业绩总结 - 移卡公司2023年全年收入预期下调至39亿元人民币，同比增长14%[1] - 预计2023年支付规模(GPV)将达到2.8万亿元人民币，同比增长26%[1] - 到店电商GMV预计为43.6亿元人民币，同比持平/环比下降20%[3] - 预计2023年到店收入将降至1亿元人民币，同比降69%[3] - 支付费率预计为0.122%，同比增长24%[1] 未来展望 - 预计2024年公司收入将达到4,849亿元人民币，同比增长24.1%[3] - 预计2024年公司净利润将达到405亿元人民币，同比增长405.5%[3] - 预计2024年每股盈利将达到1.08人民币，同比增长405.5%[3] - 移卡2024年预计营业收入将达到4,849百万元人民币，同比增长24%[4] - 移卡2024年预计净利润将达到385百万元人民币，同比增长414%[4] 市场扩张和并购 - 交银国际预测移卡股价目标为16港元，评级为中性[5] - 移卡2024年预计收入将持续增长，从2023年的3,907百万元人民币增加到2025年的5,562百万元人民币[6] - 预计2024年的税前利润将达到656百万元人民币，较2023年大幅增长[6] - 公司的净利率预计在2024年将达到8.3%，较2023年有显著提升[6] 分析评级 - 分析员对移卡的评级为买入，预期未来12个月的总回报将高于相关行业[7] - 分析员声明其观点准确反映个人对证券的看法，薪酬与建议无直接或间接关系[9] - 分析员确认在发表研究报告前30天未处置/买卖涉及证券，也未持有相关证券的任何财务利益[10] 其他 - 交银国际证券及其关联公司与多家公司有投资银行业务关系[11] - 报告提醒投资者应独立评估资料，并考虑特定投资目标和财务状况[18] - 本报告为高度机密，仅供交银国际证券的客户阅览[13]