每股收益相关 - Q3 2024 GAAP净收入归属于普通股股东为每股普通股0.10美元[7] - Q3 2024可分配收益为每股普通股0.10美元[7] - 9月16日公司宣布本季度普通股每股现金股息0.08美元[7] - 2024年9月30日普通股每股账面价值为3.50美元[38] 公司财务状况 - 本季度公司有5140万美元贷款偿清和4540万美元贷款资金[7] - 截至9月30日公司持有现金及现金等价物4560万美元杠杆率较上季度从4.4倍降至4.2倍[7] - 2024年9月30日现金及现金等价物为45587573美元2023年12月31日为51247063美元[31] 投资组合情况 - 截至9月30日公司投资组合包括浮动利率商业房地产贷款其中约93.2%由多户资产抵押[7] - 截至9月30日公司12亿美元贷款组合加权平均剩余初始期限为7个月加权平均票面利率为SOFR+3.58%未摊销总购买折扣为430万美元[7] - 投资组合加权平均风险评级为3.6 60.6%的投资组合评级为3（中等风险）或更好[7] - 截至9月30日93.0%的公司投资组合表现良好[18] - 100%的投资组合与30天期SOFR挂钩[23] - 浮动利率资产为1196美元[23] - 净风险敞口为238美元[23] - CRE贷款组合包含众多贷款项目，如Loan 31到Loan 75等[27][29] - 各贷款项目有明确的未偿还本金余额，如Loan 31为15,449,323[27] - 不同贷款的息差有所差异，如Loan 31为3.30%[27] - 部分贷款存在未摊销折扣或溢价，如Loan 33为(197,761)[27] - 贷款的初始期限多为36个月，如Loan 31等[27] - 各贷款按初始贷款价值比（LTV）发放，如Loan 31为75.70%[27] - 涉及多种物业类型，主要为多户住宅（Multifamily）[27][29] - 贷款分布于多个州的不同城市[27][29] - 部分贷款为医疗保健（Healthcare）等其他类型，如Loan 41[27] - 有不同的到期日和关闭日期[27][29] 公司财务指标相关 - 2024年第三季度商业抵押贷款投资利息收入为28926111美元2023年同期为31067350美元[33] - 2024年第三季度净利息收入为9484463美元[33] - 2024年第三季度总费用为2897067美元[33] - 2024年第三季度净收入为6280725美元[33] - 2024年第三季度末信用损失拨备为9515493美元[35] - 2024年第三季度末可分配收益为5462638美元[36] - 2024年9月30日LFT资本化金额为1248468000美元[37] 可分配收益相关 - 可分配收益是除净收入（亏损）和经营活动现金流外有意义的信息[41] - 可分配收益是普通股现有和潜在持有者有用的财务指标且是每股股息的强指标[41] - 作为房地产投资信托公司（REIT）通常每年必须分配至少90%的应税收入（受某些调整影响）[41] - 可分配收益有助于评估公司业绩（排除某些交易和GAAP调整影响）[41] - 可分配收益不代表净收入（亏损）或经营活动产生的现金[42] - 公司计算可分配收益的方法可能与其他公司不同[42] 其他财务数据 - 非追索权融资占比4.8%[22] - 76.7%相关资本结构情况[22] - 金额为1248.5美元相关资本情况[22] - 14.7%相关资本结构情况[22] - 贷款1未偿还本金余额为5137.5万美元[25] - 贷款19未偿还本金余额为2036万美元[25] - 贷款30未偿还本金余额为1669万美元[25]