宏利金融(00945)
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宏利金融-S(00945) - 2024 Q3 - 季度业绩
2024-11-07 08:02
2024年第三季度核心盈利相关 - 2024年第三季度核心盈利为18亿加元按固定汇率基准较2023年第三季度增长4%[2] - 2024年第三季度核心盈利达18亿加元较2023年第三季度增长4%[11] - 2024年第三季亚洲核心盈利为6.19亿加元加拿大为4.12亿加元美国为4.11亿加元[24] - 2024年第三季全球财富与资产管理核心盈利为4.99亿加元企业及其他为 - 1.13亿加元[24] - 2024年第三季核心盈利总额为18.28亿加元[24] - 2024年各季度核心盈利分别为1828百万加元(第三季)1737百万加元(第二季)1754百万加元(第一季)[44] - 2024年归属于普通股股东的核心盈利为5109百万加元[44] - 2024年第三季撇除GMT影响及归属于普通股股东的核心盈利为1833百万加元[46] - 2024年初至今最高潜力业务之核心盈利为3,745百万加元[61] - 2024年最高潜力业务之核心盈利贡献为70%[61] - 2024年核心盈利为5,319[61] 2024年第三季度归属于股东的收入净额相关 - 2024年第三季度归属于股东的收入净额为18亿加元较2023年第三季度增长8亿加元[2] - 2024年第三季度归于股东的收入净额达18亿加元较2023年第三季度增加8亿加元[13] - 2024年第三季归属于股东的收入净额为18.39亿加元[24] - 2024年初至今归于股东的净收入总额为3747百万加元[55] - 2024年归属于股东的收入净额为3,747[61] 2024年第三季度每股盈利相关 - 2024年第三季度每股核心盈利为1.00加元比2023年第三季度上升7%[2] - 2024年第三季度每股盈利为1.00加元比2023年第三季度增长91%[2] - 撇除全球最低税负制影响2024年第三季度每股核心盈利为1.03加元比2023年第三季度上升11%[2] 2024年第三季度股东资金回报率相关 - 2024年第三季度股东资金核心回报率为16.6%股东资金回报率为16.6%[2] 2024年第三季度业务增长相关 - 相对于2023年第三季度2024年第三季度年度化保费等值销售额按年增长40%新造业务CSM按年增长47%新造业务价值按年增长39%[2] - 2024年第三季度保险业务APE销售额新造业务CSM及新造业务价值分别录得40%47%及39%按年增幅[14] - 亚洲APE销售额新造业务CSM及新造业务价值分别按年增长64%45%及55%[14] - 美国APE销售额新造业务CSM及新造业务价值分别录得23%30%及36%的两位数增幅[14] - 年度化保费等值销售总额新造业务合同服务利润及新造业务价值创下历年新高[18] 2024年第三季度全球财富与资产管理业务相关 - 2024年第三季度全球财富与资产管理业务的净流入为52亿加元较2023年第三季度8亿加元的净流出有所增长[2] - 2024年第三季度全球财富与资产管理核心盈利增幅达37%创历年新高[11] - 2024年第三季度全球财富与资产管理业务净流入为52亿加元较2023年第三季度净流出8亿加元增加60亿加元[14] - 2024年第三季度退休净流入为6亿加元较2023年第三季度净流出34亿加元有所增加[15] - 2024年第三季度零售净流入为39亿加元较2023年第三季度净流出2亿加元有所增加[15] - 2024年全球财富与资产管理业务核心盈利(除税后)为1255百万加元[57] - 2024年全球财富与资产管理业务核心EBITDA为1562百万加元[57] - 2024年第三季全球财富与资产管理业务核心收益为2,055美元[58] 2024年亚洲地区业务相关 - 2024年第三季度亚洲的APE销售额新造业务CSM及新造业务价值均创下历年新高核心盈利录得17%的增长[2] - 亚洲核心盈利增长17%[11] - 2024年第三季亚洲所得税率前收入(亏损)为10.59亿加元[29] - 2024年第三季亚洲核心盈利(除税后)为6.19亿加元[30] - 2024年第三季亚洲核心盈利(除税前)为6.84亿加元[30] - 2024年初至今亚洲所得稅前收入(虧損)为2,416百万加元[39] - 2024年第三季亚洲归于股东的收入净额为827百万加元美国为5百万加元加拿大为430百万加元[55] - 2024年第三季香港新造业务CSM为254百万加元[52] - 2024年第三季日本新造业务CSM为86百万加元[52] - 2024年第三季亚洲其他地区新造业务CSM为253百万加元[52] CSM相关 - CSM截至2024年9月30日为209.30亿加元与2023年12月31日相比增加4.9亿加元[16] - 2024年首三季度有机CSM变动带来7.24亿加元增长[16] - 同期无机CSM变动减少2.34亿加元[16] - 截至2024年9月30日扣除NCI后的税后CSM为185.95亿加元[16] - 2024年9月30日CSM为22213百万加元[49] - 2024年第三季新造业务CSM总额为759百万加元[52] - 新造业务CSM按固定汇率基准呈列2024年第三季总额为759百万加元[52] - 新造业务CSM按固定汇率基准呈列2024年初至今业绩为2058百万加元[52] - 新造业务CSM按固定汇率基准呈列2023年全年业绩为2153百万加元[52] - 亚洲其他地区新造业务CSM以全年基准每年按国家呈列[53] 其他财务指标相关 - 2024年第三季核心EBITDA为572百万加元[58] - 2024年第三季核心收益为2,055美元[58] - 2024年第三季核心EBITDA利润率为27.8%[58] - 2024年第三季一般开支为1,204百万加元[60] - 2024年第三季直接归属取得开支为36百万加元[60] 前瞻性表述相关 - 公司会不时作出符合相关法案安全港条文的前瞻性表述包括对实现目标能力及未来业绩等表述[63] - 实际业绩可能与前瞻性表述有显著差异受多种重大因素影响[64] - 重大影响因素包括业务经济环境疫情政府行动等多方面[65] - 更多重大风险因素资料可在公司年报中期报告等文件相关部分查看[66] - 前瞻性表述以公布日期为准且除法律规定外公司不承诺更新[67]
宏利金融-S(00945) - 2024 Q2 - 季度业绩
2024-08-08 07:20
盈利表现 - 公司第二季度核心盈利为17亿加元,同比增长6%[3] - 2024年第二季度核心盈利为17亿加元,较2023年第二季度增长6%[18] - 亚洲业务的核心盈利增长40%,全球财富与资产管理业务的核心盈利增长23%[19] - 加拿大业务的核心盈利增长7%,美国业务的核心盈利下跌11%[20] - 公司2024年第二季度核心盈利总额为17.54亿加元,较2023年同期增长7.1%[46] - 亚洲地区核心盈利为6.57亿加元,同比增长38.9%[46] - 全球财富与资产管理业务核心盈利为3.57亿加元,同比增长11.6%[46] - 2024年第二季度,核心盈利(除税后)为1,737百万加元[54] - 2024年第二季度,核心盈利(除税后)在亚洲和美国的业务部分别为472百万美元和303百万美元[56] - 公司2024年初至今的核心盈利(除税后)为34.91亿加元[68] - 公司2024年初至今的核心盈利,以固定汇率为基准(除税后)为35.02亿加元[70] - 公司2024年初至今的核心盈利(美元)— 亚洲及美国业务部(除税后)为9.53亿和6.38亿美元[72] - 公司2023年初至今的核心盈利(除税后)为31.68亿加元[74] - 公司2023年初至今的核心盈利,以固定汇率为基准(除税后)为31.62亿加元[76] - 公司2023年初至今的核心盈利(美元)— 亚洲及美国业务部(除税后)为6.83亿和6.26亿美元[76] - 公司2024年第二季归于普通股股东的核心盈利为16.38亿加元[78] - 全球财富与资产管理业务2024年第二季度核心EBITDA为513百万加元,核心EBITDA利润率为26.3%[99] - 全球财富与资产管理业务2024年第二季度核心收益为1,948百万加元,全年预计为3,821百万加元[99] - 全球財富與資產管理業務的核心收益為1,948億美元,撇除之項目所包含的收益總額為1,948億美元[101] 销售与业务增长 - 第二季度年度化保费等值(APE)销售额同比增长17%,达到19.07亿加元[3] - 新造业务价值(NBV)同比增长23%,达到7.23亿加元[3] - 亚洲业务APE销售额同比增长7%,达到9.2亿加元[8] - 加拿大业务APE销售额同比增长61%,达到5.2亿加元[8] - 全球财富与资产管理业务总流入同比增长17%,达到414亿加元[10] - 亚洲业务APE销售额、新造业务CSM及新造业务价值分别增长7%、10%及19%[24] - 加拿大业务APE销售额及新造业务价值分别增长61%及50%[25] - 2024年第二季度全球财富与资产管理业务录得1亿加元的净流入[27] - 截至2024年6月30日的CSM为207.58亿加元,较2023年12月31日增加3.18亿加元[30] - 公司2024年第二季度新造业务CSM总额为$628百万,较2023年同期增长$36百万[89] - 公司2024年第二季度亚洲地区新造业务CSM为$478百万,较2023年同期增长$46百万[89] - 公司2024年第二季度香港地区新造业务CSM为$200百万,较2023年同期增长$9百万[89] - 公司2024年第二季度亚洲其他地区新造业务CSM为$188百万,较2023年同期增长$2百万[89] - 公司2024年第二季度美国地区新造业务CSM为$74百万,较2023年同期增长$1百万[89] - 公司2024年第二季度加拿大地区新造业务CSM为$76百万,较2023年同期增长$19百万[89] 财务状况与投资 - 全球财富与资产管理业务净流入为1亿加元,较去年同期的22亿加元下降[3] - 公司已回购3100万股普通股,总价值11亿加元,并计划回购不超过9000万股普通股,资本回报超过30亿加元[4] - 2024年第二季度归于股东的收入净额为10亿加元,与2023年第二季度持平[22] - 归于股东的收入净额为8.66亿加元,较2023年同期下降15.5%[46] - 市场经验盈利(亏损)为-7.79亿加元,较2023年同期亏损扩大36.7%[46] - 2024年第二季度,公司所得税前收入为1,384百万加元[53] - 2024年第二季度,归于股东的收入(亏损)净额(除税后)为1,042百万加元[53] - 2024年第一季度,公司所得税前收入为1,252百万加元[58] - 2024年第一季度,核心盈利(除税后)为1,754百万加元[58] - 2024年第一季度,归于股东的收入(亏损)净额(除税后)为866百万加元[58] - 2023年第二季度,公司所得税前收入为1,436百万加元[63] - 2023年第二季度,核心盈利(除税后)为1,637百万加元[63] - 2023年第二季度,归于股东的收入(亏损)净额(除税后)为1,025百万加元[63] - 公司2024年初至今的所得税前收入为26.36亿加元[68] - 公司2024年初至今的核心盈利(除税前)为40.97亿加元[68] - 公司2024年初至今的核心盈利,以固定汇率为基准(除税前)为41.09亿加元[70] - 公司2024年第二季度CSM为$21,760百万,较2023年同期增长$3,611百万[86] - 公司2024年第二季度税后CSM为$19,184百万,较2023年同期增长$3,509百万[86] - 公司2024年第二季度扣除非控股权益的税后CSM为$18,290百万,较2023年同期增长$3,298百万[86] - 公司2024年第二季度扣除非控股权益的CSM为$20,758百万,较2023年同期增长$3,389百万[86] - 公司2024年第二季度归属于股东的净收入总额为1,042百万美元,相比2023年同期的1,025百万美元有所增长[92] - 亚洲地区2024年第二季度归属于股东的收入净额为582百万美元,全年预计为945百万美元[92] - 普通股股东2024年第二季度收入净额为943百万美元,按固定汇率基准呈列的净额为943百万美元[92] - 公司2024年全年
宏利金融-S(00945) - 2024 Q1 - 季度业绩
2024-05-09 07:28
宏利业务发展 - 宏利完成了历来最大宗的长期护理保险业务再保险交易[1] - 宏利签订了历来最大宗的万用寿险再保险协议[1] - 宏利与Global Atlantic完成了具有里程碑意义的再保险交易[7] - 宏利启动了股份回购计划,将释放的资本返还给股东[7] - 宏利在亚洲推出了认可和奖励计划,并扩展至印尼和日本市场[7] - 宏利宣布完成了机构基金的募集活动,将投资于美国中型市场企业[7] - 宏利与印尼投资管理局的主权财富基金合作,共同投资于印尼基础设施、房地产和自然资本领域[8] - 公司在亚洲推出了市场上首个数字签单前验证工具,获得了很好的反馈意见[9] - 公司在美国推出新的人工智能助销工具,帮助销售团队加快掌握销售机会[9] - 公司成功推出新的顾问零售财富平台,涉及超过540亿加元的资产管理规模[11] - 公司与Aeroplan签订了忠诚奖励夥伴协议,推出了健康生活方式奖励计划[12] - 公司的新造业务业绩保持增长势头,亚洲销售额增长,但香港销售额下降[14] - 加拿大销售额录得增幅,所有业务部门的销售量均有升幅[15] - 美国销售额增长,反映富裕客户对财富增值保险产品的需求增加[16] - 全球财富与资产管理业务录得67亿加元的净流入,退休业务和零售业务均有增长[17] 宏利财务表现 - 宏利2024年第一季度核心盈利为9亿加元,按固定汇率计算,较去年同期增长16%[2] - 每股核心盈利为0.94加元,比去年同期增加20%[3] - 全球财富与资产管理业务录得高于去年同期的净流入6.7亿加元[6] - 公司核心盈利总额为1,754百万加元,较上一年同期1,531百万加元增长[37] - 核心盈利撇除市场经验盈利、精算方法和假设变动、重组拨备等因素后,归属股东的收入净额为866百万加元,较上一年同期1,406百万加元下降[37] - 公司采用多项非公认会计准则的财务衡量和其他财务衡量来评估整体表现及各项业务[37] - 核心盈利(除税后)为1,754百万加元,其中亚洲为657百万加元,加拿大为364百万加元,美国为452百万加元,与资产管理为357百万加元,其他为-76百万加元[40] - 核心盈利(除税前)为2,040百万加元,其中亚洲为724百万加元,加拿大为455百万加元,美国为555百万加元,与资产管理为415百万加元,其他为-109百万加元[40] - 核心盈利(除税后)为1,773百万加元,其中亚洲为564百万加元,加拿大为352百万加元,美国为474百万加元,与资产管理为353百万加元,其他为30百万加元[41] - 2023年第一季,Manulife的核心盈利为1,719百万加元,其中亚洲业务贡献613百万加元,加拿大业务贡献423百万加元,美国与资产管理业务贡献219百万加元[42] - 2024年第一季,Manulife的核心盈利为1,754百万加元,较上一季度略有增长,全年业绩稳定增长,达到6,684百万加元[43] - Manulife的股东资金核心回报率在2024年第一季度达到16.7%,较去年同期略有提升,普通股股东平均资金为40,984百万加元[44] - Manulife在2024年第一季度的核心盈利中,再保险交易对股东的收入淨额影响较大,达到767百万加元,但撇除再保险交易后的股东收入淨额为1,633百万加元[45] 宏利地区业务表现 - 亚洲业务在2024年第一季度的收入为3.63亿加元,较去年同期的6.09亿加元有所增长[47] - 加拿大业务在2024年第一季度的收入为2.73亿加元,较去年同期的3.66亿加元有所下降[47] - 美国业务在2024年第一季度的收入为1.08亿加元,较去年同期的1.93亿加元有所下降[47] - 全球财富与资产管理业务在2024年第一季度的收入为3.65亿加元,较去年同期的3.62亿加元有所增长[47] - 企业及其他业务在2024年第一季度的收入为-2.7亿加元,较去年同期的1.15亿加元有较大下降[47] - 亚洲业务在2024年第一季度的净收入为2.7亿美元,较去年同期的4.52亿美元有所下降[47] 宏利财务指标 - 公司截至2024年3月31日的普通股股东资金为415.9亿加元,较去年同期的403.79亿加元有所增长[49] - 公司截至2024年3月31日的经调整账面值为601.37亿加元,较去年同期的581.27亿加元有所增长[49] - 全球财富与资产管理业务核心盈利(除税后)第一季度达到3.57亿加元,同比增长4.2%[50] - 核心EBITDA利润率为25.5%,较去年同期略有下降[50] - 全球财富与资产管理业务的其他收益为17.5亿加元,较去年同期增长4.3%[50] - 全球财富与资产管理业务的投资收入为1.4亿加元,较去年同期略有增长[50] 风险提示 - 公司前
宏利金融-S(00945) - 2023 Q4 - 季度业绩
2024-02-15 07:59
公司业绩 - 2023年全年归属股东的收入净额为51亿加元,比2022年的過渡性收入淨額高出35億加元[19] - 2023年全年录得归属股东的收入净额为67亿加元,比2022年高出13%[2] - 2023年每股核心盈利为3.47加元,比2022年的2.90加元上升17%[2] - 2023年全年及第四季的股东资本核心回报率分别为15.9%和16.4%[2] - 2023年全年录得55亿加元的汇款[2] - 2023年通过回购注销总值16亿加元、总数超过6200万股的宏利普通股,占宏利已发行流通的普通股的3.4%[3] - 2023年每股核心盈利和核心盈利分别按年增长17%和13%[3] - 公司在全球各地的保险业务部都录得核心盈利增长,所有新造业务指标均录得了雙位數升幅,全球财富与资产管理业务也录得了5亿加元的净流入[3] - 宏利在2023年顺利过渡至《国际财务报告准则》第17号,在盈利、每股普通股帐面值、核心盈利比率方面均录得增长[5] - 归于股东的收入淨额在2023年第四季度达到了1,659百万加元,同比增长了81%[6] - 核心盈利在2023年第四季度达到了1,773百万加元,同比增长了15%[6] - 每股盈利在2023年达到了0.86加元,同比增长了97%[6] - 股东资本回报率在2023年达到了16.4%,同比增长了2.3个百分点[6] - 每股普通股帐面值在2023年达到了32.19加元,同比增长了9%[6] - 亚洲市场归于股东的收入淨额在2023年第四季度达到了452百万美元,同比增长了84%[6] - 亚洲市场核心盈利在2023年第四季度达到了414百万美元,同比增长了14%[6] - 加拿大市场归于股东的收入淨额在2023年第四季度达到了365百万加元,同比增长了nm[6] - 加拿大市场核心盈利在2023年第四季度达到了352百万加元,同比增长了19%[6] - Manulife第二季度核心盈利APE销售额增长34%,达到141亿加元[7] - 全球财富与资产管理业务收入淨额增长29%,达到353亿美元[7] - EBITDA核心利润率为25.7%,较去年同期增长210个基点[7] - 公司与Global Atlantic达成协议,将旗下四项涉及有效保单的旧有业务再保险给该公司,涉及金额达到60亿加元[8] - 公司在亚洲市场持续加强在中国内地访客市场的实力,扩展至3000家中国内地医院,并在香港开设了第二间高端客户服务中心[8] - 公司在全球财富与资产管理业务方面签订了一项协议,收购总部位于伦敦的跨行业另类信贷管理公司[8] - 公司在美国强化了John Hancock Vitality计划,将多种癌症早期检测测试的享用资格扩展至更多成员,通过年度皮肤癌筛查扩大了预防保健和早期检测的享用资格[9] - 公司主办了业内首次长寿研讨会,吸引了名寿险经纪、再保险公司领导、媒体和地方政府官员参与[9] - 2023年第四季度核心盈利录得强劲增长,为67亿加元,比2022年增长13%[13] - 2023年全球财富与资产管理业务的核心盈利增长了29%[15] - 2023年加拿大短期保险业务核心盈利增长了19%[16] - 2023年美国核心盈利增长了16%[17] - 2023年亚洲核心盈利增长了14%[14] - 公司及其他业务方面的核心盈利减少了3,900万加元[18] 新产品和新技术研发 - 公司在全球各地的保险业务部都录得核心盈利增长,所有新造业务指标均录得了雙位數升幅,全球财富与资产管理业务也录得了5亿加元的净流入[3] - 公司在亚洲市场持续加强在中国内地访客市场的实力,扩展至3000家中国内地医院,并在香港开设了第二间高端客户服务中心[8] - 公司在全球财富与资产管理业务方面签订了一项协议,收购总部位于伦敦的跨行业另类信贷管理公司[8] - 公司在美国强化了John Hancock Vitality计划,将多种癌症早期检测测试的享用资格扩展至更多成员,通过年度皮肤癌筛查扩大了预防保健和早期检测的享用资格[9] - 公司主办了业内首次长寿研讨会,吸引了名寿险经纪、再保险公司领导、媒体和地方政府官员参与[9] 市场扩张和并购 - 公司与Global Atlantic达成协议,将旗下四项涉及有效保单的旧有业务再保险给该公司,涉及金额达到60亿加元[8] - 公司在全球财富与资产管理业务方面签订了一项协议,收购总部位于伦敦的跨行业另类信贷管理公司[8] 其他新策略 - 公司主办了业内首次长寿研讨会,吸引了名寿险经纪、再保险公司领导、媒体和地方政府官员参与[9]
宏利金融-S(00945) - 2023 Q3 - 季度业绩
2023-11-09 08:06
宏利金融第三季度业绩 - 宏利金融第三季度核心盈利为9.2亿加元,按固定汇率计算,比去年同期增长35%[2] - 每股核心盈利为0.92加元,比去年同期的0.68加元增长35%[2] - 季内亚洲地区核心盈利按年增长33%,新造业务增长16%[2] 宏利金融业务表现 - 宏利第三季度股东资本核心回报率为16.8%,每股经调整账面值上升至30.67加元[3] - 宏利全球财富与资产管理业务净流入为0.8亿加元,同比下降51%[5] - 宏利亚洲地区第三季度归属股东的收入净额为63美元,同比下降74%[6] - 宏利加拿大地区第三季度核心盈利为4.31亿加元,同比增长51%[6] - 宏利美国地区第三季度归属股东的收入净额为53美元,同比增长nm[6] 宏利金融财务数据 - 核心盈利录得26亿加元,较去年同期增长2.56%[7] - 年度化保费等值销售额录得21亿加元,比去年同期增长20%[8] - 亚洲市场表现强劲,销售额增长20%,香港和亚洲其他市场增长57%[8] - 新造业务价值录得6亿加元,较去年同期增长7%[8] - 全球财富与资产管理业务部净流出28亿加元,退休业务净流出10亿加元[8] 宏利金融业务发展 - 公司完成了对精算方法和假设的年度检讨,产生了净有利影响[10] - 公司在2023年第三季度推出了一款名为「卓越保障指数型万用寿险」的产品,扩大了业务范围至雇主市场[12] - 公司与摩根大通建立了分销关系,销售一系列产品,包括John Hancock Vitality计划[12] - 公司与领先医疗技术供应商League建立了战略合作关系,为团体保险成员提供更为整合的数字医疗体验[13] 宏利金融业务策略 - 公司加速部署数字化措施,以满足客户的个性化需求,提升客户体验[13] - 公司在亚洲进一步将香港的理赔处理流程自动化,提升运营效率并提供更好的客户体验[13] - 公司通过「告别纸张」活动加速了加拿大退休业务内客户对电子应用程序的采用比率,增加了165%的电子报表采用人数[13] 宏利金融财务报告 - 公司将于2023年11月9日举行第三季度业绩电话会议,提供详细的财务数据和分析[26] - 公司的业绩新闻稿已上载至公司网站以供公众查阅,包括未经审计的中期综合财务报表[27] Manulife财务数据 - Manulife 2023年第三季度普通股股东可获得的核心盈利为1,689百万加元[42] - Manulife 2023年第三季度股东资金核心回报率为16.8%[42] - Manulife 2023年第三季度普通股股东平均资金为39,897百万加元[42] - Manulife 2023年第三季度股东资金过渡性回报率为11.0%[42]
宏利金融-S(00945) - 2023 Q2 - 季度业绩
2023-08-10 08:00
宏利2023年第二季度财报要点 - 宏利2023年第二季度的核心盈利为10亿加元,按固定汇率基础计算,较2022年第二季度增长16%[4] - 宏利2023年第二季度的每股普通股核心盈利为0.83加元,较2022年第二季度增长6%[4] - 宏利2023年第二季度的普通股股东资本核心回报率为15.5%[4] - 宏利2023年第二季度的年度化保费等值销售额为16亿加元,较2022年第二季度增长15%[4] - 宏利2023年第二季度的新造业务价值为5.85亿加元,较2022年第二季度增长10%[4] - 宏利2023年第二季度的新造业务合同服务利润为5.92亿加元,较2022年第二季度增长15%[4] - 宏利2023年第二季度截至6月30日的扣除非控股权益后的余额为174亿加元,较截至2022年12月31日的水平上升25亿加元[4] 宏利2023年第二季度业务表现 - 宏利CEO表示全球业务表现强劲,亚洲业务销售额和新业务增幅显著,全球财富与资产管理业务净流入达2.2亿加元,核心利润率上升至24.6%[10] 公司全球财富与资产管理业务发展 - 全球财富与资产管理业务部与Envestnet合作,在加拿大零售市场提供投资组合管理平台,提升客户体验和理财顾问生产力[20] - 在亚洲推动代理人简历互联方案,提升客户体验和代理人活动生产力,计划在其他市场推广该方案[20] - 利用技术降低客户联系中心的来电转接率,提升交易净满意度14%,继续扩大数字化客户体验范围[20] 公司财务状况 - 公司2023年第二季归属股东的收入净额为1,025百万加元,较2022年第二季的168百万加元大幅增长[23] - 公司2023年第二季每股普通股摊薄盈利为0.50加元,较2022年第二季的0.06加元增长[23] - 公司2023年第二季亚洲APE销售额为1,181百万加元,较2022年第二季的900百万加元增长[23] 公司全球财富与资产管理业务发展 - 公司2023年第二季全球财富与资产管理业务净流入为2.2亿加元,较2022年第二季的1.7亿加元增长[24] - 公司2023年第二季全球财富与资产管理业务总流入为35.2亿加元,较2022年第二季的34.1亿加元增长[24] - 公司2023年第二季全球财富与资产管理业务所管理和提供行政管理的资产总值为819.6亿加元,较2022年第二季的746.8亿加元增长[24]
宏利金融-S(00945) - 2023 Q1 - 季度业绩
2023-05-11 07:57
公司财务报表 - 宏利的2023年第一季度未经审计中期综合财务报表已经上载至宏利网站,按照国际会计准则理事会的国际财务报告准则编制[1] - 宏利已采用了国际财务报告准则第17号保险合同和第9号金融工具,适用于2022年1月1日以后的年度,并进行了追溯应用[1] - 2022年的业绩经过重列,未能完全涵盖公司的市场风险状况,需要从资产负债配对目的考虑按年变化[1] - 公司的2023年业绩与重列后的2022年业绩之间的按年变化,需要考虑过渡安排直到2023年初才能完成[1] - 公司的重列后的2022年业绩也不能直接与2022年业绩比较,因为关于套期会计和预期信用损失的原则从2022年1月1日起才被应用[1] 业绩总结 - 2023年第一季歸於股東的收入淨額为14億加元,较2022年首季歸於股東的收入淨額增加26%[2] - 2023年第一季的核心盈利为15億加元,按固定匯率基礎計算,较2022年首季增长6%[2] - 2023年第一季的每股普通股核心盈利为0.79加元,较2022年首季增长11%[2] - 2023年第一季的普通股股東資本核心回報率为14.8%,较2022年首季的13.6%增加1.2%[2] - 2023年第一季的年度化保費等值銷售額为16億加元,较2022年首季减少3%[2] 全球财富与资产管理业务 - 2023年第一季全球财富与资产管理业务录得44亿加元的净流入,而2022年首季则录得68亿加元的净流入[LICAT 138%] [8] - 2023年第一季通过回购注销约1560万股宏利普通股,总值4亿加元,占宏利已发行流通普通股的0.8% [8] - 截至2023年3月31日,每股普通股的调整账面值为30.04加元,较2022年3月31日增加22.01加元 [8] 亚洲业务 - 亚洲方面,公司对首季逐步展现的销售势头感到鼓舞,区内经济持续反弹,带动香港的年度化保费等值销售额较2022年首季录得双位数升幅 [8] - 亚洲地区ManulifeMOVE应用程序客户购买保单的比例为38%[10] 新造业务 - 2023年第一季的新造業務價值为5.09億加元,较2022年首季减少5%[2] - 亚洲方面,新造业务价值较2022年第一季减少12%,主要由于产品组合不利好,而销量上升抵消了部分影响[30] - 加拿大方面,新造业务减少,主要由于独立基金销量下跌和个人保险产品组合的利好影响回落[31] 公司战略 - 公司在全球财富与资产管理业务方面宣布与Fidelity Clearing Canada订立策略性协议,为理财顾问和客户提供强大的数字体验和技术[16] 公司治理 - 公司在「強積金大獎」中获得多项大奖,包括「金级计划」、「最佳雇主体验」等[16] - 公司在数字化发展上取得进展,包括在亚洲地区客户网站新增多项服务功能并改进用户界面,提升活跃用户比例至37%[16]
宏利金融-S(00945) - 2022 Q3 - 季度财报
2022-11-10 08:08
2022年第三季股东相关收入与盈利 - 2022年第三季归于股东的收入净额为13亿加元较2021年第三季减少2亿加元[1] - 2022年第三季核心盈利为13亿加元按固定汇率基准计算较2021年第三季减少14%[1] - 2022年第三季归于股东的收入净额为13.47亿加元较2021年第三季下跌2亿加元[9] - 2022年第三季核心盈利为13.22亿加元较2021年第三季减少14%[10] - 2022年第三季归属于股东的收入(亏损)净额(除税后)亚洲为5.21亿加元加拿大为5.78亿加元美国为6.41亿元[23] - 2022年第三季归属于普通股股东的核心盈利为13.22亿加元[37] - 2022年第三季每股普通股核心盈利为0.67加元[39] 2022年第三季业务价值与销售额 - 2022年第三季新造业务价值为5.14亿加元较2021年第三季减少6%[2] - 2022年第三季新造业务价值为5.14亿加元较2021年第三季下跌6%[12] - 亚洲2022年第三季新造业务价值较2021年第三季下跌17%[12] - 加拿大2022年第三季新造业务价值较2021年第三季上升25%[12] - 美国2022年第三季新造业务价值较2021年第三季增加27%[12] - 2022年第三季年度化保费等值销售额为13亿加元较2021年第三季减少6%[2] - 2022年第三季年度化保费等值销售额为13亿加元较2021年第三季减少6%[13] 2022年第三季资金回报率与比率 - 2022年第三季普通股股东资金核心回报率为10.3%普通股股东资金回报率为10.5%[2] - 2022年第三季普通股股东资金回报率为10.5%[7] - 2022年第三季普通股股东资金核心回报率为10.3%[7] - 2022年第三季季内“寿险资本充裕测试”比率为136%[2] - 2022年第三季开支效益比率为53.9%[7] - 2022年第三季开支效益比率为53.9%[44] - 2022年第三季核心EBITDA利润率为32.7%[43] 2022年第三季各地区盈利情况 - 2022年第三季亚洲核心盈利为5.13亿加元2021年第三季为5.33亿加元[19] - 2022年第三季加拿大核心盈利为3.5亿加元2021年第三季为3.11亿加元[19] - 2022年第三季美国核心盈利为3.84亿加元2021年第三季为4.9亿加元[19] - 2022年第三季全球财富与资产管理核心盈利为3.45亿加元2021年第三季为3.51亿加元[19] - 2022年第三季核心盈利(除税后)亚洲为5.13亿加元加拿大为3.5亿加元美国为3.84亿加元全球财富与资产管理为3.45亿元企业及其他为 -2.7亿元[24] - 2022年第三季归属于普通股股东的核心盈利为12.71亿加元[38] 2022年第三季各地区所得税前收入 - 2022年第三季亚洲所得税前收入为4.76亿加元加拿大为8.19亿加元美国为7.66亿加元[23] - 2022年第三季全球财富与资产管理所得税前收入为3.95亿加元企业及其他为 -8.19亿加元整体公司为16.37亿加元[23] 2022年第二季与第三季各地区相关收入对比 - 2022年第二季亚洲所得税前收入为2.16亿加元加拿大为2.24亿加元美国为10.1亿加元[26] - 2022年第二季全球财富与资产管理所得税前收入为3.62亿加元企业及其他为 -5.55亿加元整体公司为12.57亿加元[26] - 2022年第二季核心盈利(除税后)亚洲为5.13亿加元加拿大为3.45亿加元美国为4.56亿元全球财富与资产管理为3.05亿元企业及其他为 -0.57亿元[27] - 2022年第二季归属于股东的收入(亏损)净额(除税后)亚洲为3.61亿加元加拿大为0.85亿加元美国为8.32亿元[26] - 2022年第二季归属于普通股股东的核心盈利为15.02亿加元[38] 2021年第三季与2022年相关数据对比 - 2021年第三季亚洲所得税前收入为6.5亿加元美国为8亿加元加拿大为 -1.01亿加元[29] - 2021年第三季归属于股东的收入(亏损)净额(除税后)为15.92亿加元[29] - 2021年第三季核心盈利(除税后)为15.17亿加元[29] - 2021年第三季核心盈利(除税前)为18.11亿加元[29] - 2021年第三季核心盈利以固定汇率为基准(除税后)为15.08亿加元[30] - 2022年年初至今亚洲所得税前收入为13.73亿加元美国为43.53亿加元加拿大为19.23亿加元[32] - 2022年年初至今归属于股东的收入(亏损)净额(除税后)为54.03亿加元[32] - 2022年年初至今核心盈利(除税后)为44.36亿加元[32] - 2022年年初至今核心盈利(除税前)为53.69亿加元[32] - 2022年年初至今核心盈利以固定汇率为基准(除税后)为44.69亿加元[33] 2021年全年与2022年相关数据对比 - 2021年亚洲所得税前收入为25.04亿加元美国为18.7亿加元加拿大为9.85亿加元[35] - 2021年整体公司核心盈利(除税后)为48.28亿加元[35] - 2022年初至今归属于普通股股东的核心盈利为42.73亿加元[38] - 2021年归属于普通股股东的核心盈利为46.84亿加元[38] - 2021年全年归属于普通股股东的核心盈利为63.21亿加元[38] - 2021年全年归属于普通股股东的核心盈利为65.36亿加元[37] 2022年第三季全球财富与资产管理业务情况 - 2022年第三季全球财富与资产管理业务净流入为30亿加元2021年第三季为98亿加元[2] - 2022年9月30日全球财富与资产管理业务投资资产总额为37.41亿加元[40] - 全球财富与资产管理业务部2022年第三季核心盈利(除税后)为3.45亿加元[42] - 2022年第三季核心EBITDA为5.04亿加元[42] - 2022年第三季全球财富与资产管理业务部所管理和提供行政管理的资产总额(以固定汇率为基准)为9013.92亿美元[41] - 2022年第三季全球财富与资产管理业务部所管理和提供行政管理的资产总额为8559.27亿美元[41] - 2022年第二季全球财富与资产管理业务部所管理和提供行政管理的资产总额为7447.03亿美元[41] - 2021年全年核心盈利(除税后)为14.06亿加元[42] 2022年公司股票回购情况 - 2022年第三季通过回购注销总值5亿加元约2300万股普通股[3] - 截至2022年10月31日公司已回购总值14亿加元约6000万股普通股[3] 2022年第三季各业务板块净流入情况 - 2022年第三季退休业务净流入14亿加元2021年第三季为6亿加元[14] - 2022年第三季零售业务净流入10亿加元2021年第三季为79亿加元[14] - 2022年第三季机构资产管理净流入6亿加元2021年第三季为13亿加元[14] 前瞻声明相关 - 公司会不时发表前瞻声明包含目标策略等内容但不应过度依赖[45] - 前瞻声明涉及风险与不可预料事项实际业绩可能与声明有显著差异[47] - 影响实际业绩与预期不同的重大因素众多如业务经济环境疫情等[47] - 有关重大风险因素进一步资料可在公司相关报告中查看[48] - 前瞻声明以公布日期为准且未必适合其他用途[49]
宏利金融-S(00945) - 2022 Q2 - 季度财报
2022-08-11 07:59
2022年第二季财务数据 - 2022年第二季股东收入净额11亿加元较2021年第二季减少16亿加元[1] - 2022年第二季核心盈利16亿加元按固定汇率基准计算较2021年第二季减少9%[1] - 2022年第二季新造业务价值5.11亿加元较2021年第二季减少9%[1] - 2022年第二季年度化保费等值销售额14亿加元较2021年第二季减少1%[1] - 2022年第二季环球财富与资产管理业务净流入17亿加元2021年第二季为86亿加元[1] - 2022年第二季归属于股东的收入净额为11亿加元较2021年第二季下跌16亿加元[8] - 2022年第二季核心盈利16亿加元较2021年第二季减少9%[9] - 2022年第二季新造业务价值5.11亿加元较2021年第二季下跌9%[11] - 2022年第二季年度化保费等值销售额为14亿加元较2021年第二季减少1%[12] - 2022年第二季全球财富与资产管理业务净流入17亿加元2021年第二季为86亿加元[13] - 2022年第二季退休业务净流入10亿加元2021年第二季净流出6亿加元[13] - 2022年第二季零售业务净流出19亿加元2021年第二季净流入73亿加元[13] - 2022年第二季机构资产管理净流入25亿加元2021年第二季为19亿加元[13] - 2022年第二季亚洲核心盈利513百万加元[19] - 2022年第二季加拿大核心盈利345百万加元[19] - 2022年第二季美国核心盈利456百万加元[19] - 2022年第二季全球财富与资产管理核心盈利305百万加元[19] - 2022年第二季归于股东的收入净额1086百万加元[19] - 2022年第二季亚洲所得稅前收入为2.16亿加元加拿大为2.24亿加元美国为10.1亿加元[23] - 2022年第二季公司整体核心盈利(除稅前)为19亿加元[23] - 2022年第二季公司整体核心盈利(除稅后)为15.62亿加元[23] - 2022年第二季企业及其他核心盈利(除稅后)为 -0.57亿加元[23] - 2022年第二季全球财富与资产管理核心盈利(除稅后)为3.05亿加元[23] - 2022年第二季归属于普通股股东的核心盈利为1502百万加元[35] - 2022年第二季核心盈利(除税后)亚洲为1096百万加元[34] - 2022年第二季核心盈利(除税后)加拿大为582百万加元[34] - 2022年第二季核心盈利(除税后)美国为979百万加元[34] - 2022年第二季核心盈利(除税后)全球财富与资产管理为668百万加元[34] - 2022年第二季核心盈利(除税后)企业及其他为 -14百万加元[34] - 2022年第二季核心一般开支为1843百万加元[43] - 2022年第二季核心盈利(除税前)为1900百万加元[43] - 2022年第二季开支效益比率为49.2%[43] 2022年第一季财务数据 - 2022年第一季完成美国变额年金再保险交易获一次性税后收益8.42亿加元[3] - 2022年至今股东收入净额41亿加元较2021年同期超出6亿加元较2022年至今核心盈利超出9亿加元[2] - 2022年第一季亚洲所得稅前收入为6.81亿加元加拿大为8.8亿加元美国为25.77亿加元[25] - 2022年第一季公司整体核心盈利(除稅前)为18.76亿加元[25] - 2022年第一季公司整体核心盈利(除稅后)为15.52亿加元[25] - 2022年第一季企业及其他核心盈利(除稅后)为 -1.09亿加元[25] - 2022年第一季全球财富与资产管理核心盈利(除稅后)为3.24亿加元[25] - 2022年第一季亚洲核心盈利(除税后)为537百万加元[26] - 2022年第一季加拿大核心盈利(除税后)为314百万加元[26] - 2022年第一季美国核心盈利(除税后)为486百万加元[26] - 2022年第一季核心一般开支为1877百万加元[43] 地区财务数据 - 2022年第二季亚洲新造业务价值3.37亿加元[6] - 2022年第二季加拿大新造业务价值0.82亿加元[6] - 2022年第二季美国新造业务价值0.92亿加元[6] - 2022年第二季亚洲年度化保费等值销售额8.38亿加元[6] - 2022年第二季加拿大年度化保费等值销售额3.61亿加元[6] - 2022年第二季美国年度化保费等值销售额2.09亿加元[6] - 2022年加拿大地区所得稅前收入为11.04百万加元[30] - 2022年亚洲地区核心盈利(除稅後)为10.50百万加元[30] - 2022年美国地区收入淨額(除稅後)为29.03百万加元[30] - 2022年全球財富與資產管理所得稅(開支)撥回为1.18百万加元[30] - 2022年企业及其他核心盈利(除稅前)为 -1.96百万加元[30] - 2022年整体公司归於股東的收入(虧損)淨額(除稅後)为40.56百万加元[30] - 亚洲地区核心盈利,以固定匯率為基準(除稅後)为10.40百万加元[31] - 2021年加拿大地区所得稅前收入为10.86百万加元[33] - 2021年亚洲地区核心盈利(除稅後)为10.96百万加元[33] - 2021年美国地区收入淨額(除稅後)为9.00百万加元[33] 股票相关数据 - 截至2022年8月8日公司以9.33亿加元回购注销约3800万股普通股[3] - 2022年第二季普通股股东资金核心回报(年度化)为12.1%[36] - 2022年第二季每股普通股核心盈利为0.78加元[37] - 2021年全年每股普通股核心盈利为3.25加元[37] - 2022年6月30日投资资产总额为402329百万加元[39] 业务发展举措 - 亚洲地区公司为分销团队提供先进电子工具使电子方式提交新保单比率升至85.5%较2021年第二季增长10个百分点[4] - 加拿大退休业务推出新的移动应用程序功能方便成员为注册退休储蓄计划作出额外供款[4] 前瞻声明相关 - 公司前瞻声明涉及未来业绩但有风险不应过度依赖[45] - 实际业绩可能因多种重大因素与前瞻声明有显著差异[46] - 重大风险因素进一步资料载于公司相关报告部分[47] - 前瞻声明以公布日期为准且公司不承诺更新[48]
宏利金融-S(00945) - 2022 Q1 - 季度财报
2022-05-12 07:56
2022年第一季度总体业绩 - 2022年首季录得归属于股东的收入净额为30亿加元较2021年首季增长22亿加元[2] - 2022年第一季归于股东的收入净额为30亿加元较2021年第一季上升22亿加元主要由于市场直接影响收益上年同季亏损美国变额年金再保险交易收益及投资相关经验收益较高[7] - 2022年第一季度公司整体核心盈利(除税後)为15.52亿加元[20] - 2022年第一季度公司整体核心盈利(除税前)为18.76亿加元[20] - 2022年第一季公司企业及其他业务核心盈利(除税後)为 -1.09亿加元[20] - 2022年第一季公司企业及其他业务核心盈利(除税前)为 -1.35亿加元[20] - 2022年第一季归于普通股股东的核心盈利为1500百万加元2021年第四季为1637百万加元[27] - 2022年第一季年度化归于普通股股东的核心盈利为6085百万加元[27] - 2022年第一季平均普通股股东资金为51407百万加元[27] - 2022年第一季普通股股东资金核心回报(年度化)为11.8%[27] - 2022年第一季每股普通股核心盈利为0.77美元[28] - 2022年第一季每股股息为0.33美元[29] - 2022年第一季普通股核心派息比率为43%[29] - 2021年全年归于普通股股东的核心盈利为6321百万加元[27] - 2021年全年每股普通股核心盈利为3.25美元[28] - 2021年全年普通股核心派息比率为36%[29] - 2022年3月31日投资资产总额为409401百万加元[30] - 2021年12月31日投资资产总额为427098百万加元[30] - 2022年第一季核心一般开支为1877百万加元[31] - 2022年第一季核心盈利(除税前)为1876百万加元[31] - 2022年第一季开支效益比率为50.0%[31] - 2021年全年开支效益比率为48.9%[31] 2022年第一季度各地区业绩 - 2022年第一季度亚洲所得税前收入为6.81亿加元加拿大为8.8亿加元美国为25.77亿加元[20] - 2021年第四季亚洲所得税前收入为6.84亿加元加拿大为8.06亿加元美国为6.14亿加元[22] - 2022年第一季亚洲新造业务价值下跌28%至3.40亿加元受新冠疫情等影响[9] - 2022年第一季加拿大新造业务价值较2021年第一季上升33%归因于各线业务边际利润提高[9] - 2022年第一季美国新造业务价值较2021年第一季上升57%归因于销售量利率上升及产品组合利好[9] - 2022年第一季亚洲年度化保费等值销售额下跌17%受新冠疫情等影响[10] - 2022年第一季亚洲其他地区年度化保费等值销售额下跌8%[11] - 2022年第一季加拿大年度化保费等值销售额增加2%[11] - 2022年第一季美国年度化保费等值销售额上升32%[11] - 2021年第一季亚洲核心盈利(除税後)为570百万加元[25] - 2021年第一季加拿大核心盈利(除税後)为264百万加元[25] - 2021年第一季美国核心盈利(除税後)为501百万加元[25] 2022年第一季度业务价值相关 - 2022年首季录得16亿加元的核心盈利按固定汇率基础计算较2021年首季减少4%[2] - 2022年第一季核心盈利16亿加元较2021年第一季减少4%主要由于亚洲新造业务收益减少等因素[8] - 2022年第一季新造业务价值5.13亿加元较2021年第一季下跌14%[9] - 2022年第一季年度化保费等值销售额16亿加元较2021年第一季减少9%[10] 2022年第一季度资金与回报率相关 - 2022年首季的普通股股东资金核心回报率为11.8%普通股股东资金回报率为23.0%[2] - 准则更新后公司股东资金核心回报率目标将增加至15%+目前为13%+公司派息比率目标范围将增至35%至45%目前为30%至40%[14] 2022年第一季度全球财富与资产管理业务 - 2022年首季的全球财富与资产管理业务录得69亿加元的净流入而2021年首季则录得14亿加元的净流入[2] - 2022年第一季全球财富与资产管理业务净流入69亿加元2021年第一季为14亿加元[11] - 2021年第一季全球财富与资产管理核心盈利(除税後)为312百万加元[25] 2022年第一季度不同业务板块资金净流入 - 2022年第一季零售业务净流入40亿加元2021年第一季为65亿加元[12] - 2022年第一季退休业务净流入为20亿加元2021年第一季为21亿加元[12] - 2022年第一季机构资产管理净流入为9亿加元2021年第一季为净流出72亿加元[12] 再保险交易相关 - 完成有关美国变额年金业务的再保险交易并释放24亿加元的资本[3] - 在美国已就旗下逾75%的旧有变额年金业务完成再保险交易释放24亿加元资本[5] 内涵价值相关 - 截至2021年12月31日内涵价值录得648亿加元较2020年12月31日增长37亿加元[3] 前瞻声明相关 - 公司不时发表前瞻声明包含多种内容[32] - 前瞻声明不应被过度依赖[32] - 实际业绩可能与前瞻声明有显著差异[32] 影响业绩的因素相关 - 可能影响公司实际业绩的重大因素包括业务与经济环境股市表现汇率等多方面[33] - 可能影响公司实际业绩的重大风险因素的进一步资料在公司年中报等文件中有记载[34] 业绩发布相关 - 2022年5月11日发布第一季业绩新闻稿[34] 在亚洲的业务开展 - 在亚洲向越南VietinBank的1400万位客户提供保险方案[5] 会计准则更新影响 - IFRS17准则更新后股本减少约20%[13] - IFRS17准则更新后2022年核心盈利相较IFRS4出现约10%净减幅[13] 各期核心盈利所得税数据 - 各期核心盈利所得税数据[23][25] 2021年各季度及全年核心盈利数据 - 2021年各季度及全年归属于普通股股东的核心盈利数据[26] - 2021年第一季公司整体核心盈利(除税後)为1629百万加元[25] - 2021年第四季公司整体核心盈利(除税後)为1708百万加元[23] - 2021年全年归于普通股股东的核心盈利为6321百万加元[27] - 2021年第一季企业及其他核心盈利(除税後)为 -18百万加元[25] - 2021年第四季公司企业及其他业务核心盈利(除税後)为0.21亿加元[22] - 2021年第四季公司企业及其他业务核心盈利(除税前)为0.29亿加元[22]