财务表现 - 公司在2023年第一季度报告中，净利润为60.4百万美元，每股摊薄收益为0.87美元[84] - 公司在2023年第一季度的资产回报率为0.98%，股东权益回报率为7.54%[84] - 公司在2023年第一季度录得银行拥有寿险（BOLI）收益的税前盈利为486,000美元[84] - 公司在2023年第一季度的调整后净利润为59.9百万美元，每股摊薄收益为0.86美元[84] - 公司在2023年第一季度的零售银行业务利息收入为208,215千美元，净利息收入为175,328千美元[85] - 公司在2023年第一季度的抵押银行业务净利息收入为20,027千美元[85] - 公司在2023年第一季度的SBA业务净利息收入为5,323千美元[85] - 公司在2023年第一季度的零售银行业务净利润为40,370千美元[85] - 公司在2023年第一季度的净利息收入为212,587千美元，净利息率为3.76%[86] - 公司在2023年第一季度的贷款产量为34亿美元，平均收益率为6.57%[87] - 银行部门贷款生产额在2023年第一季度达到5.63亿美元，较2022年同期的8.05亿美元有所下降[88] - 总利息收入在2023年第一季度达到2.967亿美元，较2022年同期的1.844亿美元有所增加[89] - 利息收入的收益率在2023年第一季度达到5.25%，较2022年同期的3.56%有所增加[89] - 存款成本从2022年第一季度的0.36%增加至2023年第一季度的2.38%[90] - 非利息收入在2023年第一季度为5.61亿美元，较2022年同期的8.69亿美元下降了35.5%[91] - 存款账户服务费在2023年第一季度下降了12.2万美元，为10.9百万美元[92] - 其他非利息收入在2023年第一季度增加了74.2万美元，为12.7百万美元[93] - 总非利息支出在2023年第一季度减少了440万美元，为1.394亿美元[94] - 所得税费用在2023年第一季度为1.81亿美元，较2022年同期的2.77亿美元有所下降[96] 资产负债 - 公司持有至到期的证券没有预期的信用损失，因此没有设立相关的信用损失准备金[101] - 截至2023年3月31日，公司持有的可供出售证券和持有至到期日证券的金额分别为766,129千美元和31,905千美元[103] - 公司贷款总额为203.9亿美元，较2022年12月31日增加了1.456亿美元，主要由于有机增长推动[106] - 公司对贷款组合进行定期评估，重点关注商业、金融和农业贷款等九大类别，以评估贷款损失准备金的充足性[107] - 公司根据贷款的摊销成本基础估计贷款损失准备金，截至2023年第一季度末，贷款损失准备金总额为2.427亿美元，占贷款的1.21%[113] - 非应计贷款在2023年3月31日达到1.43亿美元，较2022年12月31日增加了820万美元，主要归因于重新登记的GNMA贷款[116] - 公司对不良资产进行定期评估，包括非应计贷款、逾期90天或以上的应计贷款、被回收的个人财产和OREO，截至2023年3月31日，总不良资产占总资产的比例稳定在0.61%[116] - 截至2023年3月31日，公司持有的商业、金融和农业贷款总额为2,722,180千美元，房地产-商业和农田贷款总额为7,721,732千美元[115] - 公司对商业房地产贷款实践进行了监管，根据商业房地产贷款和谨慎风险管理实践的指导，商业房地产贷款被定义为由商业房地产担保的贷款[118] - 商业房地产贷款指导适用于当：（1）建筑、土地开发和其他土地的总贷款净额，减去自用贷款，占一级资本加上贷款和租赁损失准备金的100%或更多；或（2）多户住宅和非农业非居住物业担保的总贷款和建筑、土地开发和其他土地的总贷款净额，减去自用贷款，占银行一级资本加上贷款和租赁损失准备金的300%或更多[119] 投资活动 - 公司在2023年3月31日的短期投资为17.5亿美元，较2022年12月31日的8.336亿美元有所增加[123] - 公司在2023年3月31日的衍生工具和套期保值活动中，前期合约和IRLC的公允价值分别为640万美元和390万美元，负债分别为530万美元和0美元[124] - 公司在2023年3月31日的利率衍生工具协议中，公允价值为410万美元，负债为440万美元[125] 风险管理 - 公司暴露于美元利率变化，管理风险考虑净利息差的可能变化[141] - 公司使用模拟分析来监测市场利率变化对净利息收入的影响[143] 股票回购 - 公司在2023年第一季度回购了215,670股普通股，总价值为94,479,288美元[153] - 公司计划通过股票回购计划回购总值为100,000,000美元的股票[153] - 截至2023年3月31日，公司已回购了价值5.5百万美元的140,733股普通股[154] 内部控制 - 2023年3月31日，公司的内部控制未发现对财务报告有