Interim Report 中期報告 Interim Report 2024 | --- | |-------| | | | | | | | | | | | | Celebrating 105 years of BEA | --- | --- | |-------|-------| | | | | | | | | | | | | | | | 105 周 年 | --- | --- | |--------------------------------------|--------------------------| | | | | The Bank of East Asia, Limited | 東亞銀行有限公司 | | 10 Des Voeux Road Central, Hong Kong | 香港中環德輔道中 10 號 | | Stock code | +852 3608 3608 | | 股份代號 hkbea.com | | | --- | --- | --- | --- | --- | |------------------------------------------------------ ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性 或完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部分內容而產生或因倚 賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 The Bank of East Asia, Limited 東亞銀行有限公司 （1918 年在香港註冊成立之有限公司） （股份代號：23） 2024年度中期業績公告 中期業績 本行董事會欣然宣布本集團截至2024年6月30日止6個月未經審核的業績（附註1(a)）。 | --- | --- | --- | --- | |------------------------------|-------|---------------|---------------| | 綜合收益表 | | 截至30/6/2024 | 截至30/6/2023 | | | | 止6個月 | 止6個月 | | | 附註 | 港幣百萬元 | 港幣百萬元 | | 利息收入 | 3 | 20,379 | 18,856 | | 按有效利率方法計算的利息收入 | | 18,930 | 17,563 | | 相關利息收入 | | 1,449 ...

公司业绩 - 2023年全年总资产达860.4亿港元[9] - 2023年东亚银行有限公司经营溢利11,314港币百万元，同比增长29.6%[14] - 可归属于本集团股东溢利为4,118港币百万元，同比下降5.5%[14] - 客户贷款及墊款及贸易票据总额为532,484港币百万元，同比下降3.1%[14] - 股东权益总额为108,326港币百万元，同比增长1.9%[14] - 平均资产回报率为0.4%[14] - 平均股东权益回报率为3.6%[14] - 成本对收入比率为45.5%[14] - 贷款对存款比率为81.1%[14] - 普通股权一级资本比率为17.3%[14] - 本行近年致力于开拓收入来源、发展跨境业务和提升營運效率，取得了成果[32] - 2023年，股东应佔溢利按年下跌5.5%[33] - 本行持续受到房地产行业的流动性问题困扰，已做出合适的撥備[34] - 过去5年，本行的股息记录呈现逐年增长的趋势[35] - 2023年，东亚银行在大湾区银行服务方面处于领先地位，提供无缝的服务体验[36] - 本行在2023年重新推出了移动和企业网上银行平台，引入行业领先的科技，提供更加客户为中心的服务[37] - 东亚银行继续转型之旅，致力成为高效率、高资产效益及以数字为主导的银行，为客户提供优越的服务[38] - 本行致力于实现2030年營運淨零排放和2050年業務活動淨零排放，已被认可为大湾区可持续发展指数表现最佳的企业之一[39] - 2023年，东亚银行推出一系列广告，宣传煥新后的品牌[41] - 東亞銀行2023年度可歸屬於母公司股東的淨利息收入增加24.9%，達到168.74億港元[68] - 每股基本盈利為1.32港元，與2022年持平[66] - 東亞銀行2023年度營收總額增加至207.46億港元，經營支出控制在94.32億港元[75] - 東亞銀行2023年度總權益達到97,973億港元，同比增加2.1%[77] - 总营收增长15.5%，达到2023亿港元，较2022年底的8828.25亿港元下降2.5%[78] - 客户存款总额减少3.0%，至6285.98亿港元，其中活期存款和往来存款账户余额减少2.56%，储蓄存款减少18.6%，定期存款增加1.76%[79] - 贷款对存款比率从2022年底的80.6%增至2023年底的81.1%[80] - 股份回购计划继续进行，2023年回购股份35940800股，总代价为3.66亿港元[81] - 资产处置净利润减少1443亿港元，主要是由于2022年处置Blue Cross和Blue Care获得的1446亿港元一次性收益[82] 公司发展战略 - BEA集团致力于成为社区的积极推动力量，致力于长期可持续发展[12] - 本行在2023年重新推出了移动和企业网上银行平台，引入行业领先的科技，提供更加客户为中心的服务[37] - 东亚银行继续转型之旅，致力成为高效率、高资产效益及以数字为主导的银行，为客户提供优越的服务[38] - 本行致力于实现2030年營運淨零排放和2050年業務活動淨零排放，已被认可为大湾区可持续发展指数表现最佳的企业之一[39] 全球经济形势 - 全球经济前景仍充满挑战和不确定性，亚洲经济体有望继续复苏[99] - 2023年全球经历了许多挑战，美国联邦储备局和其他主要央行加快加息步伐，内地当局加大对经济支持力度[100] - 全球经济表现比预期更具韧性，避免了衰退，全球供应链逐渐恢复，通货膨胀趋势向下[93] - 香港經濟在2022年出现反弹，2023年预计增长3.2%[103] 分行业务表现 - 香港东亚银行2023年零售银行业绩增长，净利润增长44.6%[105] - 香港东亚银行2023年零售存款增长4.5%[111] - 香港东亚银行2023年批发银行业绩受内地房地产行业困难影响，净利息收入增长41.1%[118] - 香港东亚银行2023年批发银行业务中绿色贷款占比增至12.2%[126] - 香港东亚银行2023年私人银行业务表现受到高利率、经济增长放缓和地缘政治紧张局势影响，净利润为5600万港元[127] - 香港东亚银行2023年私人银行业务非利息收入同比增长14.5%，运营收入增长6.5%[128] - 东亚银行中国的总贷款和垫款按港币计算下降了3.9%[129] - 净利息收入增长了2%，达到40.72亿港币，净息差扩大了22个基点至2.07%[130] - 非利息收入增长了13.8%，达到9.84亿港币，主要受益于跨境金融、银团贷款、财资产销售和银行保险业务的服务费收入增加[130] - 2023年，东亚银行在前海正式开设了东亚

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性或完整性亦不發表任何聲明，並明確表 示，概不對因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚賴該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 The Bank of East Asia, Limited 東亞銀行有限公司 （1918年在香港註冊成立之有限公司） （股份代號：23） 2023年度業績公告 業績摘要 本行董事會欣然宣布本集團截至2023年12月31日止年度已審核的業績（附註1(a)）。此財務報告已由本行之審核 委員會作出審閱，與列載於2023年度的財務報告所採納的會計政策及方法一致。 綜合收益表 截至2023年12月31日止年度 2023 2022 附註 港幣百萬元 港幣百萬元 利息收入 4 39,685 24,848 按有效利率方法計算的利息收入 36,788 24,871 相關利息收入／（支出） 2,897 (23) 利息支出 5 (22,811) (11,340) 淨利息收入 16,874 13,508 服務費及佣金收入 6 3,361 3,372 服務費及佣金支出 (721) (619) 服務費及佣金收入淨額 2,640 2 ...

财务表现 - 截至2023年6月30日，公司的营业利润在减值损失前为5,688百万港元，较去年同期的3,712百万港元有所增长[3] - 归属于母公司所有者的利润为2,636百万港元，较去年同期的1,499百万港元有所增长[3] - 公司在2023年上半年实现营业收入10,276百万港元，较去年同期的8,118百万港元有所增长[8] - 公司在2023年上半年实现净利润为2,638百万港元，较去年同期的1,510百万港元有所增长[8] - 公司在2023年上半年的总综合收入1,901百万港元，较去年同期的-1,561百万港元有所增长[10] - 利息收入在2023年上半年达到18,856百万港元，较2022年同期的9,658百万港元有显著增长[28] - 2022年上半年，公司的手续费和佣金收入总额为1,807百万港元，较2022年同期的1,751百万港元有所增长[33] - 公司在2023年上半年的其他营业收入为139百万港元，较2022年同期的307百万港元有明显下降[35] - 公司在2023年上半年的运营支出为4,588百万港元，较2022年同期的4,406百万港元有所增加[36] - 公司在2023年上半年的金融工具减值损失为2,492百万港元，较2022年同期的2,136百万港元有所增加[38] - 公司在2023年上半年的固定资产处置净损益为7百万港元，较2022年同期的33百万港元有所下降[39] - 公司在2023年上半年的现金及银行存款为43,444百万港元，较2022年底的54,579百万港元有所减少[40] - 公司在2023年上半年的贷款及垫款给银行为58,308百万港元，较2022年底的60,203百万港元略有下降[40] - 公司在2023年上半年的归属母公司所有者利润为26.36亿港元，同比增长75.8%[178] 资产负债表 - 截至2023年6月30日，银行的总资产为872,069百万港元，较2022年底的882,825百万港元略有下降[11] - 2023年6月30日，固定资产中的资产净值为13120百万港元[54] - 2023年6月30日，其他资产中的应计利息为3683百万港元，客户承兑负债为29259百万港元[56] - 2023年6月30日，金融负债中指定为公允价值计量的负债的账面价值比到期时合同金额低294百万港元[59] - 2023年6月30日，其他负债中的租赁负债为855百万港元[60] - 公司在2023年上半年的总资产为882,825百万港元，总负债为776,479百万港元，净资产为106,346百万港元[80] - 公司在2023年上半年的延后税收资产为1,390百万港元，延后税收负债为438百万港元[81] - 公司在2023年上半年的总储备为55,104百万港元，其中包括一般储备、资产减值准备、资本储备、汇兑再估值准备等[82] - 公司在2023年上半年发行了两期总计10,090百万港元的额外一级资本证券[83][84] - 公司在2023年上半年的现金及现金等价物为98,866百万港元，其中包括存款、银行存款、国库券等[85] - 公司在2023年6月30日的资产负债表中，直接信用替代品的金额为3,501亿港元，交易相关的不确定性为3,176亿港元，贸易相关的不确定性为5,713亿港元[129] 风险管理 - 公司采用三级方法对金融工具的公允价值进行估计，包括市场报价、可观察输入和显著不可观察输入[86][87][88] - 公司对于公允价值的测量具有严格的验证和批准程序，确保估值模型的准确性和可靠性[95] - 公司在2023年上半年的财务报表中，对于金融工具的公允价值进行了详细分析，包括不同层级的金融工具的公允价值[97] - 公司对于Level 3的金融工具的估值采用了不同的方法，包括折现现金流模型和市场可比方法[99] - 公司对于具有重要不可观察输入的金融工具的公允价值进行了变动分析，包括投资证券和其他资产的变动情况[101] - 公司对于重要不可观察假设变动的影响进行了分析，包括对于投资证券的影响[102] - 公司对于非公允价值计量的金融工具采用了不同的方法和假设，包括需求存款和储蓄账户的公允价值估计[103] - 公司对于变动利率金融工具的公允价值采用了近似方法，不反映信用质量的变化[104] - 公司对于固定利率贷款和按摊销成本计量的抵押贷款的公允价值进行了估算[105] - 公司对于发行的金融担保的公允价值进行了确定，参考了类似服务的费用[106] - 公司的财务工具的账面价值与公允价值在2023年上半年和2022年底没有显著差异[107]

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告的內容概不負責，對其準確性或完整 性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚賴該等內容而 引致的任何損失承擔任何責任。 The Bank of East Asia, Limited 東亞銀行有限公司 （1918年在香港註冊成立之有限公司） （股份代號：23） 2023年度中期業績公告 中期業績 本行董事會欣然宣布本集團截至2023年6月30日止6個月未經審核的業績（附註1(a)）。 綜合收益表 截至30/6/2023 截至30/6/2022 止6個月 止6個月 附註 港幣百萬元 港幣百萬元 利息收入 3 18,856 9,658 按有效利率方法計算的利息收入 17,563 10,154 相關利息收入／（支出） 1,293 (496) 利息支出 4 (10,811) (3,828) 淨利息收入 8,045 5,830 服務費及佣金收入 5 1,807 1,751 服務費及佣金支出 (357) (311) 服務費及佣金收入淨額 1,450 1,440 交易溢利淨額 6 645 441 按通過損益以反映公平價值金融工具的淨表現 ...

财务表现 - 2022年度经营溢利未扣除减值损失为8,730百万港元，同比增长25.4%[12] - 2022年度归属于母公司股东的溢利为4,359百万港元，同比下降17.3%[12] - 2022年度股东权益总额为106,346百万港元，同比下降8.4%[12] - 2022年度每股基本盈利为1.32港元，同比下降13.7%[12] - 2022年度每股股息为0.81港元，同比增长15.7%[12] - 2022年度平均资产回报率为0.4%[12] - 2022年度平均股东权益回报率为3.7%[12] - 2022年度成本收入比率为51.4%[12] - 2022年度普通股权一级资本比率为15.8%[12] - 2022年度总资本比率为20.1%[12] - 2022年，东亚银行的股东应占溢利为4,359亿港币，同比下降17.3%[17] - 2022年，东亚银行的总资产为882,825亿港币[17] - 2022年，东亚银行的贷款存款比率为81%[17] - 2022年，东亚银行每股盈利为1.32港币[17] - 2022年，东亚银行每股股息为0.81港币[17] - 2022年，东亚银行的净利息收入增加20.8%，前期经营溢利增长25.4%[21] - 2022年，东亚银行的运营利润在未计提减值损失前为87.3亿港元，较2021年增长了25.4%[52] - 银行的净利息收入增长了20.8%，达到135.08亿港元，主要受到香港和海外利率上升的推动[62] - 银行的非利息收入下降至27.53亿港元，主要受到新冠变种病毒扩散和宏观经济条件的影响[63] - 银行的总资本比率、一级资本比率和普通股权一级资本比率分别为20.1%、17.7%和15.8%[67] - 总体而言，总营业收入增长了10.3%，达到179.54亿港元[50] 业务拓展与合作 - 2022年，东亚银行通过与AIA合作，为客户提供全套AIA保险产品，为银行带来强劲的新收入流[26] - 2022年，东亚银行宣布特别股息，让股东实现保险业务创造的价值[27] - 2022年，东亚银行获得股东批准，进行8.43%的非市场股份回购[28] - 2022年，东亚银行与友邦保险合作扩展至一般保险领域[108] - 东亚银行在2022年全球投资者情绪疲弱的环境下，MPF计划成员增长至87.9万人，AUM下降13.2%[104] - 东亚银行财富管理业务收入增长，尤其来自外汇相关工具和结构性产品[105] - 东亚银行私人银行的业绩受市场条件拖累，但与友邦保险合作推出联名信用卡[110] 地区经济影响 - 2022年，香港和内地经济增长放缓，受多种因素影响[20] - 2022年香港业务面临外部不利因素，但在第四季度开始逐渐好转[73] - 香港业务的利润受到市场情绪低迷和内地商业房地产领域的流动性问题影响，税前利润同比下降19.5%[74] - 香港业务的减值损失增加23.7亿港元，达到34.95亿港元[75] - 香港客户贷款减少2.2%，存款总额增长2.6%[81] 海外业务发展 - 2022年，东亚银行海外业务的净利润保持稳定，尽管面临挑战性的经营环境，但海外分行的经营利润前摊薄增长了34.9%[130] - 海外分行积极参与银行的转型之旅，通过增加数字化项目投资来提高客户体验和提升运营效率[130] - 海外分行在资产质量方面保持稳健，尽管出现增加的减值损失，但资产质量仍然良好，截至2022年底，不良贷款比率为0.38%[131] - 海外分行积极探索绿色和可持续融资机会，绿色和可持续贷款占总贷款组合的比例从去年增长了117.6%[131] - 海外分行将优先考虑资产质量，优化风险加权资产，并增加回报，同时保持谨慎的成本管理[131] - 东亚银行海外业务在严格的成本管理和更高的收入贡献下，将成本收入比率降低至29.9%，较去年37.0%有所改善[132] - 东亚银行英国业务实现了持续增长，主要归功于贷款增长和净利差扩大，同时继续减少对房地产行业的暴露[132] - 东亚银行美国业务在贷款增长和净利差提高的推动下取得了出色的业绩[133] 社会责任与可持续发展 - 2022年，东亚银行推出了与香港资本充足青年艺术协会合作的“东亚绿色艺术节”，致力于提供环保教育活动，支持本地年轻艺术家和义工[181] - 东亚银行与圣雅各福群会合作举办“环保再造之旅”，教育公众如何将环保意识融入日常生活，确保在危机期间维持充足的资金以继续业务和运营[182] - 东亚银行通过“东亚精彩人生下半场”活动关爱高龄人士，提供家居改善项目和适合长者的运动锻炼，致力于建立良