泸州银行股份有限公司* Luzhou Bank Co., Ltd.* （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） 股份代號：1983 (A joint stock company incorporated in the People's Republic of China with limited liability) Stock Code: 1983 2024 中期報告 INTERIM REPORT * 瀘州银行股份有限公司並非香港法例第155章《銀行業條例》所指認可機構，不受香港金融管理局的監督，亦不獲授權 在香港經營銀行╱接受存款業務。 * Luzhou Bank Co., Ltd. is not an authorized institution within the meaning of the Banking Ordinance (Chapter 155 of the Laws of Hong Kong), not subject to the supervision of the Hong Kong Monetary Authority, and not authorized to carry ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告內容概不負責，對其準確性或 完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚賴 該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （股份代號：1983） 截至2024年6月30日止六個月之中期業績公告 瀘州銀行股份有限公司（「本行」）董事會（「董事會」）謹此宣佈本行截至2024年6月 30日止六個月之未經審計中期業績。本中期業績公告列載本行2024年中期報告全 文，並符合香港聯合交易所有限公司證券上市規則中有關中期業績初步公告附載 的資料之要求。 本行2024年中期報告將於適當時候可在香港交易及結算所有限公司披露易網站 www.hkexnews.hk 及本行網站www.lzccb.cn 閱覽。 承董事會命 瀘州銀行股份有限公司* 董事長 游江 中國瀘州，2024年8月20日 截至本公告日期，董事會成員包括執行董事游江先生及劉仕榮先生；非執行董事 潘麗娜女士、熊國銘先生、羅火明先生及陳萍女士；以及獨立非執行董事唐保祺 先生、鍾錦先生、高晉康先生及程如龍先生。 * 瀘州銀行股份有限公司並非香港 ...

财务表现 - 公司2023年度利息净收入为308.82亿元，同比下降5.21%[8] - 公司2023年度手续费及佣金净收入为10.29亿元，同比增长9.46%[8] - 公司2023年度营业收入为477.03亿元，同比增长22.25%[8] - 公司2023年度净利润为99.42亿元，同比增长23.12%[8] - 公司2023年度每股基本收益为0.33元，同比增长0.07元[8] - 公司2023年度资产总额为1576.36亿元，同比增长6.06%[8] - 公司2023年度客户贷款净额为884.66亿元，同比增长10.58%[8] - 公司2023年度客户存款为1176.25亿元，同比增长7.47%[8] - 公司2023年度不良贷款率为1.35%，较上年下降0.18%[8] - 公司2023年度贷款拨备率为372.42%，较上年增长115.49%[8] 业务发展 - 本行业务规模平稳增长，全行资产、存款、贷款分别增长6.06%、7.47%[18] - 负债成本压降，负债利率下降25个BP，两年合计下降40个BP，淨利差和淨息差保持行业较优水平[18] - 本行正在深入实施「四化同步、城乡融合、五区共兴」发展战略，经济发展有望继续呈现更好的发展态势[24] - 本行将持续深化改革，加强内控和风险管理，积极探索符合自身特色的转型发展之路[25] 风险管理 - 本行强调“主动合规，严控风险，强化内控”风险控制原则[76] - 本行加强信用风险管理，包括优化调整信贷结构、强化授信审批、加强风险排查等[77] - 本行加强信贷业务贷后管理环节检查，防范贷后风险，提高信用风险管控能力[79] - 本行加强市场风险管理，将市场风险控制在可承受的合理范围内，实现各项业务持续、健康发展[89] 信息科技风险管理 - 本行信息科技风险管理组织体系由董事会、高级管理层、信息科技管理委员会、信息科技风险管理委员会等组成[108] - 本行面临的信息科技风险主要包括网络安全风险、业务连续性风险和外包风险[110] - 本行采取了严格的网络区域划分、系统滲透测试和漏洞扫描等措施来应对网络安全风险[111] - 本行开展业务连续性管理体系建设，具备应对站点级和城市级灾难的能力[112] - 本行强化外包管理，通过脱敏技术保障数据安全，提高外包应急处置能力[113] 股权结构 - 瀘州老窖集团有限责任公司持有233,613,417股内资股，占本行已发行股份的8.60%[161] - 瀘州市財政局持有193,853,760股内资股，占本行已发行股份的7.13%[161] - 瀘州國有資產經營有限公司持有173,568,000股内资股，占本行已发行股份的6.39%[161]

公司业绩 - 瀘州銀行2023年度报告已经经过审计，符合香港联交所的相关规定[1] - 瀘州銀行总资产为人民币1,576.36亿元，客户贷款总额为人民币930.39亿元，客户存款总额为人民币1,176.25亿元[6] - 利息净收入为3,088,261千元，同比下降5.21%[8] - 手续费及佣金净收入为102,948千元，同比增长9.46%[8] - 资产总额为157,636,383千元，同比增长6.06%[8] - 不良贷款率为1.35%，同比下降0.18%[8] - 核心一级资本充足率为8.12%，略微增长至8.10%[9] - 流动性比率为80.14%，较去年同期增长6.67%[9] - 2023年本行稅前利潤为12.51亿人民币，比上年增加2.36亿人民币，增幅23.29%；净利润为9.94亿人民币，比上年增加1.87亿人民币，增幅23.12%[28] - 2023年本行營業收入为47.70亿人民币，比上年增加8.68亿人民币，增幅22.25%；其中利息淨收入占比64.74%，比上年下降18.76个百分点[29] 公司发展 - 瀘州銀行H股股票于2018年12月17日在香港联交所主板上市，股票代号为1983.HK[6] - 瀘州銀行在2023年获得多项荣誉，包括在中共瀘州市委、瀘州市人民政府评选为“瀘州40正当红”经济建设类模范典型[7] - 公司成功降低了负债成本，稳定了净利差和净息差[10] - 公司建立了清晰明确的公司治理体系，提升了决策效率和擅长作为积极性[11] - 公司积极参与地方经济建设，成功举办金融服务实体经济高质量发展大会[13] 财务数据 - 2023年本行利息收入72.24億元，比上年下降2.72億元，降幅3.62%[33] - 2023年本行客戶貸款利息收入57.98億元，比上年增長3.48億元，增幅6.39%[34] - 2023年本行存拆放同業及其他金融機構款項利息收入0.77億元，比上年下降0.33億元，降幅30.16%[35] - 2023年本行存放中央銀行款項利息收入1.09億元，與上年基本持平[36] - 2023年本行利息支出41.35億元，比上年下降1.02億元，降幅2.40%[37] - 2023年本行客戶存款利息支出35.23億元，比上年增長0.44億元，增幅1.26%[38] - 2023年本行同業及其他金融機構存拆放款項利息支出1.45億元，比上年增加0.12億元，增幅9.40%[38] - 2023年本行已發行債券利息支出3.60億元，比上年下降1.64億元，降幅31.27%[39] - 2023年本行非利息淨收入16.82億元，比上年增長10.38億元，增幅161.26%[40] - 2023年本行手續費及佣金淨收入10,294.8萬元，比上年增長889.7萬元，增幅9.46%[41] - 2023年本行交易活动净收益、金融投资净收益及其他营业收入总额为15.79亿元，比上年增加10.29亿元，增幅187.23%[42] - 2023年本行營業費用17.23億元，比上年增长1.47億元，增幅9.36%[42] - 2023年本行预期信用损失/其他资产减值损失17.99亿元，比上年增加4.83亿元，增幅36.74%[43]

抵债资产交易 - 泸州银行计划出售抵债资产，以减少低效资产对资本的占用[1] - 涪发集团以5.815亿元购得抵债资产，预计确认收益约2.93亿元[1] - 抵债资产为83,862.55平方米商业物业，位于中国重庆市涪陵区兴华中路泽胜中央广场B馆[2]

财务表现 - 泸州银行2023年上半年利息净收入为1554533千元，同比下降13.19%[7] - 泸州银行2023年上半年净利润为675272千元，同比增长4.92%[7] - 泸州银行2023年上半年不良贷款率为1.50%，较去年同期下降0.03%[7] - 泸州银行2023年上半年核心一级资本充足率为8.28%，较去年同期增长0.18%[7] - 泸州银行2023年上半年平均总资产回报率为0.89%，较去年同期下降0.03%[8] - 泸州银行2023年上半年平均权益回报率为12.41%，较去年同期下降0.05%[8] - 泸州银行2023年上半年净利息收益率为2.44%，较去年同期下降0.30%[8] - 泸州银行2023年上半年成本占收入比率为28.02%，较去年同期增长0.67%[8] - 上半年实现地区生产总值27901.01亿元，同比增长5.5%[10] - 截至2023年6月30日止6个月，本行税前利润8.60亿元，比上年同期增加0.31亿元，增幅3.73%；净利润6.75亿元，比上年同期增加0.32亿元，增幅4.92%[13] - 2023年上半年，本行營業收入人民幣24.47億元，比上年同期增加人民幣0.88億元，增幅3.73%[14] - 截至2023年6月30日止6个月本行利息净收入人民幣15.55億元，较上年同期下降人民幣2.36億元，降幅13.19%[14] - 2023年上半年，本行利息净收入占比63.54%，比上年同期下降12.38个百分点[14] - 截至2023年6月30日，本行生息资产平均余额人民币1,273.48亿元，较上年同期下降人民币33.53亿元，降幅2.57%[16] - 淨利息收益率为2.44%，较上年同期下降0.30个百分点[16] - 淨利差为2.74%，较上年同期上升0.01个百分点[16] - 2023年6月30日止6个月，公司利息收入36.06亿人民币，较去年同期下降6.12%主要是生息资产平均收益率下降所致[17] - 客户贷款利息收入28.36亿人民币，较去年同期增长5.12%[18] - 投资利息收入6.81亿人民币，较去年同期下降34.02%主要是投资规模及平均收益率均下降所致[18] - 客户存款利息支出17.52亿人民币，较去年同期增长6.32%[22] - 同业及其他金融机构存拆放款项利息支出0.78亿人民币，较去年同期增长11.80%[22] - 已发行债券利息支出1.71亿人民币，较去年同期下降40.34%主要由于已发行债券规模和平均成本率均下降所致[23] - 非利息净收入8.92亿人民币，比去年同期增加57.07%主要由于交易活动净收益、金融投资净收益及其他营业收入增加[24] - 手续费及佣金净收入6.96亿人民币，比去年同期减少2.28亿人民币[24] - 交易活动净收益618.88亿人民币，比去年同期增加72.95%[25] - 公司營業費用7.17億人民幣，比去年同期增加0.44億人民幣，增幅6.48%[25] - 本行截至2023年6月30日止6个月的预期信用损失/其他资产减值损失为8.72亿人民币，比上年同期增加0.13亿人民币，增幅1.51%[26] - 截至2023年6月末，本行资产总额为1,539.45亿人民币，比上年末增长53.15亿人民币，增幅3.58%，主要是客户贷款等增长[27] - 本行截至2023年6月末的客户贷款总额为888.28亿人民币，比上年末增长56.47亿人民币，增幅6.79%；客户贷款净额为850.17亿人民币，比上年末增长50.18亿人民币，增幅6.27%[28] - 截至2023年6月末，本行票据贴现总额为20.93亿人民币，比上年末增加12.71亿人民币，增幅154.42%[29] - 截至2023年6月末，本行个人贷款为133.32亿人民币，比上年末增长8.75亿人民币，增幅7.02%[30] - 截至2023年6月末，本行投资账面价值为549.28亿人民币，比上年末增长64.00亿人民币，增幅13.19%[31] - 本行截至2023年6月末的信贷类金融资产为2,578.82亿人民币，比上年末略有下降[31] - 截至2023年6月末，本行以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产总额为29.16亿人民币，比上年末增长8.96亿人民币[31] - 截至2023年6月末，本行以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产总额为7.99亿人民币，比上年末略有下降[32] - 2023年6月末，公司金融投资按攤餘成本总额为15,920,308千元，较上年底基本持平[33] - 公司客户存款总额为115,481,590千元，较上年底增长5.52%，占公司负债总额的80.70%[34] - 同業及其他金融機構存放和拆入款項截至2023年6月末为122.05億元，较上年末增长31.47%[35] - 已发行債券总额为91.43億元，较上年末减少29.58%[36] - 公司

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告內容概不負責，對其準確性或 完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不對因本公告全部或任何部份內容而產生或因倚賴 該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （股份代號：1983） 截至2023年6月30日止六個月之中期業績公告 瀘州銀行股份有限公司（「本行」）董事會（「董事會」）謹此宣佈本行截至2023年6月 30日止六個月之未經審計中期業績。本中期業績公告列載本行2023年中期報告全 文，並符合香港聯合交易所有限公司證券上市規則中有關中期業績初步公告附載 的資料之要求。 本行2023年中期報告的印刷版本將於適當時候寄發予本行股東，屆時亦可在香港 交易及結算所有限公司網站www.hkexnews.hk 及本行網站www.lzccb.cn 閱覽。 承董事會命 瀘州銀行股份有限公司* 董事長 游江 中國瀘州，2023年8月17日 截至本公告日期，董事會成員包括執行董事游江先生及劉仕榮先生；非執行董事 ...

泸州银行股份有限公司* Luzhou Bank Co., Ltd.* （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） (A joint stock company incorporated in the People's Republic of China with limited liability) 股份代號：1983 Stock Code: 1983 ...

香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告內容概不負責，對其準確性或 完整性亦不發表任何聲明，並明確表示，概不會就本公告全部或任何部分內容而產生或因倚賴 該等內容而引致的任何損失承擔任何責任。 （於中華人民共和國註冊成立的股份有限公司） （股份代號：1983） 2022年度業績公告 瀘州銀行股份有限公司（「本行」）董事會（「董事會」）謹此宣佈本行截至2022年12 月31日止年度之經審計的綜合年度業績。本業績公告列載本行2022年度報告全 文，並符合香港聯合交易所有限公司證券上市規則中有關年度業績初步公告附載 的資料之要求。 本行2022年年度報告的印刷版本將於適當時候寄發予本行股東，屆時亦可在香港 交易及結算所有限公司網站www.hkexnews.hk 及本行網站www.lzccb.cn 閱覽。 承董事會命 瀘州銀行股份有限公司* 董事長 游江 中國瀘州，2023年3月28日 截至本公告日期，董事會成員包括執行董事游江先生及劉仕榮先生；非執行董事 ...