公司基本情况 - 公司总资产为339,275.33亿元人民币，客户贷款及垫款总额为197,657.45亿元，吸收存款251,210.40亿元，资本充足率为17.20%，全年实现净利润2,586.88亿元[3] - 公司境内分支机构共计22,788个，境外分支机构包括13家境外分行和4家境外代表处，拥有16家主要控股子公司，其中境内11家，境外5家[4] 公司财务数据 - 公司资产总额从2018年的36,000,000百万元增长到2022年的54,287,491百万元[11] - 客户贷款及墊款总额从2018年的20,000,000百万元增长到2022年的29,069,155百万元[11] - 吸收存款从2018年的28,000,000百万元减少到2022年的18,000,000百万元[11] - 净利润从2018年的25,121,040百万元减少到2022年的18,849,155百万元[11] - 毛利息收益率从2018年的2.38%增长到2022年的2.20%[11] - 不良贷款率从2018年的2.00%减少到2022年的1.37%[11] - 撥备覆蓋率从2018年的320.00%减少到2022年的302.60%[11] 公司业绩总结 - 2022年公司的平均总资产回报率为0.82%，较2021年的0.86%和2020年的0.83%略有下降[13] - 2022年公司的不良贷款率为1.37%，较2021年的1.43%有所下降，显示出资产质量有所改善[13] - 2022年公司的手续费及佣金净收入比营业收入为11.20%，较2018年的11.24%略有下降，但整体保持稳定[13] - 2022年公司的每股净资产为6.37人民币元，较2018年的4.54人民币元有所增长，显示公司资产规模扩大[13] 公司市场扩张和并购 - 全行资产总额33.9万亿元，比上年末增长16.7%[31] - 贷款余额19.8万亿元，比上年末增长15.1%[31] - 存款余额25.1万亿元，比上年末增长14.7%[31] 公司新产品和新技术研发 - 全行资产总额33.9万亿元，比上年末增长16.7%[31] - 贷款余额19.8万亿元，比上年末增长15.1%[31] - 存款余额25.1万亿元，比上年末增长14.7%[31] 公司未来展望 - 2023年，随着各项稳增长政策效果持续显现，经济运行有望总体回升[43] - 2023年，穩增長政策調控力度將有所加大，各類政策協調配合加強[44] - 信貸需求擴張將更為明顯，尤其是製造業和住宿、餐飲、旅遊等服務業需求回升[45]

财务数据和关键指标变化 - 公司2022年实现净利润2587亿元,同比增长6.9%[2][3] - 营业收入7249亿元,同比增长0.7%[2][3] - 手续费及佣金净收入增速为1.2%[2][3] - 总资产达到33.9万亿元,同比增长15.1%[2][3] - 贷款新增2.59万亿元,增速15.1%[2][3] - 贷券投资新增1.3万亿元,余额9.32万亿元[2][3] - 全口径客户存款新增4.2万亿元,增速17.7%,余额达到28.2万亿元[2][3] - 对公客户存款余额9万亿元,新增1.03万亿元,个人客户存款余额15万亿元,新增超过2万亿元[2][3] 各条业务线数据和关键指标变化 - 制造业贷款余额2.3万亿元,增速31.8%,其中制造业中长期贷款增速52.8%[3][4] - 战略性新兴产业贷款余额1.24万亿元,新增3828亿元,增速44.6%[3][4] - 民营企业贷款余额3.04万亿元,新增5733亿元,增速23.3%[3][4] - 绿色信贷余额2.7万亿元,新增超7000亿元[4][5] - 现预贷款余额7.3万亿元,新增1.1万亿元,增速17.9%[3][4] - 个人贷款新增4281亿元,贷款余额7.55万亿元,其中个人住房贷款新增1043亿元,余额5.35万亿元[4][5] - 个人消费类贷款余额8414亿元,新增389亿元,信用卡贷款新增209亿元,余额6477亿元[5] 各个市场数据和关键指标变化 - 国际结算量、跨境人民币结算量、对客贸易融资分别增长15.3%、9.6%和20.4%[4] - 个人手机银行客户数量达到1.72亿户,新增1988万户[5][6] - 数字化渠道优势进一步增强,农营一贷余额达到3万亿元,增速42.3%[5][6] 公司战略和发展方向及行业竞争 - 公司坚守服务实体经济、服务民生的初心使命,在服务中国式现代化进程中迈出新步伐[2][3] - 公司定位为服务乡村振兴的领军银行,持续加大对三农领域的金融支持力度[3][4] - 公司加大对制造业、战略性新兴产业、绿色产业等重点领域的信贷支持,支持实体经济发展[3][4] - 公司持续优化金融服务水平,加快数字化转型,提升内生发展动力[5][6] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 公司认为2023年经济形势整体向好,为银行业发展提供良好环境[9][10] - 公司将继续加大对实体经济的信贷支持力度,优化信贷结构,提升服务实体经济的精准度和有效性[10][11] - 公司将持续深化数字化转型,提升数字化经营能力,为业务发展提供新动能[62][63][64] - 公司将进一步加强风险管理,确保资产质量稳健向好,提升抗风险能力[35][36][37][38] 问答环节重要的提问和回答 问题1 **于勇 提问** 询问公司一季度营收增长情况及全年增长动力[8][9] **万钧 回答** 公司一季度营收增长受LPR重定价、市场需求恢复等因素影响,预计全年营收增长中枢将有所下降,但公司将采取多措并举,努力保持经营业绩健康发展[9][10][11] 问题2 **叶小熊 提问** 询问公司信贷投放情况,包括一季度投放情况、全年投放计划及重点领域[12][13][14][15] **张旭光 回答** 公司一季度信贷投放保持高增长态势,全年将继续加大对制造业、战略性新兴产业、绿色产业等重点领域的支持力度,确保信贷总量平稳增长,优化信贷结构[13][14][15] 问题3 **林圆圆 提问** 询问公司个人住房贷款利率变化、提前还款情况,以及今年住房贷款投放计划[16][17][18] **张旭光 回答** 公司个人住房贷款利率呈下降趋势,提前还款情况与同业基本一致,今年将继续支持刚性和改善性住房需求,加大个人住房贷款投放力度[17][18]

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表 任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部分內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任 何責任。 中 國 農 業 銀 行 股 份 有 限 公 司 AGRICULTURAL BANK OF CHINA LIMITED （於中華人民共和國註冊成立之股份有限公司） （股份代號：1288） 2022 年 年 度 業 績 公 告 中國農業銀行股份有限公司（「本行」）董事會（「董事會」）欣然宣佈本行及所屬子公司截 至2022年12月31日止年度，根據國際會計準則委員會頒佈的《國際財務報告準則》編製的 經審核業績以及建議2022年現金股息。本行董事會審計與合規管理委員會已審閱此年 度業績。本公告符合《香港聯合交易所有限公司證券上市規則》中有關年度業績初步公 告附載的資料之要求。本行2022年年度報告的印刷版本將於2023年4月寄發予本行H股股 東，並同時刊載於在香港聯合交易所有限公司的網站(www.hkexnews.hk )及本行的網站 (www.abchina.com.cn, www.abchina.com ) ...

中国农业银行 AGRICULTURAL BANK OF CHINA 中國農業銀行股份有限公司 （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司 ) 股份代號：1288 2022 中期報告 e and and of the lost are and 目錄 | --- | --- | --- | |------------|----------------------------------|-------| | | | | | 釋義 | 2 | | | | 公司基本情況及主要財務指標 4 | | | 討論與分析 | 9 | | | 形勢與展望 | 10 | | | | 財務報表分析 11 | | | 業務綜述 | 27 | | | | 縣域金融業務 44 | | | | 風險管理與內部控制 49 | | | 資本管理 | 63 | | | | 環境和社會責任 64 | | | 綠色金融 | 64 | | | | 人力資本發展 67 | | | | 消費者權益保護 67 | | | | 隱私與數據安全 68 | | | | 金融服務可及性 69 | | | 公司治理 | 71 | | | | 公司治理運作 71 | | ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表 任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任 何責任。 1 中國農業銀行股份有限公司 AGRICULTURAL BANK OF CHINA LIMITED （於中華人民共和國註冊成立之股份有限公司） （股份代號：1288） 2022 年第一季度報告 中國農業銀行股份有限公司（「本行」）董事會（「董事會」）欣然宣佈本行及所屬子公司（統 稱「本集團」）截至2022年3月31日止第一季度期間按照國際財務報告準則編製的未經審計 業績。本公告乃根據香港法例第571章《證券及期貨條例》第XIVA部及《香港聯合交易所 有限公司證券上市規則》第13.09(2)條及第13.10B條的要求做出。 一、公司基本信息 | --- | --- | |--------------------------------------------------|-------------------------------------------------------------------- ...

中国农业银行 AGRICULTURAL BANK OF CHINA 中國農業銀行股份有限公司 （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司 ) 股份代號：1288 2021 年度報告 公司簡介 本行的前身最早可追溯至1951年成立的農業合作銀行。自1979年2月恢復成立以來，本行相繼經歷了國家 專業銀行、國有獨資商業銀行和國有控股商業銀行等不同發展階段。2009年1月，本行整體改制為股份有 限公司。2010年7月，本行分別在上海證券交易所和香港聯合交易所掛牌上市。 本行是中國主要的綜合性金融服務提供商之一，以高質量發展為主題，突出「服務鄉村振興的領軍銀行」 和「服務實體經濟的主力銀行」兩大定位，全面實施「三農」縣域、綠色金融、數字經營三大戰略。本行憑 藉全面的業務組合、龐大的分銷網絡和領先的技術平台，向廣大客戶提供各種公司銀行和零售銀行產品 和服務，同時開展金融市場業務及資產管理業務，業務範圍還涵蓋投資銀行、基金管理、金融租賃、人壽 保險等領域。截至2021年末，本行總資產290,691.55億元（人民幣，下同），客戶貸款及墊款總額171,750.73 億元，吸收存款219,071.27億元，資本充足率17.13 ...

恭喜今天业绩发布会的管理层代表他们是中国农业银行副董事长执行董事行长张青松先生执行董事副行长张旭光先生执行董事副行长林立先生副行长崔永先生副行长徐翰先生 副行长张毅先生另外我们还邀请到独立董事王欣欣先生电话介入参加今天业绩发布会王董你好韩董你好大家好谢谢王董2021年面对复杂多变的境内外经济金融形势 农业银行认真贯彻落实党中央国务院决策部署坚定不移走高质量发展之路积极有效服务三农和实体经济做优做强民生金融服务加快重点领域改革和数字化转型步伐持续强化风险防控业务经营取得了理想成效向投资者交出了合格满意答卷 首先有请中国农业银行行长张青松先生介绍2021年我行经营业绩之后欢迎大家提问有请张行长谢谢韩董女士们先生们大家下午好热烈欢迎大家参加农行2021年度业绩发布会在此我已经代表农业银行 向长期以来给予我们关心和支持的各位新闻朋友投资者和分析师朋友致以诚挚的谢意2021年农业银行认真贯彻党中央国务院决策部署着力强化三农和实体经济金融服务持续深化体制机制改革 乘着应对各类风险挑战业务经营迈上一个新的台阶一是实现高质量发展规模质量效益同步提升截至2021年末资产总额29.1万亿元增速6.9%贷款总额17.2万亿元 增速 ...