财务状况和流动性 - 公司维持了强劲的流动性投资组合,远高于监管要求[348] - 公司维持了强大的资本状况,远高于监管要求,并且持续获得债务资本市场的支持[348] - 公司资本充足率高于监管要求,资本超额部分增加至6.264亿美元[368,369] 业务发展 - 公司在第二季度提供了15亿美元的流动性和贷款能力给服务农村美国的贷款人[348] - 公司完成了第四笔结构化证券化交易,涉及约3亿美元的农业抵押贷款[349] - 公司农业金融业务规模净减少3.458亿美元,但农村基础设施金融业务规模净增加2.569亿美元[365] - 公司2024年上半年净收益为8726.8万美元，同比增长8.2%[393] - 公司2024年上半年核心收益为8316.9万美元，同比增长2.6%[393] - 公司2024年上半年净息差收入为16664万美元，同比增长4.8%[393] - 公司2024年上半年担保和承诺费收入为1023.8万美元，同比增长10.9%[393] 财务表现 - 公司净利润同比下降0.1百万美元,主要由于信贷损失准备金增加4.0百万美元,以及衍生工具公允价值下降2.8百万美元,部分被净利息收入增加6.8百万美元所抵消[354] - 公司核心收益同比下降2.4百万美元,主要由于信贷损失准备金增加4.0百万美元[356] - 2024年第二季度,公司净有效利差为8360万美元,同比增加1764万美元[390] - 2024年第二季度,公司信用相关费用为623万美元,同比增加509万美元[390] - 2024年第二季度,公司每股基本核心收益为3.66美元,每股摊薄核心收益为3.63美元[390] - 2024年第二季度,公司营业收入为8924万美元,同比增加2416万美元[390] - 2024年第二季度,公司净收益为5854万美元,同比减少2953万美元[390] 资产质量 - 公司农业金融业务表内和表外次级资产占比为0.9%,较上季度下降0.1个百分点[371] - 农业金融资产表内90天以上逾期贷款减少960万美元，主要是由于永久性种植业的信用等级提升所致，部分被农业仓储和加工、兼业农场、农作物和畜牧业的信用等级下降所抵消[376] - 农业金融资产表外90天以上逾期贷款减少530万美元，主要是由于农作物、兼业农场和永久性种植业的信用等级提升所致，部分被畜牧业的信用等级下降所抵消[376] - 农业金融资产表内和表外90天以上逾期贷款的前十大借款人占总逾期贷款的一半以上[377] - 农村基础设施金融投资组合在2023年12月31日和2024年6月30日均无90天以上逾期贷款[378] 非公认会计准则指标 - 公司使用核心收益和每股核心收益等非公认会计准则指标来衡量公司的经济绩效和交易经济学[380,381,382] - 公司2024年上半年基本每股核心收益为7.66美元，同比增长2.3%[396] - 公司2024年上半年摊薄每股核心收益为7.59美元，同比增长2.3%[398] 资产负债管理 - 总利息收入/收益率为1.15%，较上年同期上升0.02个百分点[416] - 净利息收入/收益率为1.15%，较上年同期上升0.02个百分点[416] - 利息收益资产总额为292.73亿美元，较上年同期增加7.96%[409] - 利息计息负债总额为272.99亿美元，较上年同期增加6.81%[409] - 非利息计息资金为19.74亿美元，较上年同期增加27.32%[409] - 利息收入中现金及投资增加3998万美元，贷款及担保证券增加9.91亿美元[413] - 利息支出中其他计息负债增加12.35亿美元[413] - 净利差为1.14%，较上年同期下降0.03个百分点[416] - 公司继续采取策略性延长流动性投资组合期限，以降低利率环境下的波动性[418] 拨备计提和资产处置 - 公司在第二季度2024年录得620万美元的净拨备计提，主要是由于一笔永久性种植贷款破产导致390万美元的核销[424] - 公司在2024年第二季度出售了部分农业仓储和加工贷款,导致110万美元的损失[435] - 公司在2024年第二季度出售了部分可供出售投资证券,获得110万美元的收益[436] 费用管理 - 担保和承诺费用在2024年第二季度和前六个月均有所增加，分别增加7%和6%，主要是由于LTSPC的平均未偿余额增加[427,428] - 薪酬和员工福利费用在2024年第二季度和前六个月分别增加6%和13%,主要是由于员工人数增加和股票激励费用增加[438] - 一般及行政费用在2024年前六个月增加1%,主要是由于软件许可和信息技术以及其他咨询费用增加[439] 业务规模变化 - 农业金融总体净新增业务量为-88.891亿美元[445] - 农场和牧场贷款净减少1.08724亿美元[446] - 农场和牧场AgVantage证券净减少5.6亿美元[447] - 企业农业金融贷款净增加2.7661亿美元[448] - 农村基础设施金融总体净增加2.56915亿美元[449] - 可再生能源贷款净增加1.6032亿美元[450] - 截至2024年6月30日,法梅尔公司的总业务量为288亿美元,较2024年3月31日净