财务表现 - 公司2023年上半年度营业收入为111,047百万元，较去年同期下降4.15%[9] - 归属于母公司股东的净利润为42,680百万元，较去年同期下降4.92%[9] - 公司2023年上半年度每股收益为1.92元，较去年同期下降5.42%[9] - 公司2023年上半年度总资产收益率为0.45%，较去年同期下降0.07个百分点[9] - 公司2023年上半年度拨备覆盖率为245.77%，较去年同期上升9.33个百分点[10] - 公司总负债在2023年6月30日达到911.62亿元，较2022年12月31日增长6.7%[11] - 公司存款总额在2023年6月30日为513.65亿元，较2022年12月31日增长7.6%[11] - 公司贷款总额在2023年6月30日为522.23亿元，较2022年12月31日增长4.8%[11] - 公司资本充足率在2023年6月30日为13.65%，较2022年12月31日略有增长[11] - 公司存贷款比例在2023年6月30日为94.55%，较2022年12月31日略有下降[12] - 公司流动性比例在2023年6月30日为53.60%，较2022年12月31日有所下降[12] - 公司正常类贷款迁徙率在2023年6月30日为0.83%，较2022年12月31日有所下降[12] - 公司关注类贷款迁徙率在2023年6月30日为28.74%，较2022年12月31日有所增长[12] - 公司次级类贷款迁徙率在2023年6月30日为55.04%，较2022年12月31日有所下降[12] - 公司可疑类贷款迁徙率在2023年6月30日为52.25%，较2022年12月31日有所下降[12] - 公司截至报告期末资产总额达到9.89万亿元，较上年末增长6.73%，存贷款规模双双突破5万亿元[20] - 公司实现营业收入达到1,110.47亿元，同比下降4.15%，但趋势性回升明显[20] - 非息净收入占比为35.29%，其中财富代销收入同比增长21.7%[20] - 普惠小微贷款余额增长14%至4,604亿元，科创贷款余额增长23%至4,233亿元[20] - 企业金融客户较上年末增长7.35%至132.82万户，零售金融客户增长4.99%至9,632.60万户[20] - 公司不良贷款率1.08%，较上年末下降0.01个百分点，拨备覆盖率245.77%、拨贷比2.65%[21] - 绿色融资余额超过500亿元的分行达到10家，人行口径绿色贷款余额较上年末增长17.29%至7472.00亿元[21] - 绿色金融重点领域融资规模达10017.61亿元，较上年末增加2118.42亿元[22] - 理财规模达2.1万亿元，符合资管新规的新产品规模占比98.86%[23] - 钱大掌柜绑卡用户数较上年末增加49.28万户，月活客户数增长12.17%[24] - 公司实现投行承销及顾问类业务收入20.12亿元，同比增长14.54%[25] - 实现投资相关收入195亿元，同比增长18.8%[25] - 银银平台合作机构超5,300家[26] - 兴业管家用户数较上年末增长9.98%至109.20万户[26] - 兴业普惠认证用户数较上年末增长15.66%至3.33万户[26] - 公司人行口径绿色贷款余额较上年末增长17.29%[27] - 制造业贷款余额较上年末增长14.38%[27] - 房地产行业对公贷款余额较上年末增长13.89%[27] - 公司各项存款较上年末增加3,995.09亿元，增长8.43%[27] - 公司通过低成本存款拓展与存款挂牌利率下调，推动人民币存款付息率同比下降10个BP[27] - 公司报告期内净息差为1.95%，同比下降20个BP，主要受LPR重定价等因素影响[28] - 公司上半年利息净收入同比下降0.79%，降幅较一季度收窄5.39个百分点[28] - 公司展望2023年下半年将继续加强资产负债组合管理，力争保持息差水平相对稳定[28] - 公司报告期内实现非息净收入391.90亿元，同比下降9.75%[29] - 手续费及佣金净收入同比下降30.25%，其他非息净收入同比增长12.67%[29] - 公司展望2023年下半年将继续深化战略转型，增强非息业务的多元化和稳定性[29] - 公司报告期末不良贷款余额562.66亿元，不良贷款率1.08%，较上年末下降0.01个百分点[30] - 公司根据《商业银行金融资产风险分类办法》制定了《兴业银行金融资产风险分类管理办法》[30] - 公司信用卡贷款余额4141.40亿元，不良率3.94%，较上年末下降0.07个百分点[31] - 公司下半年将继续发力“控新降旧”，优化风险管理策略，压降不良规模，力争保持信用卡资产质量平稳[31] - 公司境内自营贷款、债券、非标等业务项下投向房地产领域业务余额17,167.52亿元，不良率1.41%，较上年末下降0.07个百分点[32] - 公司个人房地产贷款10,857.22亿元，占比63.24%，个人住房按揭LTV值43.95%，抵押物足值[32] - 公司对公房地