工商银行(601398) - 2024 Q3 - 季度财报
601398工商银行(601398)2024-10-30 19:47

财务数据 - 2024年1-9月营业收入626,422百万元,同比下降3.82%[3] - 2024年1-9月归属于母公司股东的净利润269,025百万元,同比增长0.13%[3] - 2024年9月30日总资产48,357,755百万元,较上年末增长8.19%[5] - 2024年9月30日归属于母公司股东的权益3,901,083百万元,较上年末增长3.84%[5] - 2024年7-9月经营活动产生的现金流量净额98,402百万元,同比增长4.09%[3] - 2024年1-9月经营活动产生的现金流量净额1,077,248百万元,同比下降43.57%[7] - 2024年前三季度实现净利润2,704.75亿元,同比增长0.20%[15] - 年化平均总资产回报率0.78%,年化加权平均净资产收益率9.77%,分别下降0.08和0.79个百分点[15] - 营业收入6,264.22亿元,同比下降3.82%[15] - 利息净收入4,767.32亿元,下降4.94%[15] - 非利息收入1,496.90亿元,下降0.03%,其中手续费及佣金净收入903.23亿元,下降8.98%[15] - 总资产483,577.55亿元,比上年末增加36,606.76亿元,增长8.19%[16] - 客户贷款及垫款总额280,959.05亿元,增加20,094.23亿元,增长7.70%[16] - 投资132,916.83亿元,增加14,420.15亿元,增长12.17%[16] - 客户存款345,928.36亿元,增加10,716.62亿元,增长3.20%[17] - 不良贷款率1.35%,下降0.01个百分点[17] - 2024年1-9月营业收入为6,264.22亿元人民币[24] - 2024年1-9月净利润为2,704.75亿元人民币[24] - 2024年1-9月基本每股收益为0.72元人民币[27] - 2024年1-9月信用减值损失为1,289.45亿元人民币[24] - 2024年1-9月业务及管理费为1,569.26亿元人民币[24] - 2024年1-9月利息净收入为4,767.32亿元人民币[24] - 2024年1-9月手续费及佣金净收入为903.23亿元人民币[24] - 2024年1-9月投资收益为310.86亿元人民币[24] - 2024年1-9月公允价值变动净收益为118.35亿元人民币[24] - 2024年1-9月其他综合收益的税后净额为-7.12亿元人民币[27] 现金流 - 客户存款净额增加3,972,512亿元[28] - 拆出资金净额增加247,677亿元[28] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产净额增加516,932亿元[28] - 收取的利息、手续费及佣金的现金为949,847亿元[28] - 客户贷款及垫款净额减少2,077,370亿元[28] - 发行债务证券所收到的现金为1,502,253亿元[30] - 发行其他权益工具收到的现金为50,872亿元[30] - 支付债务证券利息、偿还债务证券所支付的现金为1,006,423亿元[30] - 分配普通股股利所支付的现金为109,203亿元[30] - 现金及现金等价物净变动额为278,780亿元[31] - 2024年1-9月期间,公司经营活动产生的现金流量净额为7,597.18亿元[36] - 2024年1-9月期间,公司投资活动产生的现金流量净额为-11,093.58亿元[37] - 2024年1-9月期间,公司筹资活动产生的现金流量净额为3,684.96亿元[38] - 2024年9月30日,公司现金及现金等价物余额为26,211.46亿元[39] - 2024年1-9月期间,公司发行其他权益工具收到的现金为500亿元[38] - 2024年1-9月期间,公司发行债务证券所收到的现金为14,791.50亿元[38] 股东权益 - 截至2024年9月30日,本行普通股股东总数为680,869户[8] - 前10名普通股股东持股情况[9][10] - 本行于2024年7月、8月和10月在全国银行间债券市场公开发行合计1400亿元人民币的无固定期限资本债券和二级资本债券[18] - 本行于2024年7月按面值全额赎回2019年发行的800亿元人民币无固定期限资本债券[18] - 本行于2024年9月24日派发"工行优2"股息,票面股息率为4.2%,派息总额为人民币29.4亿元[21] - 本行于2024年9月23日派发境外美元优先股股息,股息率为3.58%,派发股息约1.1536亿美元[21] - 本行于2024年11月25日拟派发"工行优1"股息,票面股息率为4.58%,派息总额为人民币20.61亿元[21] - 本行于2024年7月15日向普通股股东派发2023年度现金股息,每10股派发人民币3.064元,共计分派约1,092.03亿元[20] - 本行董事会建议派发2024年度中期普通股现金股息,每10股派发人民币1.434元[20] 资本充足 - 核心一级资本净额为35,645.19亿元[42] - 一级资本净额为38,895.47亿元[42] - 资本净额为49,165.79亿元[42] - 风险加权资产合计为255,461.53亿元[42] - 核心一级资本充足率为13.95%[42] - 一级资本充足率为15.23%[42] - 资本充足率为19.25%[42] - 储备资本要求为2.50%[42] - 附加资本要求为1.50%[42] - 调整后表内外资产余额为504,476.95亿元[45] - 公司表内资产余额为4.66万亿元人民币,较上期增加9.2%[46] - 公司衍生工具资产余额为4,542.58亿元人民币,较上期增加11.6%[46] - 公司证券融资交易资产余额为1.28万亿元人民币,较上期增加38.3%[46] - 公司一级资本净额为3,889.55亿元人民币,较上期增加1.5%[47] - 公司调整后表内外资产余额为5.04万亿元人民币,较上期增加2.6%[47] - 公司杠杆率为7.71%,较上期下降0.09个百分点[47] - 公司合格优质流动性资产为8,724.55亿元人民币[48] - 公司现金净流出量为6,314.83亿元人民币[49] - 公司流动性覆盖率为138.20%[49] - 公司证券融资交易的季日均余额为1,011.19亿元人民币,较上期下降5.9%[47] 其他 - 2024年7-9月非经常性损益156百万元,2024年1-9月非经常性损益1,411百万元[6] - 本集团按中国会计准则和国际财务报告准则编制的财务报表中,归属于母公司股东的净利润和权益无差异[7] - 公司资产总计为46,387,600百万元,较2023年12月31日增加8.1%[32] - 公司负债总计为42,677,131百万元,较2023年12月31日增加8.6%[33] - 公司2024年1-9月营业收入为562,923百万元,同比下降5.1%[34] - 公司2024年1-9月净利润为251,449百万元,同比下降0.4%[34] - 公司2024年1-9月其他综合收益的税后净额为22,325百万元,主要来自以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资公允价值变动[35] - 公司2024年1-9月信用减值损失为126,358百万元,同比下降13.3%[34] - 公司2024年1-9月业务及管理费为143,245百万元,同比上升0.5%[34] - 公司2024年1-9月税前利润为282,960百万元,同比下降3.0%[34] - 公司2024年1-9月所得税费用为31,511百万元,同比下降20.1%[34] - 公司2024年1-9月其他综合收益的税后净额为22,325百万元,主要来自以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债务工具投资公允价值变动[35] - 2024年1-9月期间,公司净利润为2,514.49亿元[39] - 2024年1-9月期间,公司信用减值损失为1,263.58亿元[39] - 2024年1-9月期间,公司金融投资利息收入为-2,496.93亿元[39] - 2024年1-9月期间,公司经营性应付项目的增加为28,335.52亿元[39]