渣打集团(02888) - 2023 - 中期业绩
02888渣打集团(02888)2023-07-28 12:15

财务表现 - 二〇二三年上半年,集团有形股东权益回报率为12.0%,按年上升3个百分点[3] - 二〇二三年上半年,集团收入按固定汇率基准计算,年增长18%,达到90亿美元[3] - 二〇二三年上半年,集团税前基本溢利为33亿美元,按固定汇率基准计算上升29%[4] - 二〇二三年上半年,集团客户存款为4,700亿美元,自二〇二二年十二月三十一日以来增加80亿美元或2%[4] - 二〇二三年上半年,集团风险加权资产为2,490亿美元,自二〇二二年十二月三十一日以来增加40亿美元[4] - 二〇二三年上半年,集团普通股权一级资本比率为14.0%,达到13-14%目标范围的顶端[4] - 二〇二三年上半年,集团实施了多项策略性行动,包括推动企业、商业及机构银行业务改善回报和改革个人、私人及中小企业银行业务盈利能力[4] - 二〇二三年上半年,集团创投业务取得成功,数字银行Mox和Trust吸纳超过一百万客户[4] - 二〇二三年上半年,集团可持续金融业务持续增长,收入按年增长37%[4] - 二〇二三年上半年按固定汇率基准计算收入增长18%[10] - 正收入与成本增长差达到6%[11] - 贷款损失率范围为17-25个基点[6] - 有形股东权益回报率达12.0%[6] - 全年平均净息差约为170个基点[5] - 全年贷款损失率范围为17-25个基点[5] - 资产以低个位数的百分比范围内增长[5] - 风险加权资产以低个位数的百分比范围内增长[5] - 每股盈利基本为75.0仙[8] - 每股有形资产净值为1,302仙[8] 业务拓展 - 公司展望显示,二〇二三年业务覆盖的市场将继续快速增长,受到策略性行动的支持[4] - 企业、商业及机构银行业务的跨境收入上升44%,中国业务增长尤其强劲,升幅达59%[15] - 大众零售银行业务吸纳约450,000名全新客户,100,000名客户升级为富裕客户[16] - 可持续金融业务方面的收入上升37%,预期2024年总收入将接近10亿元[17] - 企业、商业及机构银行业务的风险加权资产收入回报达8.0%,超过目标[19] - 個人、私人及中小企业銀行業務的成本對收入比率为58%,与目标一致[20] - 中國在岸及離岸的除稅前溢利于本年度首六个月上升超过四倍至7億元[21] - 公司在过去18个月的总结构性成本节约已达到6億元,成本对收入比率自2021年年底以来已下降9个百分点[22] - 公司定下目标,2022年至2024年期间向股东回报超过50億元资本,今天宣布的10億元股份回购将使股东回报总额达到39億元[23] - 公司与印尼的Bukalapak合作推出了「銀行即服務」產品Nexus,吸纳超过220,000名客户[28] - 公司宣布出售CardsPal,是SC Ventures成功孕育出的企业[29] - 公司在亚洲、非洲及中东市场创造大部分盈利,同时与西方经济体紧密连接,是领先的离岸人民币业务银行和纽约主要美元结算银行之一[30] - 亚洲预计在未来十年将继续主导全球贸易,出口增长将超过其他经济地区[31] - 公司预期亚洲在2023年及2024年的国内生产总值增长率将超过美国及欧洲的两倍,业务覆盖21个市场,包括全部10个东盟市场[32] - 公司在非洲及中东地区是最大的国际银行之一,在全球两大金融机构网络贸易银行之一,有信心实现2024年目标并持续实现高增长的有形股东权益回报[33] - 公司在2022年2月提出的五项战略性行动取得重大进展,实行管理层决策[34] - 公司提升对2023年的预期,目标将有形股东权益回报分别达到10%及超过11%,并继续增长[35] 风险管理 - 公司槓桿比率为4.8%,持平于上年底,仍显著高于最低要求3.7%[77] - 公司展望二〇二三年业务覆盖市场将继续较西方市场更快速增长[78] - 公司已实施深入的信息和网络安全防御控制环境策略,以管理网络安全风险[185] - 公司加强监管审查力度,预计监管将得到强化,以适应主流金融服务风险蔓延的担忧[186] - 公司正在探索合作伙伴关系、联盟和新技术的机会,以提高效率和支持客户和业务需求[187] - 公司加速使用人工智能和其他先进技术,以满足监管关注,需要严格评估内部专业知识和风险治理[188] - 公司关注可能对银行业构成影响的科技新趋势、机遇和风险发展,根据新计划的机会评估风险,降低风险并停止计划[189] - 公司的文化和员工价值主张旨在解决多元化人才的新期望,通过建立持续学习型文化发展未来技能,平衡建立和引入技能[193] - 公司正在进行多年计划,通过建