财务表现 - 集团在2024年上半年实现9.6%的股本收益率(RoE)和11.1%的有形股本收益率(RoTE)[7] - 2024年第二季度集团RoE为8.6%,RoTE为9.9%,剔除非经常性因素的RoTE为11.8%[8] - 2024年集团净利息收入(不含投资银行和总部)指引从约107亿英镑上调至约110亿英镑,其中巴克莱英国银行的指引从约61亿英镑上调至约63亿英镑[7] - 2024年成本收入比目标维持在约63%不变,上半年实现62%[7] - 2024年第二季度实现0.2亿英镑的额外成本效率改善,上半年累计0.4亿英镑,有望全年实现10亿英镑的成本效率改善[7] - 集团净资产收益率(RoE)为8.6%(Q223: 9.6%)，法定有形净资产收益率(RoTE)为9.9%(Q223: 11.4%)，税前利润为19亿英镑(Q223: 20亿英镑)[10] - 集团收入63亿英镑同比增长1%,其中净利息收入31亿英镑,剔除投资银行和总部的净利息收入为27亿英镑,其中巴克莱英国银行的净利息收入为16亿英镑[10] - 集团在2024年上半年实现税前利润42.15亿英镑，较2023年同期下降2%[31] - 集团收入下降2%至132.77亿英镑，但剔除意大利零售抵押贷款组合出售和德国消费金融业务出售的影响后收入基本稳定[31] - 集团营运成本稳定在79.97亿英镑，成本效率提升抵消了通胀和业务增长投入[31] - 集团普通股一级资本充足率为13.6%，主要受风险加权资产增加40亿英镑的影响[32] - 集团杠杆率为5.0%，主要受交易证券和担保贷款增加的影响[32] - 集团流动性储备为3,287亿英镑，高于监管要求，存款总额增加至5,575亿英镑[33] - 巴克莱英国业务上半年税前利润保持稳定,达15.39亿英镑,净收益率为14.8%[51] - 净利息收入下降4%至31.46亿英镑,主要受到抵押贷款利差压力和存款产品动态不利影响,部分被对冲结构收益的持续增长所抵消[51] - 营业支出下降3%至21.08亿英镑,主要由于财富管理业务转移的影响,但受通胀影响部分被抵消,持续的效率改善措施被用于再投资转型计划[51] - 信贷减值拨备下降68%至0.66亿英镑,反映了英国信用卡逾期率维持较低水平,抵押贷款组合质量良好以及宏观经济前景改善[51] - 税前利润下降36%至3.68亿英镑,总收入下降6%至8.77亿英镑,总运营费用增加15%至4.86亿英镑,信贷减值费用为2300万英镑[59] - 客户贷款和存款保持稳定,风险加权资产增加至219亿英镑,反映更高的客户贷款限额,支持未来贷款增长[60] - 财富管理和投资业务(PBWM)交付27.2%的股本回报率和29.7%的有形股本回报率,客户资产和负债增加156亿英镑至1985亿英镑[67][69] - 投资银行(IB)交付10.8%的股本回报率和10.8%的有形股本回报率,收益多元化带来收入增长,但FICC和国际企业银行收入下降[72][74] - 利润税前增加至24.11亿英镑(H123: 23.65亿英镑)[75] - 总收入增加1%至63.47亿英镑(H123: 63.12亿英镑)[75] - 美国消费者银行利润税前下降10%至1.59亿英镑,主要由于信贷减值费用增加所致[83] - 总收入为63.24亿英镑，较上一季度下降9.0%[89] - 净利息收入为30.56亿英镑，较上一季度下降0.5%[89] - 非利息收入为32.68亿英镑，较上一季度下降15.8%[89] - 营业成本为39.99亿英镑，与上一季度持平[89] - 税前利润为19.38亿英镑，较上一季度下降14.9%[89] - 归属普通股股东利润为12.37亿英镑，较上一季度下降20.2%[89] - 平均股东权益回报率为8.6%，较上一季度下降2.0个百分点[90] - 成本收入比为63%，较上一季度上升3个百分点[90] - 贷款损失率为38个基点，较上一季度下降13个基点[90] - 普通股每股收益为8.3便士，较上一季度下降19.4%[90] 业务表现 - 个人银行信贷减值准备释放8亿英镑,同比下降81%[101] - 个人银行贷款和垫款余额增加至1687亿英镑,同比增长0.6%[102] - 个人银行客户存款余额增加至1973亿英镑,同比增长0.9%[103] - 企业银行信贷减值准备释放57亿英镑,同比下降77.2%[101] - 企业银行贷款和垫款余额增加至274亿英镑,同比增长4.6%[102] - 企业银行客户存款余额增加至637亿英镑,同比增长2.1%[103] - 投资银行总收入同比下降9.7%至30.19亿英镑,主要受到交易收入下降的影响[113] - 私人银行和财富管理业务总收入同比增长12.3%至3.2亿英镑,主要受益于管理资产规模的增长[110,111] - 巴克莱英国公司银行总收入同比下降6.2%至4.43亿英镑,主要受到交易收入下降

财务数据和关键指标变化 - 第二季度和上半年业绩保持了公司2024年和2026年的财务目标 [5] - 第二季度税后权益回报率为9.9%,上半年为11.1%,符合2024年超过10%的目标 [6][22] - 第二季度总收入为63亿英镑,上半年为133亿英镑 [6] - 公司正在提高净息差指引,2024年预计为约110亿英镑 [7] - 成本收入比在第二季度为63%,上半年为62% [7] 各条业务线数据和关键指标变化 英国业务 - 英国个人银行第二季度税后权益回报率为22.3% [11] - 存款趋于稳定,贷款也呈现正增长 [12] - 收购Tesco零售银行业务进展顺利,预计11月完成 [12] 英国企业银行 - 第二季度税后权益回报率为18%,有望在2026年保持高个位数的回报 [13] - 正在通过加强客户关系和提升客户体验来增加在英国企业市场的份额 [13] 私人银行和财富管理 - 第二季度税后权益回报率为30.8%,客户资产和负债同比增长14% [14] - 通过简化定价和服务改善,吸引了更多客户加入智能投资者数字计划 [14] 投资银行 - 第二季度税后权益回报率为9.6% [15] - 市场业务表现相对稳定,投行业务收入同比增长45% [15] - 权益融资业务受益于领导国网融资交易 [16] 美国消费者银行 - 第二季度税后权益回报率为9.2%,随着业务增长和运营改善,表现有所改善 [17] - 去年采取的降低信用额度和提前计提拨备措施发挥了作用 [17] 各个市场数据和关键指标变化 - 未提及 公司战略和发展方向及行业竞争 - 公司正在执行2024-2026年的三年计划,旨在提高运营效率、业绩表现和资本回报 [4][5] - 计划在2026年前将投资银行的风险加权资产占比从2023年末的58%降至约50% [5] - 正在加强英国三大业务部门(个人银行、企业银行、私人银行和财富管理)的资源投入,计划在2026年前增加300亿英镑的风险加权资产 [10][13][14] - 投资银行正在努力提高运营效率和生产力,以提高回报率 [15] - 正在进行非核心业务出售,包括完成意大利抵押贷款组合出售和宣布出售德国消费金融业务 [19] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 存款趋于稳定,贷款也呈现正增长,反映了利率预期将持续较高 [11][12] - 英国就业形势保持强劲,不良贷款率仍处于较低水平 [113] - 美国消费者银行的不良贷款率有所上升,但公司已提前采取措施应对 [109][110] 其他重要信息 - 公司宣布派发第一期至少100亿英镑的股东回报计划,包括每股0.029英镑的股息和75亿英镑的股票回购 [8] - 公司保持充足的资本水平,2季度末CET1资本充足率为13.6% [8] - 公司正在持续推进成本节约措施,2024年全年目标实现10亿英镑的成本节约 [18] 问答环节重要的提问和回答 问题1 **Alvaro Serrano 提问** 询问公司在第二季度的成本情况,以及美国消费者银行的净息差情况 [67][68] **Anna Cross 回答** - 第二季度没有重大一次性成本,成本节约主要来自于效率提升措施 [69] - 美国消费者银行净息差受到一些季节性因素影响,但公司仍有信心达到12%的长期目标 [70][122][123] 问题2 **Joseph Dickerson 提问** 询问公司是否会根据英国业务的净息差改善而提高2026年的财务目标 [72][73] **Anna Cross 回答** - 公司目前没有计划提高2026年的财务目标,而是专注于执行既定的计划 [74][75] - 公司会密切关注利率环境的变化,但不会过于频繁地调整中期目标 [77] 问题3 **Benjamin Toms 提问** 询问公司是否会根据当前业绩超预期而调整资本回报计划 [82][83] **Anna Cross 回答** - 公司目前的业绩符合既定计划,不会因此调整资本回报计划 [83] - 公司会根据存款趋势适当调整结构性对冲头寸,但整体策略不会发生重大变化 [84][85]

文章核心观点 - 巴克莱银行(Barclays)第二季度净收益同比下降7% [1] - 信贷减值损失增加拖累了业绩,但收入增加、运营费用下降以及资产负债表稳健在一定程度上支撑了业绩 [2] 收入和费用 - 总收入同比增长1%至63.2亿英镑 [3] - 运营费用(不含诉讼和行为成本)同比下降2%至40亿英镑,成本收入比保持稳定 [4] - 信贷减值损失同比增加3%至3.84亿英镑 [5] - 税前利润同比下降6%至15.1亿英镑 [5] 资产负债表 - 总资产同比增长2%至1.5767万亿英镑 [6] - 风险加权资产同比增长4%至3514亿英镑 [7] - 普通股一级资本充足率为13.6%,较上年同期的13.8%有所下降 [8] 未来展望 - 预计贷款损失率将在50-60个基点区间 [9] - 2024年净利息收入预计为110亿英镑,其中巴克莱英国业务为63亿英镑 [10] - 2026年总收入预计为300亿英镑 [10] - 2024年成本收入比预计为63%,2026年预计降至高50%区间 [11] - 2024年普通股一级资本充足率预计为13-14% [11] - 2024年和2026年股东权益回报率预计分别超过10%和12% [12] - 计划在2024-2026年期间向股东返还至少100亿英镑 [13]

One Churchill Place skyscraper, the Barclays Plc headquarters, at Canary Wharf in London, U.K., on Thursday, Jan. 7, 2021.LONDON — Barclays on Thursday reported second-quarter net profit attributable to shareholders of £1.2 billion ($1.54 billion), slightly lower than a year ago.Analysts polled by Reuters had expected attributable net profit of £1.03 billion for the quarter, according to LSEG data.Revenue came in at £6.3 billion in the second quarter, against a forecast of £6.25 billion.The British lender t ...

Partners since 2013, Hawaiian Airlines® and Barclays US Consumer Bank will continue their consumer and small business credit card programs in a multi-year agreement. WILMINGTON, Del., July 26, 2024 /PRNewswire/ -- Barclays US Consumer Bank, a leading credit card issuer and financial services partner, announced today the renewal of its decade-long co-branded credit card program with Hawai'i's largest and longest-serving airline, Hawaiian Airlines.Under the newly signed agreement, Barclays will continue to is ...

Momentum investing is all about the idea of following a stock's recent trend, which can be in either direction. In the 'long' context, investors will essentially be "buying high, but hoping to sell even higher." And for investors following this methodology, taking advantage of trends in a stock's price is key; once a stock establishes a course, it is more than likely to continue moving in that direction. The goal is that once a stock heads down a fixed path, it will lead to timely and profitable trades.Whil ...

Banks across the globe have been continuously undertaking restructuring efforts to focus more on core operations. While these efforts are expected to result in elevated expenses, they will aid growth in the long run. Moreover, while the uneven economic recovery in developed and emerging nations has been hurting revenue growth for companies within the Zacks Foreign Banks Industry, the current high interest rate environment will continue to provide support.Thus, despite the geopolitical concerns, industry pla ...

文章核心观点 - 公司正在进行重组,简化业务结构,并采取措施控制成本,预计将有助于公司的增长和运营效率 [1][4][5][6] - 但资本市场的不确定性和信贷减值费用的上升可能会对公司的财务状况造成不利影响 [2][10][11][12] - 分析师对公司的盈利增长潜力不太乐观 [3] - 公司计划通过股息和股票回购等方式向股东返还至少100亿英镑的资本,有利于提升股东价值 [9] 公司业务和财务状况 - 公司总运营费用虽有所增加,但过去6年的复合年增长率为2.4% [4] - 未来费用有望保持可控,因为业务重组举措将继续提供支持 [5][6] - 公司正在出售德国消费金融业务、意大利抵押贷款组合等,以简化业务 [7] - 公司还收购了特易购的零售银行业务,以补充现有业务并增强市场地位 [8] 收入和盈利情况 - 公司净利息收入和净手续费及佣金收入呈现波动态势,受到经营环境的挑战 [10][11] - 信贷减值费用预计将在短期内保持较高水平,受到预期经济放缓的影响 [12] 股东回报 - 公司计划在2024-2026年期间通过股息和股票回购向股东返还至少100亿英镑的资本 [9] - 公司董事会启动了最高10亿英镑的股票回购计划,2024年计划返还约30亿英镑 [9]

As part of an industry-wide investigation into lenders’ exposure to the private equity industry, Britain’s Prudential Regulation Authority (“PRA”) has asked Barclays PLC (BCS) to review its exposure to leveraged finance. The news was first reported by Bloomberg, citing a source familiar with the matter who asked not to be identified. In the recent past, the Bank of England has been concerned about how lenders across the industry are measuring their exposure to the giants of private equity. In April, the BoE ...

Surrendering to pressure from several music acts and an ad-hoc movement, Barclays has suspended its sponsorship of all 2024 music festivals organized by Live Nation in the UK. The festivals now without Barclays backing include such popular events such as Download, Latitude, and the Isle of Wight Festival, according to Business Matters. Barclay’s decision was made after several artists complained about the financial firm’s investment ties with arms companies that trade with Israel. Country artist CMAT, metal ...