调查机构 - 摩根士丹利正面临多个机构对其财富管理部门如何审查和监控可能存在洗钱风险的客户进行调查[1] - 调查机构包括证券交易委员会（SEC）、美国国家银行监督管理局（OCC）、金融犯罪执法网络（FinCEN）、外国资产控制办公室（OFAC）和美联储[2] 调查重点 - 调查重点在于摩根士丹利如何调查潜在客户的身份、确定其财富来源以及一旦成为客户后如何监控其财务活动[5]