财务表现 - 公司2024年第二季度GAAP净利润为每股0.07美元，可分配收益为每股0.09美元[15] - 公司宣布2024年第二季度现金股息为每股0.08美元，较第一季度增长14%[15] - 公司2024年第二季度贷款偿还额为9820万美元[15] - 公司2024年第二季度末的杠杆比率从4.7倍降至4.4倍[15] - 公司2024年第二季度末持有现金及现金等价物6510万美元[15] - 公司2024年第二季度末的普通股每股账面价值为3.48美元[15] - 净收入为2,574,227美元[73] - 每股基本和稀释收益为0.07美元[73] - 可分配收益为4,822,392美元[75] - 每股可分配收益为0.09美元[75] - 普通股每股账面价值为3.48美元[77] 投资组合 - 截至2024年6月30日，公司投资组合包括浮动利率商业地产贷款，总价值12亿美元，其中93.2%由多户住宅资产担保[15] - 公司2024年第二季度末的投资组合加权平均风险评级为3.6，其中62.7%的评级为“3”（中等风险）或更好[15] - 公司2024年第二季度末的投资组合加权平均剩余初始期限为41个月，加权平均票据利率为SOFR + 3.59%[15] - 公司贷款组合包括多个多户住宅和医疗保健类贷款，总余额为1,201,753,002美元[67] - 最大单笔贷款为51,375,000美元，属于多户住宅类，位于佛罗里达州代托纳[54] - 最小单笔贷款为4,808,148美元，属于多户住宅类，位于北达科他州加菲尔德[67] - 贷款平均余额为3,590,000美元，平均LTV为3.59%[67] - 贷款到期日主要集中在2024年和2025年，其中2024年到期的贷款余额为577,041,000美元[67] - 贷款主要集中在德克萨斯州，总余额为216,446,840美元[55] - 贷款类型中，多户住宅类贷款占比最高，总余额为1,001,753,002美元[67] - 医疗保健类贷款总余额为199,000,000美元，占比相对较小[67] - 贷款城市分布广泛，包括休斯顿、达拉斯、迈阿密等多个城市[54] - 贷款的LTV值在贷款发放后未更新，不反映后续的提款或贷款修改[56] 融资情况 - 公司主要通过两笔未偿还的非市场担保融资进行融资：2021-FL1 CLO发行了6.817亿美元的优先级票据，LMF 2023-1发行了3.177亿美元的优先级票据[15] 资产负债情况 - 公司总资产为1,296,959,416美元[70] - 总股东权益为242,195,026美元[70] - 总负债和权益为1,296,959,416美元[70] - 总GAAP负债和股东权益为1,296,860,000美元[76]