Here are five stocks added to the Zacks Rank #1 (Strong Buy) List today:The First of Long Island Corporation (FLIC) : This holding company for The First National Bank of Long Island has seen the Zacks Consensus Estimate for its current year earnings increasing 8.8% over the last 60 days.M/I Homes, Inc. (MHO) : This residential home-builder has seen the Zacks Consensus Estimate for its current year earnings increasing 8.7% over the last 60 days.Sumitomo Mitsui Financial Group, Inc. (SMFG) : This company that ...

Here are three stocks with buy rank and strong income characteristics for investors to consider today, September 4th:Trend Micro Incorporated (TMICY) : This security-related software company has a Zacks Rank #1 and witnessed the Zacks Consensus Estimate for its current year earnings increasing 4.9% over the last 60 days.This Zacks Rank #1 company has a dividend yield of 6.9%, compared with the industry average of 0.0%.The First of Long Island Corporation (FLIC) : This holding company for The First National ...

文章核心观点 - 公司的未来盈利能力变化,反映在盈利预测修订上,是影响股价短期走势的最强大力量 [1][3] - 公司盈利预测上调意味着公司基本面改善,投资者对此的认可将推动股价上涨 [2][3] - 采用Zacks评级系统可以有效利用盈利预测修订这一力量,Zacks评级1的股票过去表现出色 [4][7] 公司情况总结 - 公司2024年预计每股收益为0.87美元,同比下降25% [5] - 过去3个月内,公司的Zacks共识预测已上调8.8% [5]

Here are three stocks with buy rank and strong income characteristics for investors to consider today, August 29th:MPLX LP (MPLX) : This company which is a master limited partnership (MLP) engaged in providing a wide range of midstream energy services, including fuel distribution solutions, has witnessed the Zacks Consensus Estimate for its current year earnings increasing 5.4% over the last 60 days.This Zacks Rank #1 (Strong Buy) company has a dividend yield of 8.1%, compared with the industry average of 4 ...

A downtrend has been apparent in The First of Long Island (FLIC) lately. While the stock has lost 10.9% over the past week, it could witness a trend reversal as a hammer chart pattern was formed in its last trading session. This could mean that the bulls have been able to counteract the bears to help the stock find support.While the formation of a hammer pattern is a technical indication of nearing a bottom with potential exhaustion of selling pressure, rising optimism among Wall Street analysts about the f ...

财务业绩 - 2024年上半年净收入为920万美元，每股摊薄收益为0.41美元，较去年同期下降[131][132] - 净利息收入下降8.9百万美元，信贷损失准备金增加1.6百万美元，部分被2023年上半年3.5百万美元的证券出售损失以及非利息支出和所得税费用的下降所抵消[132] - 2024年上半年资产收益率为0.44%，股本收益率为4.93%，净利差为1.80%，效率比率为75.00%[132] - 存款总额较去年同期下降8.1亿美元，反映了行业趋势[138] - 2024年第二季度净利润为4,800千美元，较上年同期下降30.5%[10] 资本充足性 - 公司资本充足，2024年6月30日的杠杆率约为9.91%[140] - 2024年6月30日每股账面价值为16.71美元，较2023年末的16.83美元有所下降[140] - 公司和银行的杠杆比率分别为9.91%和9.89%，满足监管资本充足率要求[192] - 公司有1300万美元的股票回购额度[193] 利息收支 - 净利差为0.60%，较上年同期下降0.67个百分点[1][2] - 净利差为1.80%，较上年同期下降0.37个百分点[1][2] - 利息收入总额增加9,617千美元，其中贷款利息收入增加5,763千美元[3] - 利息支出总额增加18,782千美元，其中储蓄存款和货币市场存款利息支出增加8,134千美元[3] - 净利息收入下降9,165千美元，下降19.8%[4] 非利息收支 - 非利息收入(不含证券销售损失)增加454千美元，其中银行自有保险收入和存款服务费收入分别增加7.8%和10.5%[5][6] - 非利息支出下降1,000千美元，下降3.1%，主要由于房地产和设备费用、电信费用、专业费用以及工资和福利费用的下降[8] 税收 - 税前利润下降，有效税率从11.6%下降至3.9%[9] 贷款损失准备金 - 贷款损失准备金的确定涉及主观评估和复杂判断，可能会对经营业绩产生重大影响[11][12][13][14][15][16] - 贷款损失准备金(ACL)下降50.8万美元至2850万美元，占总贷款的0.88%，主要由于历史损失率和单独评估贷款的准备金下降所致[173] - 贷款损失准备金的未来变动将受到长岛和纽约市区经济状况的影响，可能导致更高的贷款核销和拨备[175] 贷款组合 - 商业贷款占总贷款的60%，达19亿美元，平均贷款规模为240万美元，加权平均贷款价值率为50.7%，加权平均债务服务覆盖率为2.11倍[171] - 多户家庭贷款占商业房地产组合的45%，达8.683亿美元，平均贷款规模为240万美元，加权平均贷款价值率为50.7%，加权平均债务服务覆盖率为1.90倍，53.3%为主要租金管制[171] 证券投资组合 - 证券投资组合占总资产的16%，平均久期约3.7年，34%为浮动利率资产[180] 存款 - 存款总额增加9.25亿美元或2.8%至34亿美元，其中活期存款下降990万美元[183] 流动性 - 银行有14亿美元的可用流动性，超过未担保和未抵押存款13亿美元[188] 利率风险管理 - 公司利用利率敏感性建模来预测净利息收入和计算经济价值,需要做出多项估计和假设[198] - 公司根据当前市场利率水平,计算了2024年6月30日的经济价值和2025年6月30日的净利息收入[199] - 公司分析了利率上升100、200和300个基点以及下降100、200和300个基点对净利息收入和经济价值的影响[200] - 利率上升会对公司净利息收入产生负面影响,因为公司需要提高活期存款利率以保持竞争力,且定期存款和借款到期后将以更高利率重新定价[202] - 利率下降会对公司净利息收入产生正面影响,因为公司可以降低活期存款利率,且定期存款和借款到期后将以更低利率重新定价[202] - 公司管理层对活期存款利率调整的估计会对净利息收入产生重大影响[202] - 假设利率上升100、200或300个基点会对截至2025年6月30日的年度净利息收入产生负面影响[201] - 截至2024年6月30日,约874百万美元或22.4%的贷款和证券在一年内重新定价或到期[202] - 利率下降100、200或300个基点会对同期的净利息收入产生积极影响[202] - 管理层对非期限存款利率的估计变化可能会对表中每个情景下的净利息收入金额产生重大影响[202] 其他 - 公司的前瞻性陈述可能会受到多种风险和不确定性的影响,实际结果可能与预期不同[203][204] - 公司的披露控制和程序被认为是有效的[205] - 在第二季度,公司的内部控制没有发生重大变化[206] - 公司不时涉及各种法律诉讼,但管理层认为不会对财务状况和经营业绩产生重大不利影响[207]

净利润和每股收益 - 2024年第二季度，公司净利润为920万美元，每股收益为0.41美元，较2023年同期的1340万美元和0.59美元有所下降[4] - 2024年前六个月，公司净利润和每股收益分别为920万美元和0.41美元，净利润较2023年同期下降，主要受净利息收入下降8.9百万美元（19.5%）和信贷损失准备金增加1.6百万美元影响[4] - 基本每股收益为0.41美元，较上一期增长约95%[24] 资产回报率和效率比率 - 2024年前六个月，公司净息差为1.80%，资产平均回报率为0.44%，净资产平均回报率为4.93%，效率比率为75.00%[4] - ROA为0.44%，ROE为4.93，净利差为1.80%[26] 费用和支出 - 2024年前六个月，公司非利息支出较2023年同期减少100万美元，主要来自房地产优化战略导致的分行关闭[8] - 2024年前六个月，公司所得税支出减少140万美元，有效税率降至3.9%，主要由于税前收入中来自房地产投资信托和寿险的比例增加[9] 风险管理 - 2024年前六个月，公司信贷损失准备金为57万美元，较2023年同期的减少110万美元，主要受历史损失率和特定准备金下降影响[6] - 2024年第二季度，公司净利润较去年同期下降210万美元，主要由于净利息收入下降和信贷损失准备金增加[10] 收入来源 - 2024年前六个月，公司非利息收入较2023年同期增加45.4万美元，主要来自银行拥有寿险和存款账户服务费的增加[7] - 非利息收入为5638千美元，其中服务费用占比最高为1701千美元[22] 贷款情况 - 逾期30至89天的贷款金额为942千美元，较上一期显著下降[27] - 信贷损失准备金占总贷款的比例为0.88%，较上一期略有下降[28] 其他 - 中国市场iPhone销售创下收入纪录为967.7亿美元[110]

财务数据和关键指标变化 - 净资产收益率从4.72%增加至5.15%,净资产收益率从0.42%增加至0.45% [19] - 净息差从1.79%增加至1.8% [19] - 效率比率从76.5%改善至73.6% [19] - 净利润从6.9百万美元下降至4.8百万美元,每股收益从0.31美元下降至0.21美元 [20] 各条业务线数据和关键指标变化 - 商业贷款(C&I和业主占用商业抵押贷款)增长80%,其他商业房地产增长30%,总商业贷款增长5.82亿美元 [11][12] - 住房贷款减少5.14亿美元 [12] - 第二季度新增贷款7000万美元,加权平均利率约7% [10] - 第二季度末贷款管线1.37亿美元,加权平均利率约6.75% [14] 各个市场数据和关键指标变化 - 非计息存款占总存款的33%,较2019年末的25%有所提高 [13] - 第二季度末非活期计息存款和定期存款分别增加8500万美元和1500万美元 [28] 公司战略和发展方向及行业竞争 - 公司继续专注于商业贷款业务,减少住房贷款业务 [12][13][56][57] - 公司计划继续评估地理扩张和分支网络效率 [17][18] - 公司保持良好的信贷质量,不良贷款和核销水平较低 [16] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 预计利率下降将有利于净息差改善和未来盈利增长 [9][19] - 对于部分贷款面临的潜在还款压力,公司正主动与借款人沟通寻求解决方案 [16] - 公司对未来发展前景保持乐观 [18] 其他重要信息 - 公司第二季度使用多余现金偿还1.43亿美元的批发借款 [26] - 2023年3月购买的固定浮动利率掉期合约在第二季度为公司带来120万美元的净利息收入 [29] - 公司资本充足,杠杆率约9.9% [33] 问答环节重要的提问和回答 问题1 **Mark Fitzgibbon 提问** 如果联储再降息两次,公司的净息差有多大改善空间? [37] **Chris Becker 回答** 之前我们估计每降25个基点,净息差可改善4-5个基点,这个估计目前仍然适用 [38] 问题2 **Mark Fitzgibbon 提问** 公司不良贷款增加180万美元的原因是什么?本季度核销金额是多少? [39] **Chris Becker 回答** 这是一笔多户家庭贷款转为不良,已经部分核销17.5万美元 [40] 问题3 **Chris O'Connell 提问** 公司是否已经评估了未来重定价的多户家庭和非自用商业房地产贷款的现金流情况? [41] **Chris Becker 回答** 是的,我们已经评估了2024年下半年和2025年所有即将重定价的贷款,对于可能出现还款压力的贷款,我们已经主动与借款人沟通寻求解决方案 [42][43][44]

The First of Long Island (FLIC) came out with quarterly earnings of $0.21 per share, beating the Zacks Consensus Estimate of $0.19 per share. This compares to earnings of $0.31 per share a year ago. These figures are adjusted for non-recurring items.This quarterly report represents an earnings surprise of 10.53%. A quarter ago, it was expected that this holding company for The First National Bank of Long Island would post earnings of $0.24 per share when it actually produced earnings of $0.20, delivering a ...

MELVILLE, N.Y., July 25, 2024 (GLOBE NEWSWIRE) -- The First of Long Island Corporation (NASDAQ:FLIC, the "Company" or the "Corporation"))), the parent of The First National Bank of Long Island (the "Bank"), reported earnings for the three and six months ended June 30, 2024. President and Chief Executive Officer Chris Becker commented on the Company's results: "We are encouraged by a quarter of increase in many financial metrics, including both deposit and loan growth during the quarter.  At the end of the f ...