战略与财务目标 - 德意志银行将自己定位为全球性的"Hausbank"(主要银行)，战略聚焦于风险管理、可持续发展和技术[21] - 德意志银行确认了2025年的财务目标和资本目标,包括税后平均有形股东权益回报率超过10%、2021-2025年复合年收入增长率5.5%-6.5%、成本收入比低于62.5%、普通股一级资本比率约13%、自2025年起派息率50%[22] - 德意志银行重申了2025年实现的财务目标,包括平均有形股东权益的税后收益率超过10%,2021年至2025年的复合年收入增长率为5.5%至6.5%,以及成本收入比低于62.5%[122] - 德意志银行确认了其资本目标,包括普通股一级资本比率约为13%,以及从2025年起的50%派息率[122] 2024年上半年业绩 - 2024年第二季度,德意志银行收入同比增长3%至73亿欧元,过去12个月的复合年收入增长率为8.1%,符合目标范围[23] - 2024年前6个月收入为147亿欧元,同比下降1%[23] - 2024年第二季度调整后成本为50亿欧元,同比增长2%,符合全年指引[23] - 德意志银行在第二季度实现了营收增长,手续费及佣金收入同比增长12%[33] - 德意志银行在企业银行、投资银行和私人银行等核心业务板块取得了良好进展[35] - 资产管理业务净收入同比增长7%，达6.63亿欧元[36] - 前六个月资产管理业务净收入同比增长6%，达13亿欧元[36] - 前六个月私人银行业务净收入同比下降3%，达47亿欧元[36] - 前六个月资产管理业务资产管理规模增加74亿欧元至9330亿欧元[36] - 第二季度非利息支出同比下降4%至57亿欧元[38] - 第二季度调整后成本达50亿欧元，符合2024年季度指引[38] - 第二季度信贷损失准备金为4.76亿欧元，同比增加19%[39] - 第二季度普通股一级资本充足率为13.5%[40] - 第二季度杠杆率为4.6%[40] 业务板块表现 - 公司银行业务税前利润为5.99亿欧元，同比下降8%，主要受到收入下降、信贷损失准备和非利息支出上升的影响[49] - 存款同比增长12%或320亿欧元，主要由于各种货币的定期和活期存款增加[49] - 贷款总额保持稳定，反映了需求疲软和资产负债表部署的选择性[49] - 前六个月税前利润为12.04亿欧元，同比下降16%[49] - 投资银行业务税前利润为7.46亿欧元，同比增长25%，主要由于承销和咨询业务收入改善[63] - 投资银行业务前六个月税前利润为20.1亿欧元，同比增长36%[63] - 投资银行业务净收入同比增长10%至25.99亿欧元，主要由于承销和咨询业务收入增长[63] - 投资银行业务非利息支出同比增长4%至16.8亿欧元，主要由于2023年下半年战略投资的影响[63] - 投资银行业务信贷损失准备同比增加16%至1.63亿欧元，主要由于第三阶段减值增加[63] - 私人银行业务税前利润为3.39亿欧元，同比下降5%，主要由于收入下降和非利息支出上升[76] - 利润总额同比增长89%至3.95亿欧元，主要得益于成本下降13%超过了收入下降[77] - 资产管理业务利润总额同比增长55%至1.6亿欧元，主要由于收入增长和费用下降[83] - 资产管理业务管理费收入增长6%至6.13亿欧元，主要来自流动性产品管理费收入增加[86] - 资产管理业务资产管理规模下降8亿欧元至9330亿欧元，主要由于净流出19亿欧元[83] - 个人银行业务收入下降7%至13.03亿欧元，主要由于资金成本上升[80] - 财富管理及私人银行业务收入基本持平至10.29亿欧元，贷款和投资产品收入增长抵消了存款收入下降[80] - 资产管理业务成本收入比从76.5%下降至68.4%[83] - 个人银行业务成本收入比从85%改善至77%[77] - 前六个月资产管理业务利润总额同比增长30%至2.82亿欧元[83] - 前六个月个人银行业务利润总额同比增长52%至7.43亿欧元[77] 资产负债表情况 - 公司总资产为1.36万亿欧元，较2023年末增加3%[103] - 贷款净额为4,827亿欧元，较2023年末增加1%[105] - 衍生金融工具正市值和负市值分别下降6%和6%[105] - 非交易性强制性以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产增加19%[105] - 存款增加3%至6,455亿欧元[106] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债基本持平[108] - 长期债务下降9%至1,088亿欧元[108] - 流动性覆盖率为136%，高于监管要求58个百分点[110] - 公司总权益基本持平[108] - 公司资产负债表总体保持稳定[109] - 截至2024年6月30日,德意志银行的总权益为762亿欧元,较2023年12月31日的763亿欧元减少1.32亿欧元[112] - 2024年1月31日,德意志银行管理委员会决议启动最高达6.75亿欧元的股票回购计划,截至2024年6月30日已回购4,