业绩总结 - 公司2023年实现收入42.42亿元,同比增长15.48%[1] - 公司2024-2026年预计归母净利润分别为4.41、5.55、6.97亿元,对应EPS为1.00、1.26、1.58元,PE为14.5、11.5、9.2倍[1] - 公司2023年营业收入为4242万元,同比增长15.5%,归母净利润348万元,同比增长25.4%[4] - 预计2024年营业收入为5200万元,同比增长22.6%,归母净利润441万元,同比增长26.8%[4] 公司业务 - 公司业务结构持续改善,毛利率提升,综合毛利率达到23.32%[2] - 公司精益运营成果显著,扣非利润高增长,销售、管理、研发费用率持续优化[2] - 公司持续发力第二增长曲线,软件产品及解决方案产品线收入增速领先[2] 未来展望 - 公司2026年预计营业收入将达到7759百万元,较2022年增长111.9%[5] - 2026年预计净利润为697百万元,较2022年增长151.6%[5] - ROE预计在2026年达到16.6%,较2022年增长4.1个百分点[5] - 每股收益预计在2026年达到1.58元,较2022年增长150%[5] - 营业利润率预计在2026年达到25.3%,较2022年增长3.7个百分点[5] 风险提示 - 风险提示包括政策推进不及预期、银行IT投入不及预期、订单落地不及预期[3] 其他 - 本报告仅供开源证券股份有限公司的机构或个人客户使用,属于商业秘密材料[14] - 报告基于可靠的已公开信息,不保证信息的准确性或完整性,仅供客户参考,不构成出售或购买证券的邀请[15] - 客户应考虑本报告的意见是否符合其特定状况,咨询独立投资顾问,本公司不对投资建议负责[15] - 报告可能包含其他网站链接,客户需自行承担浏览这些网站的费用或风险[16] - 开源证券可参与、投资或持有报告涉及的证券,可能与报告涉及的公司存在业务关系[17] - 本报告的版权归本公司所有,未经授权不得复制或再次分发[18] - 开源证券研究所地址分别位于上海、深圳、北京和西安,提供联系邮箱[19]