公司基本信息 - 公司法定中文名称为东莞农村商业银行股份有限公司[12] - 公司注册地址位于中国广东省东莞市东城街道鸿福东路2号[12] - 公司股票在香港联合交易所上市，股票简称和股份代号为东莞农商银行(9889.HK)[12] - 公司注册资本为人民币6,888,545,510元[12] - 公司企业统一社会信用代码为914419007829859746[12] - 公司金融许可证机构编码为B1054H344190001[12] - 公司董事会秘书和联席公司秘书为叶建光和黄伟超[12] - 公司国内会计师事务所为天健会计师事务所(特殊普通合伙)，国际会计师事务所为毕马威会计师事务所[12] - 公司中国内地法律顾问为江苏世纪同仁律师事务所，香港法律顾问为金杜律师事务所[12] - 公司指定的信息披露网站为香港联合交易所网站和公司网站[12] 公司经营情况 - 东莞农商银行资产总额达人民币7,379.20亿元，各项存款人民币5,077.11亿元，各项贷款人民币3,799.23亿元[13] - 东莞农商银行不良贷款率为1.59%，较上年末上升0.36个百分点；拨备覆盖率224.01%，较上年末下降84.29个百分点[13] - 东莞农商银行资本充足率为16.02%，一级资本充足率为13.86%[13] - 东莞农商银行在全球银行业排名第219位，在中国银行业100强中排名第39位，在福布斯全球企业2000强中排名第1,260位[13,16,17] - 东莞农商银行共设立497个营业机构，下轄39个一级分支机构，199个二级支行和258个分理处[13] - 东莞农商银行进一步向区域集团化方向发展，设立多家分支机构和村镇银行[13] - 东莞农商银行获得多项荣誉和奖项,包括自营结算100强、银行卡风险管理优秀奖、东莞市主营业务收入前20名企业等[17] - 东莞农商银行将坚持"以客户为中心、以市场为导向、以效益为目标"的经营理念,全心全意服务实体经济[14] - 东莞农商银行的经营区域优质景气,市场发展空间广阔,组织管理协同共进,经营管理扎实稳健,科技驱动助力发展[15] 财务数据 - 营业收入为63.98亿元人民币，同比下降11.93%[19] - 净利润为33.79亿元人民币，同比下降8.07%[19] - 资产总额为7,379.20亿元人民币，较上年末增加4.10%[21] - 客户贷款及垫款总额为3,799.23亿元人民币，较上年末增加7.00%[21] - 吸收存款总额为5,077.11亿元人民币，较上年末增加4.23%[21] - 平均总资产回报率为0.93%，同比下降0.16个百分点[22] - 平均权益回报率为11.19%，同比下降1.81个百分点[22] - 不良贷款率为1.59%，较上年末上升0.36个百分点[26] - 拨备覆盖率为224.01%，较上年末下降84.29个百分点[26] - 存贷比为74.87%，较上年末上升1.93个百分点[28] 资产负债情况 - 资产总额达人民币7,379.20亿元，比上年末增加4.10%[30] - 各项存款余额人民币5,077.11亿元，比上年末增加4.23%[30] - 各项贷款余额人民币3,799.23亿元，比上年末增加7.00%[30] - 不良贷款率为1.59%，资本充足率为16.02%，一级资本充足率为13.86%，拨备覆盖率为224.01%[30] 损益情况 - 实现营业收入人民币63.98亿元，较上年同期减少11.93%[31] - 实现净利润人民币33.79亿元，较上年同期减少8.07%[31] - 利息净收入人民币47.03亿元，同比减少12.26%[33] - 生息资产平均收益率为3.32%，同比下降0.39个百分点[35] - 付息负债平均成本率为1.98%，同比下降0.05个百分点[35] - 净利差为1.34%，同比下降0.34个百分点[35] 收入结构 - 利息收入总额同比减少2.94%，降至人民币111.64亿元[39] - 客户贷款和垫款利息收入占利息收入总额的66.39%，同比下降7.69%[41,42] - 金融投资利息收入占利息收入总额的28.79%，同比增长6.02%[43] - 买入返售金融资产、存放及拆放同业及其他金融机构利息收入同比增长47.42%[44,46] - 利息支出总额同比增长5.20%，达到人民币64.61亿元[47,48] - 客户存款利息支出占利息支出总额的69.71%[48] - 已发行债券利息支出占利息支出总额的14.39%[48] - 向中央银行借款利息支出占利息支出总额的7.11%[48] - 卖出回购金融资产款、同业及其他金融机构存放及拆入款项利息支出占利息支出总额的8.65%[48] 费用情况 - 营业费用同比下降4.55%,主要是员工费用下降[62] - 公司员工费用为14.57亿元人民币，同比减少1.08亿元，降幅6.88%[64] - 公司计提客户贷款及垫款的信用减值损失为8.99亿元人民币[66] - 公司转回金融投资的信用减值损失为0.26亿元人民币，较去年同期减少0.58亿元[67] - 公司所得税费用为0.79