财务状况 - loanDepot, Inc. 2023年第二季度净利润为负49,759美元[5] - loanDepot, Inc. 2023年第二季度总净收入为271,833美元[5] - loanDepot, Inc. 2023年第二季度总支出为330,148美元[5] - loanDepot, Inc. 2023年第二季度净利润亏损幅度较2022年同期有所减少[5] - 2023年上半年，loanDepot公司经营活动现金流为负13.2亿美元[9] - 2023年上半年，loanDepot公司投资活动现金流为正8.8亿美元[10] - 2023年上半年，loanDepot公司融资活动现金流为负1.6亿美元[10] - 2023年上半年，loanDepot公司现金及现金等价物净变动为负2亿美元[10] - 2023年上半年，loanDepot公司现金及现金等价物结余为78亿美元[10] - 2023年上半年，loanDepot公司支付利息为1.62亿美元[10] - 公司在2023年6月30日持有的贷款待售总额为22.57亿美元，主要包括符合标准的固定利率贷款和政府贷款[26] - 公司财报显示，2023年6月30日，合同服务费收入为117,737美元，较去年同期略有增长[29] - 公司持有的衍生金融工具主要包括利率锁定承诺、远期销售合同、MBS看跌期权等，全部以公允价值计量[30] - 公司通过信用监控程序等方式控制非交易所交易的衍生品合同的信用风险[31] - 公司在衍生金融工具上实现的净收益为786美元，较去年同期大幅下降[31] 资产情况 - 2023年6月30日，公司的财报显示，通过净收入计量的资产总额为44.24亿美元，其中包括贷款、交易证券和衍生资产等[21] - 公司的服务权益净额为19.99亿美元，较2022年底有所下降，但仍占据重要地位[22] - 公司持有的贷款回购责任为6.47亿美元[19] - 公司持有的利率锁定承诺净额为52,600美元，远期销售合同净额为23,142美元[30] - 公司持有的贷款损失准备金余额为5,346.7万美元[68] 融资情况 - 公司的借款余额在2023年6月30日为2,239,836美元[43] - 公司于2023年6月30日的财报显示，通过与Freddie Mac合作，公司签订了一项信贷协议，提供了4.5亿美元的借款额度，可根据双方同意增加至6亿美元[45] - 公司于2023年6月30日的财报显示，通过与Fannie Mae合作，公司签订了一项信贷协议，提供了5亿美元的借款额度，目前尚有3.48亿美元未偿还[45] - 公司于2023年6月30日的财报显示，发行了5亿美元的6.50%到期于2025年的优先无抵押债券，目前尚有5亿美元未偿还[49] - 公司于2023年6月30日的财报显示，发行了6.125%到期于2028年的6亿美元优先无抵押债券，目前尚有5.024亿美元未偿还[50] - 公司于2023年6月30日的财报显示，利息支出基于SOFR或其他替代基准利率，加上0.90%至3.50%的利差[52] 风险管理 - 公司通过投票权或类似权利指导对最大程度影响VIE经济绩效的活动，因此对VIE进行合并[33] - 公司作为LD Holdings的唯一管理成员，间接运营和控制LD Holdings的业务，LD Holdings及其子公司的财务结果被合并[34] - 公司通过特殊目的实体（SPEs）获得流动性，主要用于证券化某些金融和非金融资产[35] - 公司将抵押贷款出售给证券化或信托，发行受益权，投资者有权获得特定现金流[35] - 公司持有某些条件性回购选项，允许其从证券化实体回购资产[35] - 公司持有的非合并VIEs包括保留的利益和合资企业投资[36] - 公司与房地产开发商、房地产经纪人和商业房地产公司合作提供贷款和房地产结算服务[37] - 公司持有9个循环信贷额度，提供总计39亿美元的仓储和证券化设施[38] - 公司通过与合资企业签订协议提供贷款处理和行政服务，收取和支付费用[57] - 公司持有客户资产的托管服务，截至2023年6月30日，客户资产总额为6.0百万美元[59] - 公司面临法律诉讼，包括针对不当放贷、不当服务、追索产权等方面的指控[60] - 公司面临一项就业诉讼，原告索赔超过7500万美元，公司认为指控无根据，但辩护费用昂贵[63] - 公司需遵守美国住房和城市发展部等部门的资本要求，截至2023年6月30日，公司符合卖出和服务资本要求[65] - 公司与客户签订承诺信贷协议，截至2023年6月30日，承诺发放贷款总额约为32亿美元[67] - 公司与Parthenon Stockholders和Continuing LLC Members签订了TRA协议，截至2023年6月30日，TRA负债为5,370万美元[69] - 公司需遵守各种资本要求，包括Ginnie Mae、Fannie Mae和Freddie Mac等机构的要求，截至2023年6月30日，公司符合资本要求[71] - 公司管理利率风险和与利率变动相关的价格风险，通过利率风险管理政策和对冲工具管理风险[111] - 公司存在与贷款销售交易相关的信用风险，需要提供担保和保证[113] - 公司记录了与这些担保和保证相关的损失准备[113] - 公司的信用