营收与亏损情况 - 2025财年第一季度（截至2024年9月30日）营收为790万美元，去年为820万美元[2] - 2024年9月30日现金及现金等价物为670万美元，2024年6月30日为550万美元[3] - 2025财年第一季度净亏损160万美元，每股亏损0.04美元，2024财年第一季度净亏损50万美元，每股亏损0.01美元[2] - 2024年第三季度营收791万美元2023年同期为823.5万美元[16] - 2024年第三季度毛利润578.2万美元2023年同期为619.8万美元[16] - 2024年第三季度运营费用795.2万美元2023年同期为723.4万美元[16] - 2024年第三季度运营亏损217万美元2023年同期为103.6万美元[16] - 2024年第三季度其他净收入10.1万美元2023年同期为23.3万美元[16] - 2024年第三季度税前亏损206.9万美元2023年同期为80.3万美元[16] - 2024年第三季度所得税收益48.3万美元2023年同期为30.3万美元[16] - 2024年第三季度净亏损158.6万美元2023年同期为50万美元[16] - 2024年第三季度基本加权平均普通股股数40848股2023年同期为40397股[16] - 2024年第三季度基本和稀释后每股净亏损均为0.04美元2023年同期均为0.01美元[16] 资产与股东权益 - 2024年9月30日总资产为3590万美元，2024财年末为3290万美元[3] - 2025财年第一季度末股东权益为2550万美元，2024财年末为2660万美元[3] 公司投资与业务拓展 - 公司收购了Midland Capital Holdings Corporation近8%的股权[5] - 公司计划在英国推出移动金融科技应用[5] - 之前已收购英国的Tiger Financial & Asset Management和Step By Step Financial Planners[5] 公司预期 - 公司预计在2025财年对战略转型的额外投资和对金融服务的重视将继续对公司利润产生负面影响[4] 平均管理资产情况 - 最近一个季度平均管理资产（AUM）为31亿美元，一年前为35亿美元[4]

营收与利润情况 - 2024年9月30日季度营收较2023年同期减少30万美元降幅4%主要受基金管理业务平均资产管理规模（AUM）下降影响AUM从35亿美元降至31亿美元[84][85] - 2024年9月30日季度毛利润较2023年同期减少40万美元降幅7%[86] - 2024年9月30日季度运营费用较2023年同期增加70万美元涨幅10%其中一般和管理费用增加30万美元涨幅14%薪资和报酬增加60万美元涨幅22%基金运营增加10万美元涨幅11%营销和广告减少30万美元降幅31%[87] - 2024年9月30日季度其他净收入较2023年同期减少10万美元降幅57%[88] - 2024年9月30日季度所得税收益较2023年同期增加20万美元涨幅59%[88] - 2024年9月30日季度净亏损较2023年同期增加110万美元涨幅217%[84][88] - 各业务板块2024年9月30日季度与2023年同期相比营收和运营利润（亏损）有不同幅度变化如基金管理业务营收减少9%运营利润减少45%食品业务营收增加5%运营接近收支平衡等[89] - 公司总部2024年9月30日季度运营亏损较2023年同期增加50万美元涨幅49%[101] - 金融服务板块2024年9月30日季度总营收较2023年同期增加10万美元涨幅65%运营亏损较2023年同期增加不到10万美元涨幅4%[99] - 2024年4月收购的Step - By - Step为金融服务板块2024年9月30日季度带来10万美元增量营收[99] 现金与资金情况 - 截至2024年9月30日公司拥有现金及现金等价物670万美元较6月30日的550万美元增加120万美元涨幅22%[103] - 2024年第三季度公司运营活动使用现金90万美元[103] - 2024年第三季度公司在金融科技应用开发方面额外支出150万美元自成立以来共投资1650万美元[103] - 2024年9月公司新融资安排借款440万美元并有可能再借220万美元[103] - 截至2024年9月30日公司营运资金为1710万美元[103] 负债情况 - 截至2024年9月30日公司租赁负债总额为160万美元[106] - 2024年第三季度公司在新西兰和美国续租使使用权资产和租赁负债增加70万美元[106] - 2024年9月19日公司发行的票据初始本金为438万美元含9%的原始发行折扣利息年利率为9%[107] - 截至2024年9月30日应付票据余额净额为370万美元其中280万美元于12个月内到期90万美元于2026年9月30日前到期有效利率为41.3%[114] - 截至2024年9月30日USCF Investments在四只基金中的投资分别为150万美元40万美元320万美元和230万美元[114]

风险和不确定性 - 公司面临各种不可控的风险和不确定性,包括政治事件、战争、恐怖主义、公共卫生问题和自然灾害等[112][113][114] - 公司的知识产权可能无法得到充分保护,面临被侵犯和挑战的风险[115][116] - 公司股价可能出现大幅波动,受到多种因素的影响,投资者可能遭受损失[118][119][120] - 公司未来可能进行股权融资,导致现有股东被稀释[122][123][124] 财务表现 - 公司2024财年总收入为32.836亿美元，较2023财年下降5.8%[194] - 公司2024财年毛利为24.116亿美元，毛利率为73.4%[194] - 公司2024财年营业费用为30.372亿美元，较2023财年增加22.9%[194] - 公司2024财年净亏损为4.069亿美元，而2023财年净利润为1.165亿美元[194] - 公司2024财年每股基本和稀释亏损均为0.10美元，而2023财年每股基本和稀释收益均为0.03美元[194] 资产负债情况 - 公司2024年6月30日现金及现金等价物余额为5.461亿美元，较2023年6月30日下降33.1%[190] - 公司2024年6月30日总资产为32.899亿美元，较2023年6月30日下降6.7%[190] - 公司2024年6月30日总负债为6.285亿美元，较2023年6月30日增加28.1%[190] - 公司2024年6月30日股东权益为26.614亿美元，较2023年6月30日下降12.4%[190] - 公司2024年6月30日发行在外的普通股股数为40,096股，较2023年6月30日增加1.8%[190] 业务概况 - 公司正在向金融服务和新兴金融科技领域投资[204] - 公司的主要业务包括基金管理、食品产品、安全系统、美容产品和金融服务[204,205] - 公司采取分散化的管理模式,各子公司独立运营,公司管理层主要负责资本配置、投资活动和CEO选聘等[206] - 公司的基金管理业务主要通过USCF Investments及其子公司开展,该业务占公司总收入的85%左右[214,215] - 公司的主要基金产品包括USO、UNG和UMI,这三只基金合计占公司基金管理业务收入的75%左右[215] 资产构成 - 公司的存货主要包括食品、印刷用品、美容产品和安全系统硬件等,采用先进先出和加权平均成本法进行计价[216] - 公司的固定资产主要包括建筑物、制造设备和其他办公设备,折旧年限分别为39年、5-10年和3-5年[218,219] - 公司最重要的经营性租赁为房地产租赁，包括办公室、仓库和生产设施[220] - 公司拥有一项融资租赁，在租赁期结束时将获得相关资产的所有权[221] - 公司的无形资产包括品牌名称、配方、客户关系和金融科技应用程序的内部开发软件[222] 资产减值 - 公司每年第四季度对商誉进行减值测试，2024财年计提了40万美元的商誉减值损失[223] - 公司对长期资产进行减值测试，2024财年计提了100万美元的无形资产减值损失[222,224] - 公司在2024财年计提了商誉和无形资产共计140万美元的减值损失[222,223] 收入确认 - 公司的收入来源包括资产管理费、肉馅饼销售、安防系统安装和维护服务、以及美容产品销售[228,229] - 公司采用五步法确认合同收入[229] - 公司2024财年和2023财年的广告费用分别为320万美元和260万美元[233] 每股收益 - 公司在2024财年和2023财年的每股收益分别为亏损和盈利[240,241] - 公司2024年6月30日的基本每股亏损为(0.10)美元，而2023年6月30日的基本每股收益为0.03美元[242] - 公司2024年6月30日的稀释每股亏损为(0.10)美元，而2023年6月30日的稀释每股收益为0.03美元[242] 其他资产负债项目 - 公司2024年6月30日的受限现金为62,000美元,主要包括与金融科技应用程序相关的存款和租赁保证金[244] - 公司2024年6月30日的其他流动资产中包括1,800,000美元的存款,用于收购某家国内金融机构9.9%的股权[244] - 公司2024年6月30日的存货为2,191,000美元,较2023年6月30日的2,254,000美元有所下降[245] - 公司2024年6月30日的物业、厂房及设备净值为1,166,000美元,较2023年6月30日的1,255,000美元有所下降[245] - 公司2024年6月30日的其他非流动资产中包括502,000美元的对一家注册投资顾问公司的股权投资[247] - 公司2024年6月30日的应付账款及应计费用为4,021,000美元,较2023年6月30日的2,771,000美元有所增加[248] - 公司2024年6月30日的短期投资总额为9,551,000美元,较2023年6月30日的11,481,000美元有所下降[251,252] 收购事项 - 公司2024年4月完成对英国资产管理公司Step-By-Step的收购,收购价格为1,168,000美元[253,254,255] 基金管理业务 - 公司2024财年和2023财年的收入分别为19.0百万美元和20.9百万美元,主要来自管理USCF基金的费用[265] - 公司在2024年6月30日和2023年6月30日分别持有USCF管理基金的45%和68%的股份[265] 无形资产 - 公司2024财年和2023财年的商誉减值分别为417千

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q ☒ Quarterly report pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934 For the quarterly period ended March 31, 2024 OR ☐ Transition report pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934 for the transition period from to . Commission File Number: 001-41318 THE MARYGOLD COMPANIES, INC. (Exact name of registrant as specified in its charter) Nevada 90-1133909 (State or other jurisdiction ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q ☒ Quarterly report pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934 For the quarterly period ended December 31, 2023 OR ☐ Transition report pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934 for the transition period from to . Commission File Number: 001-41318 THE MARYGOLD COMPANIES, INC. (Exact name of registrant as specified in its charter) Nevada 90-1133909 (State or other jurisdict ...

UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q ☒ Quarterly report pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934 For the quarterly period ended September 30, 2023 OR ☐ Transition report pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934 for the transition period from to . Commission File Number: 000-29913 THE MARYGOLD COMPANIES, INC. (Exact name of registrant as specified in its charter) Nevada 90-1133909 (State or other jurisdic ...

Table of Contents UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-K ☒ ANNUAL REPORT PURSUANT TO SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 FOR THE FISCAL YEAR ENDED JUNE 30, 2023 or ☐ TRANSITION REPORT UNDER SECTION 13 OR 15(d) OF THE SECURITIES EXCHANGE ACT OF 1934 Commission File Number: 000-29913 The Marygold Companies, Inc. (Exact name of registrant as specified in its charter) Nevada 90-1133909 (state of incorporation) (IRS Employer Identification No.) 12 ...

Table of Contents UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q ☒ Quarterly report pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934 For the quarterly period ended March 31, 2023 OR ☐ Transition report pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934 for the transition period from to . Commission File Number: 000-29913 THE MARYGOLD COMPANIES, INC. (Exact name of registrant as specified in its charter) Nevada 90-1133909 (State or ...

Table of Contents UNITED STATES SECURITIES AND EXCHANGE COMMISSION Washington, D.C. 20549 FORM 10-Q ☒ Quarterly report pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934 For the quarterly period ended December 31, 2022 OR ☐ Transition report pursuant to Section 13 or 15(d) of the Securities Exchange Act of 1934 for the transition period from to . Commission File Number: 000-29913 THE MARYGOLD COMPANIES, INC. (Exact name of registrant as specified in its charter) Nevada 90-1133909 (State ...

*Formerly known as Concierge Technologies, Inc. prior to corporate name change in March 2022. The Marygold Companies, Inc. * MGLD: NYSE American Global holding company, building shareholder value through acquisition, development and operation of a diverse portfolio of wholly-owned subsidiaries. ____________________________ October 2022 Disclaimer and Cautionary Note on Forward Looking Statements This presentation of The Marygold Companies, Inc. (the "Company," ("TMC," "we," "us," or "our") includes "forward ...