公司概况 - 公司成立于1987年，是经中国人民银行和山东省人民政府批准设立的非银行金融机构[8] - 公司控股股东为山东省魯信投资控股集团有限公司，是山东省委管理的国有重要骨干金融企业[8] - 2017年12月，公司H股在香港联交所上市，成为国内信托公司登陆国际资本市场第一股[8] - 公司设立资本市场、财富管理、家族信托三大事业部，发展特色资产服务信托、资产管理信托、公益慈善信托[8] - 公司在全国多个中心城市设有业务及财富团队，构建了"根植山东，辐射全国，走向国际"的发展格局[8] - 公司多次获得"山东省金融创新奖"、"最佳创新信托公司"等诸多奖项，并连续多年获评"AAA级"和"A级"最高行业评级[8] - 公司将以"十四五规划"为指引，致力于成为受人尊敬的基于资产配置的财富管理机构[8] 业务发展 - 公司注册资本增至46.5885亿元，资本实力持续增强[7] - 公司在香港联交所主板上市，实现了内地信托公司香港上市"零"的突破[7] - 公司发展历程包括1993年在日本成功发行日元武士债券、2002年由全民所有制企业改制为有限责任公司等[5] - 管理信託資產規模達人民幣2,412.37億元，較年初增加19.77%[15] - 證券投資信託業務存續規模超過人民幣1,000億元，較年初增加73.10%[15] - 家族信託存續規模接近人民幣470億元，同比增長32%[15] - 開展線下客戶活動11場，通過線上渠道進行消保宣教，受眾群體3.3萬人次[15] - 多年蟬聯「3 • 15誠信金融品牌」榮譽稱號[15] 财务表现 - 營業總收入為人民幣588百萬元[13] - 利潤總額為人民幣253百萬元[13] - 資產總額為人民幣13,700百萬元[13] - 手續費及佣金收入為人民幣273百萬元[13] - 利息收入為人民幣25百萬元[13] - 公司信托业务和固有业务收入分别占总收入的46.0%和54.0%[19] - 公司管理的信托资产规模达到2.19万亿元人民币，其中融资类信托、投资类信托和事务管理型信托分别占比19%、58%和23%[21] - 公司信托业务收入中，融资类信托、投资类信托和事务管理型信托分别占55.3%、28.2%和16.5%[23] - 公司加大对区域经济转型发展的金融支持力度，绿色信托资产规模达到35.56亿元人民币[16] 风险管理 - 公司持续完善全面风险管理体系，制修订65项公司规章制度[16] - 公司深化战略管理，优化组织架构和人员结构，提高战略规划的适应性和有效性[16] - 公司上半年实现营业总收入58.78亿元人民币，同比下降29.7%，净利润17.05亿元人民币，同比下降2.6%[16] 家族信托业务 - 家族信託是公司重點開展的戰略性業務，已累計設立超4,600單，存續規模接近人民幣470億元[26] - 公司積極拓展金融同業合作，與國有大型商業銀行、全國性股份制商業銀行等建立了戰略合作關係[26] - 公司高度重視金融科技在家族信託業務領域的應用，已實現各渠道家族信託客戶的全流程在線化管理[26] 其他业务 - 公司管理的其他個人財富管理信託存續數量為41個，信託資產規模約為人民幣11.19億元[27] - 公司管理的法人及非法人組織財富管理信託存續數量為107個，信託資產規模約為人民幣216.80億元[27] - 公司受託管理的資管產品服務信託規模為人民幣11.52億元[28] - 公司資產支持證券項目存續數量為五個，存續規模人民幣88.85億元[29] - 公司設計推出「安心付系列服務信託」,助力政府破解預付類資金監管難題,提升居民消費信心[30] - 公司開展資產管理信託業務主要投向資本市場、房地產、工商企業、基礎設施等領域[31] - 公司積極向承銷、投資等領域延伸,不斷提升資產池構建、產品結構設計、定價等能力[29] 固有业务 - 公司固有业务分部收入同比减少24.5%，主要是公允价值变动收益增加、投资收益减少以及利息净收支变化所致[37] - 公司固有资产主要投资于货币资产、证券投资、理财产品投资等，以维持资产价值并为信托业务提供支持[38][39] - 本公司固有資產的一定比例將配置至證券投資，包括上市股票投資及公募基金投資等權益產品，以及並表及非並表信託計劃投資及資產管理產品等理財產品[40] - 本公司對權益產品、信託計劃、債權投資、債券投資、資產管理產品和銀行理財的平均投資餘額分別為21.11億元、31.26億元、35.58億元、0.13億元、7.93億元和0.03億元[41,42] - 本公司對多家金融機構進行了戰略性長期投資，包括重汽汽車金融有限公司、泰山財產保險股份有限公司、德州銀行股份有限公司和民生證券股份有限公司[43,44] - 本公司長期股權投資的餘額為126.95億元，其中使用權益法計量列作聯營企業為39.05億元，分類為交易性金融資產的投資為87.90億元[45] - 本公司長期股權投資的股息收入為1,991萬元[46] 财务数据 - 截至2024年6月30日，本公司的固有資金貸款餘額為1.73億元[47] - 本公司對信託業保障基金的權益由111.4百萬元增長2.3%至114.0百萬元[48] - 2024年上半年，本公司實現淨利潤1.71億元，較上年同期減少4.6百萬元，降幅為2.6%[49] - 二零二四年上半年營業總收入為人民幣587.8百萬元[50] - 二零二四年上半年利息淨支出為人民幣4.6百萬元，去年同期利息淨收入為人民幣35.0百萬元[51] - 二零二四年上半年手續費及佣金淨收入為人民幣270.8百萬元，較去年同期下降35.3%[52] - 二零二四年上半年投資收益為人民幣42.1百萬元，較去年同期下降91.7百萬元[53] - 二零二四年上半年公允價值變動收益為人民幣241.8百萬元，較去年同期上升[54] - 二零二四年上半年業務及管理費為人民幣132.8百萬元，較去年同期下降19.0%[55] - 二零二四年上半年信用減值損失為人民幣155.0百萬元，較去年同期下降44.3%[56] 其他重要事项 - 本集團營業外支出由2023年上半年的人民幣115.7百萬元下降至2024年上半年的人民幣39.1百萬元，主要由於本公司預計訴訟賠償支出大幅減少[57] - 本集團的利潤總額由2023年上半年的人民幣275.9百萬元減少至2024年上半年的人民幣253.3百萬元，經營利潤率由2023年上半年的33.0%上升至2024年上半年的43.1%[58] - 本公司2023年上半年產生所得稅費用人民幣100.8百萬元，2024年上半年產生所得稅費用人民幣82.8百萬元，主要由於2024年上半年本集團利潤總額同比降低[59] - 淨利潤由2023年上半年的收益人民幣175.1百萬元減少至2024年上半年的收益人民幣170.5百萬元，淨利潤率由2023年上半年的20.9%上升至2024年上半年的29.0%[60] 业务分部表现 - 信託業務的分部收入由2023年上半年的人民幣418.7百萬元減少35.3%至2024年上半年的人民幣270.9百萬元，分部經營開支由2023年上半年的人民幣281.3百萬元減少40.0%至2024年上半年的人民幣168.8百萬元[63] - 固有業務的分部經營開支由2023年上半年的人民幣281.8百萬元減少41.1%至2024年上半年的人民幣166.1百萬元，分部收入由2023年上半年的人民幣420.4百萬元減少24.5%至2024年上半年的人民幣317.3百萬元[65] - 信託業務的分部利潤率由2023年上半年的32.8%上升至2024年上半年的37.7%，固有業務的分部利潤率由2023年上半年的32.9%上升至2024年上半年的47.7%[64][65] 资产负债情况 - 本集團的總資產分別為人民幣14,168.9百萬元及人民幣13,699.8百萬元[66] - 本集團的重大資產包括發放貸款及墊款、債權投資、長期股權投資、交易性金融資產等[66] - 本集團的發放貸款及墊款大部份由本公司的併表信託計劃授出[67] - 本集團作固有投資並合併於本集團的財務報表的信託計劃授出的若干貸款於報告期內識別為減值[68] - 本公司獲准使用其固有資產向客戶提供貸款，截至二零二四年六月三十日，本公司固有資金貸款本金餘額人民幣168.7百萬元[69] - 本集團已於若干公司作出權益投資，包括泰山財產保險股份有限公司、重汽汽車金融有限公司等[71] - 本集團的交易性金融資產包括股票投資、公募基金投資、資產管理計劃投資等[72] - 本集團的債權投資總額為人民幣7,113,735千元，減值準備為人民幣2,439,819千元[70] - 本集團的長期股權投資包括本公司直接投資的聯營企業和合併結構化主體投資的企業[71] - 本集團的貨幣資金、應收賬款和買入返售金融資產等也是重大資產[66] 重大投资 - 持有浙商银行A股股份579,592,903股，占其总股本的2.11%，投资成本为11.79亿元人民币，公允价值为14.25亿元人民币和15.62亿元人民币[73] - 交易性金融资产由4,506.5亿元人民币减少12.4%至3,946.7亿元人民币，主要由于公募基金投资减少、资产管理计划投资减少、非上市公司股权投资增加、投资类信托计划减少、股票投资增加[73] - 应收信托报酬由172.5亿元人民币增加1.8%至175.6亿元人民币，19.5%的应收信托报酬已收回[75] - 买入返售金融资产由395.0亿元人民币减至247.0亿元人民币，由于公司根据市场状况和利率对国债逆回购业务规模进行灵活调整[76] 负债情况 - 短期借款为从信托保障基金公司的550.9亿元人民币计息借款，将于2024年6月、9月、2025年4月、6月陆续到期[78] - 预計負債為129.7億元人民幣，為預計的訴訟賠償款[79] - 歸屬於合併範圍內結構化主體第三方信託受益人的淨資產由806.9億元人民幣下降7.4%至747.5億元人民幣[80] -