長期股權投資包括本公司直接投資的聯營企業和合併結構化主體投資的企業[71] - 本集團的貨幣資金、應收賬款和買入返售金融資產等也是重大資產[66] 重大投资 - 持有浙商银行A股股份579,592,903股，占其总股本的2.11%，投资成本为11.79亿元人民币，公允价值为14.25亿元人民币和15.62亿元人民币[73] - 交易性金融资产由4,506.5亿元人民币减少12.4%至3,946.7亿元人民币，主要由于公募基金投资减少、资产管理计划投资减少、非上市公司股权投资增加、投资类信托计划减少、股票投资增加[73] - 应收信托报酬由172.5亿元人民币增加1.8%至175.6亿元人民币，19.5%的应收信托报酬已收回[75] - 买入返售金融资产由395.0亿元人民币减至247.0亿元人民币，由于公司根据市场状况和利率对国债逆回购业务规模进行灵活调整[76] 负债情况 - 短期借款为从信托保障基金公司的550.9亿元人民币计息借款，将于2024年6月、9月、2025年4月、6月陆续到期[78] - 预計負債為129.7億元人民幣，為預計的訴訟賠償款[79] - 歸屬於合併範圍內結構化主體第三方信託受益人的淨資產由806.9億元人民幣下降7.4%至747.5億元人民幣[80] -

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容 概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不 對因本公告全部或任何部分內容而產生或因依賴該等內容而引致的任何 損失承擔任何責任。 Shandong International Trust Co., Ltd. 山東省國際信託股份有限公司 （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （股份代號：1697） 截至二零二四年六月三十日止六個月之 中期業績公告 山 東 省 國 際 信 託 股 份 有 限 公 司（「 本公司 」或「 山東國信 」）董 事 會（「 董 事 會 」）欣 然 宣 佈 本 公 司 截 至 二 零 二 四 年 六 月 三 十 日 止 六 個 月（「 報告期 」） 之 未 經 審 計 綜 合 業 績 。 本 中 期 業 績 公 告 的 內 容 乃 根 據《 香 港 聯 合 交 易 所 有 限 公 司 證 券 上 市 規 則 》（「 上市規則 」）有 關 中 期 業 績 之 初 步 公 佈 的 適 用 披 露 規 定 以 及 中 國 企 業 會 計 準 則（「 中國企業會計準則 」）而 編 製 。 董 事 會 及 董 事 ...

信托业务发展 - "信托业务三分类"明确规范了信托行业的业务类别、定义与边界，为行业指明了本源业务发展方向[5] - 信托公司可以通过灵活多样的信托机制，推进养老信托业务，提升普惠性，推动养老金融健康发展[25][28] - 山东国信将加速发展特色优势业务，如家族信托和保险金信托，以创新引领业务发展，保持领先地位[23] 公司战略转型 - 山东国信在2023年承压奋进，以监管指引为导向，稳步推进信托本源业务作为战略转型重点[2] - 山东国信在过去一年中以聚力回归本源、业务创新、绿色协同、风险防控和管理提升为核心，实现了业务转型的新局面和差异化竞争的新优势[17] - 山东国信将全面贯彻落实党的二十大精神及中央经济、金融工作会议精神，重塑能力、苦练内功，打造"稳而健""专而精"的区域性信托公司[3] 金融创新与发展 - 山东国信在资本市场、主动管理能力和家族信托方面取得显著成果，助力新质生产力发展[9] - 山东国信在财富管理转型等方面的创新实践增强了差异化竞争力[12] - 山东国信绿色信托业务的发展为实体经济提供了优质金融支持，积极响应国家绿色发展号召[13] 风险管理与合规性 - 山东国信通过加大风险管控力度，确保了公司稳健运营，体现了对风险管理和合规性的高度重视[15] - 山东国信积极深挖区域发展潜力，提供综合金融服务，推动绿色信托发展，助力区域经济持续发展[26][28]

公司治理和内部管理 - 山东国信在2023年度报告中强调了公司的治理水平提升和内部管理的重要性[12] - 公司一直致力于建立健全的风险管理和内部控制体系[150] - 公司的全面风险管理组织架构融入企业治理各个层面[151] - 公司的风险管理体系的组织架构包括股东大会、董事会、监事会等多个部门[152] 业务转型和发展 - 公司积极推动业务转型，持续拓宽销售渠道，家族信托业务稳居行业第一方阵[14] - 公司致力于构建新的财富管理能力体系，客户数量、发行规模、管理专户再创新高[15] - 公司积极履行社会责任，服务人民美好生活，加大绿色金融领域投入，助力绿色低碳高质量发展[16] - 公司积极响应“十四五规划”，坚守信托本源，致力于成为受人尊敬的财富管理机构[31] 财务表现和业务规模 - 二零二三年全年实现除税前合并利润总额人民币2.90亿元，归属于本公司股东的净利润人民币1.59亿元[21] - 公司在2023年实现营业总收入人民币1,190.5百万元，同比下降21.1%；利润总额人民币290.2百万元；净利润人民币158.6百万元，同比下降43.4%[49] - 二零二三年自主发行信托计划规模人民币293.67亿元，同比增长3.59%[22] - 公司管理的资产规模（包含保险金信托规模）分别为人民币201,421百万元及人民币215,400百万元[57] 信托业务和资产管理 - 公司管理的其他个人财富管理信托存续数量为39个，信托资产规模约为人民币7.90亿元[63] - 公司管理的法人及非法人组织财富管理信托存续数量为105个，信托资产规模约为人民币256.86亿元[64] - 公司受托管理的资管产品服务信托规模为人民币49.72亿元[65] - 公司受托管理的资产支持证券项目存续数量为6个，存续规模人民币95.17亿元[66] 资产配置和投资 - 公司固有资产配置包括货币资产投资、证券投资、理财产品投资等，总计12,027,434人民币[87] - 公司长期股权投资包括对多家金融机构的战略性长期投资，有助于建立更强大的业务关系和创造协同效应[92] - 公司存续证券投资信托业务规模人民币582.80亿元[71] 风险管理和合规 - 公司严格遵守监管要求，完善信用风险管理制度和系统建设，加强风险管控，全力控制和化解信用风险[167] - 公司已制定合规制度和政策，专门监察公司日常运营的整体合规状况，以避免违反法律、法规或规则而遭受法律制裁或其他风险[174] - 公司建立了反洗钱工作领导小组，负责反洗钱管理[182] - 公司根据《反洗钱管理办法》设立了客户识别系统，要求员工验证并持续更新客户身份信息[183]

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責， 對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何 部分內容而產生或因依賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 Shandong International Trust Co., Ltd. 山東省國際信託股份有限公司 （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （股份代號：1697） 截至二零二三年十二月三十一日止年度之 年度業績公告 山東省國際信託股份有限公司（「本公司」或「山東國信」）董事會（「董事會」）欣然宣 佈本公司截至二零二三年十二月三十一日止年度（「報告期」）之經審計綜合全年業 績。本年度業績公告的內容乃根據《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》（「上 市規則」）有關全年業績之初步公佈的適用披露規定以及中國企業會計準則（「中國 企業會計準則」）而編製。董事會及董事會審計委員會（「審計委員會」）亦已審閱及 確認有關全年業績。除另有指明外，本公司的財務數據均以人民幣呈列。 ...

公司概况 - 公司成立于1987年，是经中央银行和山东省政府批准设立的非银行金融机构[4] - 公司于2017年12月在香港联交所挂牌上市，成为国内信托公司登陆国际资本市场第一股[6] - 公司业务覆盖资本市场、家族信托、房地产、基础设施、工商企业、消费金融、慈善信托等领域[5] 财务表现 - 公司截至六月三十日的资产总额为137.04亿元人民币，较上一年度下降了25.8%[14] - 公司上半年的手续费及佣金收入为4.21亿元人民币，较去年同期下降了18.9%[14] - 公司上半年的利润总额为2.76亿元人民币，较去年同期增长了139.7%[14] 信托业务 - 公司管理的家族信托规模截至六月末为347.02亿元人民币，同比增长46.29%[19] - 公司主动管理类标准化信托产品规模增至近400亿元人民币，市场业绩突出[19] - 公司绿色信托资产存续规模达31.29亿元人民币，助力双碳发展和生态保护[20] 资产情况 - 公司上半年自主发行规模为162.15亿元人民币，同比增长1.67%[21] - 公司加快财富管理服务信托转型，大力拓展“安心”系列专户财富管理业务[21] 财务数据 - 2023年上半年，公司实现营业总收入人民币836.2百万元，同比增长3.8%，净利润为175.1百万元[24] - 2023年上半年，公司的信托业务和固有业务收入分别占总收入的49.9%和50.1%[26] 投资情况 - 公司管理的信托资产规模在2023年6月达到167,587百万元，其中投资类信托资产规模最大为67,848百万元[32] - 公司通过房地产信托业务为住宅地产和非住宅地产提供资金支持，积极响应国家政策，支持长租房和保障性住房建设[34] 公司治理 - 公司已建立完善的企业治理架构，包括董事会、专门委员会和高级管理层的职责划分[193] - 公司致力于维持高水平的企业治理，已采纳上市规则附录十四的《企业治理守则》[194] 风险管理 - 公司严格遵守金融监管要求，完善信用风险管理制度和系统建设，加强风险管控[143] - 公司通过全面盘查、内部审批和智能风控系统管理信托业务的信用风险，提升投资决策能力和风险管理水平[144]

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容 概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不 對因本公告全部或任何部份內容而產生或因依賴該等內容而引致的任何 損失承擔任何責任。 Shandong International Trust Co., Ltd. 山東省國際信託股份有限公司 （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （股份代號：1697） 截至二零二三年六月三十日止六個月之 中期業績公告 山東省國際信託股份有限公司（「本公司」或「 山東國信」）董事會（「 董事 會」）欣然宣佈本公司截至二零二三年六月三十日止六個月（「報告期」） 之未經審計綜合業績。本中期業績公告的內容乃根據《香港聯合交易所有 限公司證券上市規則》（「上市規則」）有關中期業績之初步公佈的適用披 露規定以及中國企業會計準則（「中國企業會計準則」）而編製。董事會及 董事會審計委員會（「審計委員會」）亦已審閱及確認有關中期業績。除另 有指明外，本公司的財務數據均以人民幣呈列。 ...

（於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） 股份代號: 1697 2022 年 度 報 告 山東國信致力於成為受人尊敬的 基於資產配置的專業財富管理機構 重要提示 山東省國際信託股份有限公司董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證本年度報告內 容的真實、準確、完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，並承擔個別和連帶的法律 責任。 ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責， 對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何 部份內容而產生或因依賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 Shandong International Trust Co., Ltd. 山東省國際信託股份有限公司 （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （股份代號：1697） 截至二零二二年十二月三十一日止年度之 年度業績公告 山東省國際信託股份有限公司（「本公司」）董事會（「董事會」）欣然宣佈本公司截至 二零二二年十二月三十一日止年度（「報告期」）之經審計綜合全年業績。本年度業 績公告的內容乃根據《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》（「上市規則」）有關 全年業績之初步公佈的適用披露規定以及國際會計準則理事會頒佈的國際財務報告 準則（「國際財務報告準則」）而編製。董事會及董事會審計委員會（「審計委員會」） 亦已審閱及確認有關全年業績。除另有指明外，本公司的財務數據均以人民幣呈 列。 ...

LUCION 山東省國際信託股份有限公司 Shandong International Trust Co., Ltd. (於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司) 股份代號：1697 期 報 告 gh 2 公司基本情况 6 主要財務數據 7 管理層討論與分析 56 股本變動及主要股東持股情況 59 董事丶監事及高級管理層情況 62 重要事項 70 中期簡明合併財務資料審閱報告 128 釋義 130 技術詞彙 � 山東國信致力於成為受人尊敬的 基於資產配置的專業財富管理機構 企業文化 股權結構 願景 致力於成為受人尊敬的基於資產 配置的專業財富管理機構 核心價 值觀 專業、誠信、勤勉、成就 使命 支持實體經濟、服務民生福祉、 踐行社會責任 魯信集團....................................... 48.13% 中油資產管理有限公司.................. 18.75% 濟南金融控股集團有限公司.............. 5.43% 山東省高新技術創業投資有限公司.... 4.83% 山東黃金集團有限公司.................... 1.72% 濰坊市投資集 ...