公司业务发展 - 公司主营业务收入及收益为867,764千元，较上年下降6.1%[6] - 公司的收入及收益在2023年下半年重回增长轨道，环比增长21.9%及同比增长15.2%至人民币476.7百万元[13] - 公司新增核心企业及金融机构客户188家，客户数较2022年增长34%至735家，其中核心企业客户增加203家，較2022年增長51%至604家[15] - 公司成功助力多家央国企及优质民企，在其供应链金融平台加载落地了订单融资及经销商融资等解决方案[16] - 公司在2023年供应链金融科技行业中市场份额达到20.9%，连续第四年排名第一[17] - 公司所服务的可持续供应链资产达人民币192亿元，同比增长178%[19] - 公司提供的科技解决方案推动了供应链支付和金融流程的数字化，2023年处理的供应链资产总量为人民币3,086亿元，同比增长24.9%[21] - 公司的供应链金融科技解决方案已覆盖31个行业，2023年处理的供应链资产交易量超过50亿元，展望2024年将加速发展[29] - 公司在中小企业信用科技解决方案中，成功推出小微蜂电商贷，助力500家小微直播电商获得超过679百万元融资[27] - 公司的供应链金融科技解决方案中核心企业云的融资总额为201,283.1百万元，较上年增长36.5%[10] 财务状况 - 公司2023年主营业务收入为867,764千元，毛利为526,515千元，经营亏损为340,576千元[31] - 公司截至2023年12月31日止年度录得经营亏损人民币340.6百万元，较上年度的经营利润109.1百万元有所下降[49] - 公司的财务成本由2022年的人民币30.3百万元减少至2023年的人民币8.3百万元，主要是由于短期过桥贷款支持的应收账款过桥总量减少所致[50] - 公司應佔以權益法計量的被投資公司虧損主要来源于两家被投资公司在发展早期出现亏损并录得经营亏损[51] - 公司截至2023年及2022年12月31日止年度的年内亏损分别为443.3百万元和21.9百万元[54] 资产及负债 - 2023年12月31日，以自有资金出资的主要为过桥目的持有的供应链资产在资产负债表中的未偿还余额为人民币2,644.2百万元[61] - 截至2023年12月31日，跨境云项下的自有资金交易的未偿还余额为人民币3.8百万元[64] - 截至2023年12月31日，中小企业信用科技解决方案项下的自有资金交易的未偿还余额为人民币86.6百万元[65] - 截至2023年12月31日，我们就保障融资交易承担的敞口合共为人民币486.6百万元[66] - 截至2023年12月31日，自有资金及保障融资交易的M3+逾期比率为6.9%[67] 公司治理及合规 - 公司通过合约安排控制关联并从中获得经济利益，以遵守中国法律对外资持股的限制[152] - 公司与合约安排相关的风险包括中方法规限制可能导致公司被处罚或放弃业务权益[156] - 公司在中国经营的合约安排可能无法强制执行，外商投资法律制度不确定性可能影响公司的公司架构和业务运营[157] - 公司行使收购股权或资产的选择权可能受限并产生巨额费用[158] - 公司通过合约安排经营业务，根据外商投资准入特别管理措施和互联网信息服务管理办法提供增值电信服务[159]