报告公司投资评级 - 报告维持"买入"评级 [4] 报告的核心观点 - 营收、利润增速实现双回升,营收边际改善,归母净利润增速迎来显著修复 [1] - 区域发展战略、产业升级支撑信贷投放,负债成本改善明显,息差降幅优于行业整体水平 [1] - 资产质量整体稳健,拨备覆盖率小幅下行 [1] 财务数据总结 - 2024-2026年预测公司归母净利润同比增速分别为6.3%/5.6%/8.0%,EPS分别为1.00/1.06/1.14元,BVPS为10.95/11.75/12.62元 [2] - 可比公司2024年PB调整平均值为0.53倍,对应目标价5.80元/股 [4] - 公司主要财务指标如营收、利润、资产质量、资本充足率等情况 [7][8]