财务业绩 - 2024年6月30日和2023年6月30日的净利润分别为1.23亿美元和1.42亿美元[23] - 2024年上半年和2023年上半年的净利润分别为2.45亿美元和2.89亿美元[23] - 2024年6月30日和2023年6月30日的非利息收入分别为8.8亿美元和8.1亿美元[23] - 2024年上半年和2023年上半年的非利息支出分别为4.64亿美元和4.32亿美元[23] - 2024年6月30日和2023年6月30日的每股基本收益分别为0.34美元和0.39美元[23] - 2024年6月30日和2023年6月30日的每股摊薄收益分别为0.34美元和0.39美元[23] - 2024年上半年和2023年上半年的每股基本收益分别为0.66美元和0.79美元[23] - 公司2024年上半年净收入为2.45亿美元[29] 资产负债情况 - 2024年6月30日和2023年12月31日的总资产分别为477.15亿美元和461.58亿美元[21] - 2024年6月30日和2023年12月31日的贷款和租赁净额分别为333.38亿美元和319.17亿美元[21] - 2024年6月30日和2023年12月31日的存款总额分别为349.94亿美元和347.11亿美元[21] - 公司2024年上半年贷款和租赁净变动为-14.49亿美元[29] - 公司2024年上半年存款净变动为2.81亿美元,其中活期存款和储蓄存款减少3.89亿美元,定期存款增加6.70亿美元[29] 债券投资 - 公司AFS债券组合的未实现损失主要由于市场利率上升导致，85%的债券由美国政府支持或担保[53] - 公司HTM债券组合的信用损失准备为0.27百万美元[49] - 公司于2023年第四季度出售了6.487亿美元的AFS证券，实现了6,740万美元的损失[53] - 公司AFS债券组合的总摊余成本为35.85亿美元，公允价值为33.64亿美元[46][47] - 公司HTM债券组合的总摊余成本为38.93亿美元，公允价值为35.32亿美元[51][52] - 公司AFS和HTM债券组合中85%的证券由美国政府支持或担保[53] 贷款组合 - 公司总贷款和租赁净额为337.57亿美元，较2023年12月31日的323.23亿美元有所增加[69] - 商业房地产贷款为126.64亿美元，较2023年12月31日的123.05亿美元有所增加[69] - 商业及工业贷款为75.97亿美元，较2023年12月31日的74.82亿美元有所增加[69] - 消费贷款总额为126.68亿美元，较2023年12月31日的118.27亿美元有所增加[69] - 收购贷款中剩余的应计折扣为3.58亿美元，较2023年12月31日的4.26亿美元有所减少[70] 信用风险管理 - 公司评估了在未实现损失状态下的AFS债务证券，认为损失是暂时性的，不会导致预期信用损失[60] - 公司使用信用评级和最新财务信息来评估AFS和HTM证券组合的信用质量[61] - 公司的市政债券组合平均评级为AA级，99%以上的组合评级为A级或更高[62] - 公司的企业债券组合主要由银行次级债券组成，平均持有规模为310万美元[64] - 公司采用内部风险评级系统对商业贷款进行监控[76][77] - 公司使用违约转移矩阵来预测消费贷款和其他贷款类别的信用风险[86] 贷款损失准备 - 公司在2024年6月30日的贷款和租赁损失准备金总额为418.8百万美元[125] - 公司在2024年6月30日的贷款和租赁损失准备金以及未使用贷款承诺准备金总额为440.6百万美元[125] - 公司在2024年第二季度计提的贷款损失准备金为20.3百万美元[125] - 公司在2024年上半年计提的贷款损失准备金为33.8百万美元[125] - 公司采用第三方共识宏观经济预测模型计算预期信用损失准备金[128][129] 租赁 - 公司于2024年6月30日的加权平均租赁期限为92个月[140] - 公司于2024年6月30日的提前偿还率(年化)为8.1%[140] - 公司于2024年6月30日的贴现率为10.2%[140] - 公司于2024年6月30日的经营租赁使用权资产和经营租赁负债分别为1.993亿美元和2.404亿美元[142] - 公司于2024年6月30日的融资租赁使用权资产和融资租赁负债分别为3.46亿美元和3.62亿美元[142] 其他 - 公司提供全面的商业银行、消费者银行和财富管理解决方案[33] - 公司拥有多家子公司,包括FNBPA、First National Trust Company等[34] - 公司采用控股子公司的方式进行合并,对于无法控制的投资采用权益法或成本法核算[35] - 公司将于2025年1月1日起采用新的收入税披露准则ASU 2023-09，目前正在评估其影响[41] - 公司将于2024年1月1日起采用新的分部报告准则ASU 2023-07，预计不会对合并财务报表产生重大影响[43]