公司治理 - 公司董事会包括执行董事和独立非执行董事[2] - 公司致力于实现和维持高水平的企业治理标准，认为有效的企业治理实践对提升股东价值和保障股东及其他利益相关者的利益至关重要[141] - 公司已采纳企业治理守则中的守则规定，除了C.2.1守则條文之外[142] - 公司理解遵守CG Code中C.2.1守则的重要性，并将继续审查结构并在适当时候考虑任命董事会主席[145] - 董事会负责领导和控制集团的业务运作，制定战略方向，监督运营和监控集团的财务表现[149] - 董事会集体负责促进集团的成功，制定整体战略，批准年度发展计划和预算，监督财务和运营表现，审查内部控制系统的有效性，并监督和管理管理层的表现[150] - 公司董事会在本年度根据职权范围履行了企业管治政策和常规的职责[151] - 董事会已授权管理层处理集团的日常管理、行政和运营，并定期审查授权的职能[152] - 董事会由三名执行董事、一名非执行董事和四名独立非执行董事组成[153] - 公司董事会中至少有三名独立非执行董事，独立非执行董事人数占董事会至少三分之一[155] - 独立非执行董事必须具备适当的专业资格或会计或相关财务管理专业知识[155] - 公司已收到每位独立非执行董事根据上市规则发出的独立性确认函[157] - 每位董事签订了为期三年的服务合同或委任函，除非经双方书面通知终止[158] - 董事会有权随时任命填补董事会空缺或增补董事[159] - 每三年至少有三分之一的董事将轮值退任，退任董事由抽签方式决定[161] - 公司向董事会提供必要的信息和解释，以便董事能够对董事会审议的财务和其他信息做出知情评估[162] - 公司已为董事安排了适当的责任保险，以覆盖可能因公司活动而对董事提出的法律诉讼[163] - 所有董事已确认他们在本年度遵守了企业治理守则C.1.4条款，参与持续的专业发展以开拓和增进知识和技能[164] - 公司已安排并提供资金用于培训，形式包括内部培训、研讨会或其他适当课程，并向所有董事分发相关培训材料[165] - 董事会定期召开会议，除例会外，根据特殊情况需要时召开会议，董事出席情况如下：执行董事全员出席，非执行董事和独立非执行董事出席情况也良好[167] - 董事会已成立执行委员会、审计委员会、薪酬委员会和提名委员会，并明确了各委员会的职权范围，委员会提供充足资源以履行职责[168] - 公司于2015年10月23日成立审计委员会，目前由四名独立非执行董事组成，主要职责包括审阅和监督集团的财务报告流程和内部控制系统[169] - 審核委員會在本年度及直至本報告日期所履行的工作摘要包括审阅过往年度的經審核賬目、中期報告、審核會計原則和慣例、審核風險管理和內部監控制度等[170] - 審核委員會提出的所有问题均已得到管理层处理，工作和发现已向董事会报告，本年度未有重大事项需要在年度报告中披露[172] - 公司于2015年10月23日成立薪酬委员会，主要职责包括就董事和高级管理人员的薪酬待遇、花红和其他补偿提出建议，以及制定董事和高级管理人员薪酬政策和结构[173] - 薪酬委员会审阅公司董事和高级管理人员的薪酬政策和结构，并向董事会提出建议[174] - 董事薪酬由董事会根据董事的职责、责任、表现和集团的业绩确定[175] - 提名委员会负责提出关于董事任命和继任计划的建议[177] - 提名委员会考虑公司在现有董事中技能、经验、知识和多样性的平衡[186] 财务业务 - 金融服务业务在本年度的收入约为1000万港元，占总收入的约4%，分部溢利约为1500万港元[19] - 本年度未确认交易权的减值损失为零[20] - 放贷业务的贷款应收账款金额约为4500万港元，利息收入约为300万港元[22] - 本年度向独立第三方授出两笔总额约3100万港元的新贷款[24] - 截至2023年3月31日，本集团五大借款人的未偿还贷款应收账款总额为4500万港元，最大借款人的未偿还贷款应收账款总额为3200万港元[27] - 公司的放贷业务包括向个人和企业提供有抵押和无抵押贷款[31] - 放贷业务的信用风险政策和贷款批准程序包括对潜在借款人及其资产的信用评估、抵押品的必要性、贷款用途和还款来源的评估[31] - 放贷业务的贷款组合多样化，以降低集中风险，信用风险评估是在个案基础上进行，考虑信用记录、还款能力、资金、贷款