经营业绩 - 2024年上半年营业收入64.12亿元，同比增长5.53%[18] - 2024年上半年利润总额24.05亿元，同比增长16.09%[18] - 2024年上半年净利润23.46亿元，同比增长15.73%[18] - 2024年上半年归属于上市公司股东的净利润23.47亿元，同比增长16.98%[18] - 2024年上半年归属于上市公司股东的扣除非经常性损益后的净利润22.91亿元，同比增长19.09%[18] 获奖情况 - 2024年3月获评"2023年金融伙伴工作表现突出单位"[17] - 2024年4月获评"2023年山东省地方金融企业绩效评价'优秀(AA)'等级"[17] - 2024年4月获评"2023年度金融机构服务乡村振兴考核优秀等级"[17] - 2024年4月获评"2023年山东社会责任企业"[17] - 2024年5月获评"山东省省级新型数据中心(5A级)"[17] 资产负债情况 - 资产总额为6,475.44亿元，较上年末增加7.07%[20] - 贷款总额为3,266.39亿元，其中公司贷款2,305.21亿元，个人贷款866.14亿元[20] - 存款总额为4,231.53亿元，其中公司存款2,159.66亿元，个人存款2,071.87亿元[20] - 归属于上市公司普通股股东的每股净资产为7.42元[20] - 基本每股收益为0.46元，加权平均净资产收益率为12.66%[22] - 不良贷款率为1.24%，拨备覆盖率为309.25%[27] - 核心一级资本充足率为10.23%，资本充足率为15.45%[32] - 杠杆率为5.94%[34] - 净稳定资金比例情况良好[35] 公司治理 - 股权结构多元均衡，公司治理科学高效[1] - 组织架构扁平化，运营机制敏捷灵活[2] - 战略方向坚定，发展模式持续创新[3] - 零售金融特色明显，客群基础日益深厚[4] - 普惠业务优势突出，服务质效不断提升[5] - 县域市场持续深耕，服务乡村振兴成效显著[6] - 持续筑牢风控防线，内控合规全面夯实[7] - 企业文化优秀鲜明，凝聚持续发展动力[8] 公司银行业务 - 公司银行业务存款余额2,159.66亿元，较上年末增长6.25%[50] - 公司银行业务贷款余额2,305.21亿元，较上年末增长10.81%[50] - 新增对公新开户1.27万户，同比增幅12.40%[51] - 对公活跃户11.96万户，同比增幅13.26%[51] - 科技型企业一般贷款余额312.01亿元，较上年末增长31.84%[52] - 获批非金融企业债务融资工具承销资格，承分销规模超过150亿元[53] 零售金融业务 - 零售客户数745.81万户，较上年末增长3.06%[56] - 个人金融资产余额2,805.84亿元，较上年末增长7.36%[58] - 中高端客户13.71万户，较上年末增长13.59%[58] 普惠金融 - 持续推进机构、业务、服务下沉，加快普惠金融创新[59] - 报告期末，普惠型小微企业贷款余额717.39亿元，较上年末增长61.90亿元，增速9.44%，普惠型小微企业贷款户数超过6.9万户[60] - 与济南融资担保集团携手推出专项政府性融资担保贷款产品"济担-信心提振贷"，累计为3,900余户中小微企业提供贷款支持19.88亿元[60] 乡村振兴 - 报告期末，本行县域支行（不含子公司）存款余额1,278.95亿元，较上年末增加129.15亿元，增长11.23%；县域贷款余额985.06亿元，较上年末增加119.74亿元，增长13.84%[62] - 自主研发的农户小额线上贷款产品"农户e贷"累计授信农户6,700余户，授信金额18.10亿元[63] 数字化转型 - 报告期末理财规模585.70亿元[67] - 个人手机银行客户305.59万户，较上年末增长19.21万户，增幅6.71%；企业手机银行客户9.98万户，较上年末增长0.94万户，增幅10.40%[69] - 已开通运行智能设备（含高速存取款机）505台，自助设备314台[70] - 报告期内，数字人民币交易金额累计超过5.5亿元[71] - 成功落地山东省首笔数字人民币创业担保贷款业务[71] - 持续推动财政资金拨付、代发工资、缴税退税等场景应用，提升支付数字化、便利化水平[71] 财务分析 - 资产负债稳健增长，资产总额6,475.44亿元，较上年末增长7.06%；贷款总额3,266.39亿元，较上年末增长8.81%[73] - 经营效益稳步提升，实现营业收入64.12亿元，同比增长5.53%；实现净利润23.46亿元，同比增长15.73%[74] - 资产质量持续改善，不良贷款率1.24%，较上年末下降0.02个百分点；拨备覆盖率309.25%，较上年末提高5.67个百分点[73] - 利息净收入44.01亿元，较上年同期下降2.17%，占营业收入比重为68.64%[76] - 发放贷款和垫款利息收入67.63亿元，较上年同期增长6.41%；金融投资利息收入32.69亿元，较上年同期增长10.65%[77] - 吸收存款