摩根士丹利反洗钱审查 - 美国监管机构正在审查摩根士丹利的反洗钱努力[2] - 美国监管机构包括证券交易委员会和美国国家银行监督管理局对摩根士丹利进行审查[3] - 摩根士丹利被要求提供关于一些境外客户以及与ETrade进行业务的信息，即使这些客户据报道已被ETrade切断关系[4] - 美国国家银行监督管理局向摩根士丹利发出了“需要关注的事项”通知，要求其加强控制和程序[5] 金融犯罪和反洗钱趋势 - 金融犯罪执法网络（FinCEN）要求对银行的客户身份识别计划（CIP）要求进行评论[6] - FinCEN在2021年和2022年的14个月内对反洗钱违规行为处以超过6亿美元的罚款[7] - 超过40%的金融机构发现欺诈和金融犯罪的交易量正在增加[9] - 70%的金融机构表示他们正在使用人工智能和机器学习来对抗不良行为者[9] - 金融机构发现有4.6%的交易被归类为合成身份欺诈[9] - 合成身份占金融机构遭受的损失的相应百分比[10] - 95%的反洗钱执行官表示使用先进技术在反洗钱和其他金融欺诈方面是“高度优先”的[11] 技术应用和解决方案 - 甲骨文金融服务推出了一项基于人工智能的云服务，帮助银行降低反洗钱风险[12]