财务表现 - KeyCorp 2024年第一季度调整后的每股收益为22美分，略低于Zacks Consensus Estimate，较去年同期的30美分下降[1] - 净利息收入(NII)下降，支出增加，导致净利息率(NIM)受到影响，尽管利率环境有所提高，但存款成本上升和贷款余额下降[2] - 考虑到FDIC特别评估费用，归属于普通股东的持续经营净收入为1.83亿美元，同比下降33.3%[3] - 季度总收入(税收当量)同比下降10.6%至15.3亿美元，超过Zacks Consensus Estimate[4] - 调整后的NII(税收当量)下降19.9%至8.86亿美元，主要受高利率环境和KEY的资产负债表优化努力影响[5] - 继续经营的可征税NIM下降45个基点至2.02%，低于预期的2.06%[6] 资产负债表 - 第一季度末，平均总存款为1,429亿美元，较上一季度末下降1.5%，主要是由于季节性存款流出和较低的批发存款余额[9] - 平均总贷款为1,110亿美元，较上季度下降2.6%，主要是由于公司计划的资产负债表优化努力[10] - 净贷款核销占平均贷款的比例同比上升14个基点至0.29%，拨备贷款和租赁损失为15.4亿美元，同比增长11.7%[11] - 非表现资产占期末组合贷款、其他房地产所有权资产和其他非表现资产的比例为0.61%，同比上升9个基点[12] 非利息收入和支出 - 非利息收入为6.47亿美元，增长6.4%，主要受到投资银行和债务安置费用、商业抵押贷款服务费和消费者抵押贷款收入的推动[7] - 非利息支出从去年同期下降2.8%至11.4亿美元，不包括额外的FDIC特别评估费用[8] - 然而，信贷损失准备金为1.01亿美元，同比下降27.3%，反映出更加稳定的经济前景和KeyCorp的资产负债表优化努力的影响[13] 资产负债表比率 - KeyCorp的有形普通股权益与有形资产比率为5%，截至2024年3月31日，较2023年同期的4.6%上升[14] 行业比较 - 其他主要银行的业绩表现：PNC Financial的第一季度2024年调整后每股收益超过Zacks Consensus Estimate，而M&T Bank的第一季度2024年净营业收入每股为3.09美元，略低于Zacks Consensus Estimate[17][18]

KeyCorp First Quarter 2024 Earnings Review April 18, 2024 Chris Gorman Chairman and Chief Executive Officer Clark Khayat Chief Financial Officer 1Q24 Results ...

净收入和利润 - KeyCorp 2024年第一季度净收入为1.83亿美元，每股摊薄普通股收益为0.20美元[1] - 2024年第一季度净收入较去年同期和去年第四季度分别为30亿美元和2.75亿美元[2] - KeyCorp 第一季度2024年净利润为2.19亿美元，较上一季度有所增长[3] - KeyCorp报告2024年第一季度净利润为219百万美元[34] - KeyCorp 2024年第一季度净利润为55百万美元，较上一季度减少21百万美元[61] 资本和资产 - Common Equity Tier 1比率同比增加120个基点至10.3%[1] - Key公司2024年3月31日的资本比率表现强劲，Common Equity Tier 1比率为10.3%[16] - 2024年第一季度总资产为1874.85亿美元[40] - KeyCorp 第一季度2024年总资产为1874.85亿美元，较上一季度略有下降[2] - 2024年第一季度总资本比率为14.5%[34] 收入来源 - 2024年第一季度非利息收入同比和环比增长6%，主要受投资银行和债务放款费用的推动[1] - 2024年第一季度非利息收入为6.47亿美元，其中投资银行和债务放款费用增长25%[6] - Key公司商业银行2024年第一季度非利息收入较去年同期增长9.3%[23] - KeyCorp 2024年第一季度总收入为773百万美元，较上一季度下降13百万美元[61] 贷款情况 - Key公司2024年3月31日的不良贷款总额为6.58亿美元，占期末组合贷款的0.60%[14] - 商业和工业贷款在2024年3月31日的余额为54,793百万美元，较去年同期下降了9.5%[53] - KeyCorp 2024年第一季度净贷款核销为81百万美元，较上一季度增加5百万美元[59] - 2024年第一季度净贷款核销为81百万美元，较去年同期减少了45百万美元[58]

Noninterest income up 6% year-over-year and linked quarter, driven by strength in investment banking and debt placement fees Continued to strengthen the balance sheet by reducing reliance on wholesale funding and higher cost brokered deposits Common Equity Tier 1 ratio increased 120 basis points year-over-year to 10.3%(b) Credit costs remain low: net loan charge-offs to average loans of 29 basis points CLEVELAND, April 18, 2024 /PRNewswire/ -- KeyCorp (NYSE: KEY) today announced net income from continuing ...

股票表现 - KeyCorp (KEY)可能在即将发布的财报中表现出色[1] - 分析师最近对KEY的盈利预期进行了积极修订[2] - 具有正面的Zacks排名和盈利预期的股票通常会在财报中表现出色[4] - 根据Zacks的数据，KEY的盈利预期超过了市场预期，显示出正面的趋势[3]

KeyCorp第一季度业绩预测 - 预计KeyCorp的平均贷款余额为110.8亿美元，同比下降7.5%[3] - 预计KeyCorp的平均收益资产为169.9亿美元，同比下降2.7%[4] - 预计KeyCorp的净利息收入(NII)将同比下降19.6%[6] KeyCorp盈利预测 - 预计KeyCorp的总非利息收入将同比增长3.4%[13] - 预计KeyCorp的总非利息支出为10.9亿美元[15] - Zacks模型预测KeyCorp将实现盈利[16] - 预计KeyCorp第一季度盈利为23美分，同比下降47.7%[17]

公司盈利表现 - KeyCorp 公司在过去两个季度中表现出了超过盈利预期的稳定历史[2] - 在最近一个季度中，KeyCorp 公司的每股收益为 $0.25，超过了分析师预期的 $0.22，呈现出了13.64%的惊喜[3] - 公司的盈利预期持续上升，部分原因是由于其盈利惊喜的历史[4]

Wall Street expects a year-over-year decline in earnings on lower revenues when KeyCorp (KEY) reports results for the quarter ended March 2024. While this widely-known consensus outlook is important in gauging the company's earnings picture, a powerful factor that could impact its near-term stock price is how the actual results compare to these estimates.The earnings report, which is expected to be released on April 18, 2024, might help the stock move higher if these key numbers are better than expectations ...

KeyBank的社区支持 - KeyBank自1977年《社区再投资法》通过以来，连续11次获得美国国家银行监督管理局（OCC）的“优秀”评级[1] - KeyBank在2019年1月1日至2021年12月31日期间，通过PPP项目为小型和中型企业提供了超过112亿美元的关键资金支持[2] - KeyBank通过投资超过9亿美元的税收抵免和提供75亿美元的贷款，支持了负担得起的住房和社区发展金融机构，促进了所服务社区的经济增长[3]

公司概况 - KeyCorp是一家总资产约为1883亿美元的全国最大的基于银行的金融服务公司[20] - KeyCorp通过KeyBank和其他子公司提供广泛的零售和商业银行、商业租赁、投资管理、消费者金融、学生贷款再融资、商业抵押贷款服务[20] - KeyBank在15个州拥有959家全服务零售银行分支机构和1217台ATM[21] - KeyCorp提供个人和机构信托托管服务、个人理财规划服务、共同基金、国库服务和国际银行服务[22] - KeyCorp通过各种非银行子公司提供社区发展融资、证券承销、投资银行和资本市场产品、经纪服务[23] - KeyCorp是一个与其银行和其他子公司分开的法律实体，其权利受限于其银行和其他子公司的债权人的先前要求[24] - KeyCorp的大部分收入来自美国境内的客户，来自外国国家和外国客户的收入对其财务报表不重要[25] 业务结构 - KeyCorp的管理结构分为两个业务部门，Consumer Bank和Commercial Bank[26] - Consumer Bank为个人和小型企业提供各种存款和投资产品、个人理财和金融健康服务、贷款、学生贷款再融资、抵押贷款和家庭净值、信用卡、国库服务和商业咨询服务[27] - Commercial Bank包括商业和机构运营部门，主要服务于中型企业客户的借款、现金管理和资本市场需求，以及向大型公司和机构客户提供贷款、设备融资和银行产品和服务[29] 人力资源管理 - Key公司的员工福利包括员工健康福利计划、具有竞争力的401(k)计划、长达十周的带薪产假等[36] - Key公司致力于提高管理和领导层中的少数族裔代表比例，扩大招聘重点，发展多元化候选人渠道[41] - Key公司的员工性别薪酬平等，女性平均收入超过男性同事99%，有色人种平均收入超过白人同事99%[42] - Key公司2023年整体员工中，女性占57.8%，白人占74.9%，黑人/非裔美国人占9.0%，西班牙裔/拉丁裔占7.0%，亚裔占6.4%[43] - Key公司2023年全职员工平均离职率为14.6%，低于历史平均水平[46] 风险管理 - KeyCorp存在着信用风险，特别是在商业和工业贷款、商业房地产贷款和商业租赁方面[162] - KeyCorp的商业房地产市场基本面恶化可能会对其财务状况和运营结果产生不利影响[170] - KeyCorp的贷款组合中约69%是商业和工业贷款、商业房地产贷款和商业租赁[169] - KeyCorp的信用风险可能会因借款客户和交易对手的违约风险而加剧[175] - 在经济压力时期，资本和信贷市场的波动和混乱可能达到极端水平[177] - 最近的经济衰退由COVID-19大流行引起，对抵押价值没有持久影响[178] - 风险包括股票或房地产市场的调整，供应链问题，劳动力供应限制，以及地缘政治不稳定性可能对贷款组合产生不利影响[179] - 负GDP增长可能会对我们的贷款组合产生不利影响[180] - 地缘政治不稳定性可能会增加我们贷款组合中的潜在违约风险[181] 监管合规 - Dodd-Frank法案的加强审慎标准和监管规定适用于KeyBank和KeyCorp[184] - 法律法规和税收变化可能会对我们产生重大和不可预测的影响[185] - 美国联邦银行法赋予联邦银行监管机构广泛的执法权力[187] - 隐私和网络安全的复杂和不断发展的法律法规可能限制我们追求业务计划[190] - 会计政策、标准和解释的变化可能会对我们报告财务状况和业绩产生重大影响[193]