净利润与每股收益 - 2024年第三季度归属于普通股股东的净利润为9920万美元，每股摊薄收益1.44美元；2023年同期为8010万美元，每股摊薄收益1.16美元[156] - 2024年前九个月归属于普通股股东的净利润为2.643亿美元，稀释后每股3.83美元；2023年同期为2.032亿美元，稀释后每股2.94美元[174] - 2024年第三季度公司在扣除调整项目前的净收入为9520万美元，每股摊薄收益1.38美元[156] - 2024年前九个月调整后净利润为2.516亿美元，稀释后每股3.64美元；2023年同期为2.027亿美元，稀释后每股2.93美元[174] 资产回报率与股东权益回报率 - 2024年第三季度公司平均资产回报率和平均股东权益回报率分别为1.49%和10.91%；2023年同期分别为1.25%和9.56%[156] - 2024年前九个月平均资产回报率和平均股东权益回报率分别为1.36%和9.98%；2023年同期分别为1.07%和8.26%[174] 各业务利息收支与净利息收入（第三季度） - 2024年第三季度零售银行业务利息收入25524.1万美元，利息支出未提及，净利息收入17679.4万美元[159] - 2024年第三季度零售抵押贷款业务利息收入6078.9万美元，利息支出3723.6万美元，净利息收入2355.3万美元[159] - 2024年第三季度仓库贷款业务利息收入1040万美元，利息支出674.7万美元，净利息收入365.3万美元[159] - 2024年第三季度保费金融业务利息收入2871.6万美元，利息支出1865.6万美元，净利息收入1006万美元[159] 各业务利息收支与净利息收入（前九个月） - 2024年前九个月零售银行部门利息收入73.422亿美元，利息支出21.9421亿美元，净利息收入51.4799亿美元[177] - 2024年前九个月零售抵押贷款部门利息收入17.4889亿美元，利息支出10.4307亿美元，净利息收入7.0582亿美元[177] - 2024年前九个月仓储贷款部门利息收入4.6263亿美元，利息支出3.029亿美元，净利息收入1.5973亿美元[177] - 2024年前九个月保费金融部门利息收入7.6549亿美元，利息支出5.0534亿美元，净利息收入2.6015亿美元[177] 非利息收支 - 2024年第三季度公司非利息收入6970.9万美元，非利息支出15177.7万美元[159] - 2024年第三季度非利息收入为6970万美元较2023年同期增加650万美元涨幅10.3%[168] - 2024年第三季度非利息支出较2023年同期增加1030万美元涨幅7.3%[170] - 2024年前九个月非利息收入为2.243亿美元，较2023年同期增长3770万美元（20.2%）[185] - 2024年前九个月非利息支出增长2660万美元（6.2%）[187] 信贷损失拨备 - 2024年第三季度信贷损失拨备为610.7万美元[159] - 2024年第三季度信贷损失拨备为610万美元2023年同期为2450万美元[167] - 2024年前九个月信贷损失拨备为4600万美元，2023年同期为1.197亿美元[184] - 2024年第三季度末贷款的信用损失准备为3.345亿美元 占贷款的1.60% 2023年12月31日为3.071亿美元 占贷款的1.52%[206] - 2024年前九个月信用损失准备总额为4600万美元 低于2023年前九个月的1.197亿美元[206] - 2024年9月30日前9个月贷款信用损失拨备为57184千美元2023年为123114千美元[208] 净冲销贷款 - 2024年第三季度公司净冲销贷款约810万美元年化平均贷款的0.15% 2023年同期为1210万美元0.23%[167] - 2024年前九个月净冲销率占平均贷款的比例降至0.19% 2023年前九个月为0.25%[206] - 2024年9月30日前9个月总冲销额为50654千美元2023年为55114千美元[208] - 2024年9月30日前9个月总回收额为20827千美元203年为18138千美元[208] - 2024年9月30日前9个月净冲销额为29827千美元2023年为36976千美元[208] - 2024年9月30日贷款净冲销额占平均贷款的百分比为0.19%2023年为0.25%[209] 贷款相关数据 - 2024年9月30日贷款总额（包括贷款和待售贷款）为215.2亿美元 较2023年12月31日的205.5亿美元增加9.677亿美元[199] - 2024年9月30日贷款较2023年12月31日增长3.4%[199] - 2024年9月30日待售贷款较2023年12月31日增加 主要在抵押部门[199] - 2024年9月30日贷款信用损失准备期末余额为334457千美元2023年为290104千美元[208] - 2024年9月30日贷款信用损失准备占期末贷款的百分比为1.60%2023年为1.44%[209] - 2024年9月30日非应计贷款为95507千美元较2023年12月31日减少55600千美元降幅36.8%[216] - 2024年9月30日逾期90天或以上的应计贷款为12234千美元较2023年12月31日减少4800千美元降幅28.0%[216] 存款相关数据 - 截至2024年9月30日，公司总存款增加11.7亿美元，涨幅5.7%，达到218.8亿美元[225] - 2024年前九个月，无息存款增加1.787亿美元，涨幅2.8%；有息存款增加9.921亿美元，涨幅7.0%[225] - 截至2024年9月30日，公司短期代理CD约为16.4亿美元；估计未投保存款为94.7亿美元[225] 公司股票回购与资本比率 - 截至2024年9月30日，公司根据2024年10月24日宣布的股票回购计划已回购830万美元股票，共194,274股[226] - 截至2024年9月30日，公司在监管资本标准下各项资本比率较2023年12月31日有所提升[231] 其他借款与可获得资金 - 截至2024年9月30日，公司其他借款净值为3.464亿美元；可从FHLB和FRB贴现窗口分别获得39.4亿美元和24.9亿美元[237] 利率相关工具的公允价值 - 2024年9月30日和2023年12月31日，IRLC工具的公允价值分别为资产510万美元和360万美元[224] - 2024年9月30日和2023年12月31日，利率衍生协议的公允价值分别为资产660万美元和590万美元[224] 市场利率变化监测与模拟 - 公司使用模拟分析监测市场利率变化对净利息收入的影响[241] - 公司给出利率变化对2024年10月1日起12 - 24个月预计净利息收入影响的模拟模型[243] 特殊收支与费用 - 2024年第三季度公司记录了524.5万美元的抵押贷款服务权售前收益和15万美元的自然灾害相关费用[156] - 2024年前九个月证券净收益增长至1230万美元，2023年同期为亏损1.6万美元[186] - 2024年9月30日公司确定6.6万美元归因于信用减值 相应建立信用损失准备[194] 各部门总收入与总支出（前九个月） - 2024年前九个月各部门总收入103.1921亿美元，总支出40.4552亿美元，净收入62.7369亿美元[177] - 2023年前九个月各部门总收入94.8221亿美元，总支出31.9278亿美元，净收入62.8943亿美元[178] 所得税费用 - 2024年第三季度公司所得税费用为2670万美元2023年同期为2490万美元[172] - 2024年前九个月公司所得税费用为8550万美元，2023年同期为6340万美元[189] 总利息收入 - 2024年第三季度总利息收入为3.561亿美元较2023年同期增加[164] - 2024年前九个月总利息收入增长至10.3亿美元[182] 平均盈利资产 - 2024年第三季度平均盈利资产较2023年同期增加9.801亿美元涨幅4.19%[163] - 2024年前九个月平均盈利资产增长5.641亿美元（2.42%）[181] 总资金成本 - 2024年前九个月总资金成本增长至2.46%[183] 债务证券相关数据 - 2024年9月30日可供出售债务证券的摊余成本为145.9318亿美元 公允价值为144.1552亿美元 持有至到期债务证券的摊余成本为16.122亿美元 公允价值为14.5714亿美元[195]