宏利金融(00945)
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宏利金融-S(00945) - 2024 Q1 - 季度业绩
2024-05-09 07:28
宏利业务发展 - 宏利完成了历来最大宗的长期护理保险业务再保险交易[1] - 宏利签订了历来最大宗的万用寿险再保险协议[1] - 宏利与Global Atlantic完成了具有里程碑意义的再保险交易[7] - 宏利启动了股份回购计划,将释放的资本返还给股东[7] - 宏利在亚洲推出了认可和奖励计划,并扩展至印尼和日本市场[7] - 宏利宣布完成了机构基金的募集活动,将投资于美国中型市场企业[7] - 宏利与印尼投资管理局的主权财富基金合作,共同投资于印尼基础设施、房地产和自然资本领域[8] - 公司在亚洲推出了市场上首个数字签单前验证工具,获得了很好的反馈意见[9] - 公司在美国推出新的人工智能助销工具,帮助销售团队加快掌握销售机会[9] - 公司成功推出新的顾问零售财富平台,涉及超过540亿加元的资产管理规模[11] - 公司与Aeroplan签订了忠诚奖励夥伴协议,推出了健康生活方式奖励计划[12] - 公司的新造业务业绩保持增长势头,亚洲销售额增长,但香港销售额下降[14] - 加拿大销售额录得增幅,所有业务部门的销售量均有升幅[15] - 美国销售额增长,反映富裕客户对财富增值保险产品的需求增加[16] - 全球财富与资产管理业务录得67亿加元的净流入,退休业务和零售业务均有增长[17] 宏利财务表现 - 宏利2024年第一季度核心盈利为9亿加元,按固定汇率计算,较去年同期增长16%[2] - 每股核心盈利为0.94加元,比去年同期增加20%[3] - 全球财富与资产管理业务录得高于去年同期的净流入6.7亿加元[6] - 公司核心盈利总额为1,754百万加元,较上一年同期1,531百万加元增长[37] - 核心盈利撇除市场经验盈利、精算方法和假设变动、重组拨备等因素后,归属股东的收入净额为866百万加元,较上一年同期1,406百万加元下降[37] - 公司采用多项非公认会计准则的财务衡量和其他财务衡量来评估整体表现及各项业务[37] - 核心盈利(除税后)为1,754百万加元,其中亚洲为657百万加元,加拿大为364百万加元,美国为452百万加元,与资产管理为357百万加元,其他为-76百万加元[40] - 核心盈利(除税前)为2,040百万加元,其中亚洲为724百万加元,加拿大为455百万加元,美国为555百万加元,与资产管理为415百万加元,其他为-109百万加元[40] - 核心盈利(除税后)为1,773百万加元,其中亚洲为564百万加元,加拿大为352百万加元,美国为474百万加元,与资产管理为353百万加元,其他为30百万加元[41] - 2023年第一季,Manulife的核心盈利为1,719百万加元,其中亚洲业务贡献613百万加元,加拿大业务贡献423百万加元,美国与资产管理业务贡献219百万加元[42] - 2024年第一季,Manulife的核心盈利为1,754百万加元,较上一季度略有增长,全年业绩稳定增长,达到6,684百万加元[43] - Manulife的股东资金核心回报率在2024年第一季度达到16.7%,较去年同期略有提升,普通股股东平均资金为40,984百万加元[44] - Manulife在2024年第一季度的核心盈利中,再保险交易对股东的收入淨额影响较大,达到767百万加元,但撇除再保险交易后的股东收入淨额为1,633百万加元[45] 宏利地区业务表现 - 亚洲业务在2024年第一季度的收入为3.63亿加元,较去年同期的6.09亿加元有所增长[47] - 加拿大业务在2024年第一季度的收入为2.73亿加元,较去年同期的3.66亿加元有所下降[47] - 美国业务在2024年第一季度的收入为1.08亿加元,较去年同期的1.93亿加元有所下降[47] - 全球财富与资产管理业务在2024年第一季度的收入为3.65亿加元,较去年同期的3.62亿加元有所增长[47] - 企业及其他业务在2024年第一季度的收入为-2.7亿加元,较去年同期的1.15亿加元有较大下降[47] - 亚洲业务在2024年第一季度的净收入为2.7亿美元,较去年同期的4.52亿美元有所下降[47] 宏利财务指标 - 公司截至2024年3月31日的普通股股东资金为415.9亿加元,较去年同期的403.79亿加元有所增长[49] - 公司截至2024年3月31日的经调整账面值为601.37亿加元,较去年同期的581.27亿加元有所增长[49] - 全球财富与资产管理业务核心盈利(除税后)第一季度达到3.57亿加元,同比增长4.2%[50] - 核心EBITDA利润率为25.5%,较去年同期略有下降[50] - 全球财富与资产管理业务的其他收益为17.5亿加元,较去年同期增长4.3%[50] - 全球财富与资产管理业务的投资收入为1.4亿加元,较去年同期略有增长[50] 风险提示 - 公司前
宏利金融-S(00945) - 2023 Q4 - 季度业绩
2024-02-15 07:59
公司业绩 - 2023年全年归属股东的收入净额为51亿加元,比2022年的過渡性收入淨額高出35億加元[19] - 2023年全年录得归属股东的收入净额为67亿加元,比2022年高出13%[2] - 2023年每股核心盈利为3.47加元,比2022年的2.90加元上升17%[2] - 2023年全年及第四季的股东资本核心回报率分别为15.9%和16.4%[2] - 2023年全年录得55亿加元的汇款[2] - 2023年通过回购注销总值16亿加元、总数超过6200万股的宏利普通股,占宏利已发行流通的普通股的3.4%[3] - 2023年每股核心盈利和核心盈利分别按年增长17%和13%[3] - 公司在全球各地的保险业务部都录得核心盈利增长,所有新造业务指标均录得了雙位數升幅,全球财富与资产管理业务也录得了5亿加元的净流入[3] - 宏利在2023年顺利过渡至《国际财务报告准则》第17号,在盈利、每股普通股帐面值、核心盈利比率方面均录得增长[5] - 归于股东的收入淨额在2023年第四季度达到了1,659百万加元,同比增长了81%[6] - 核心盈利在2023年第四季度达到了1,773百万加元,同比增长了15%[6] - 每股盈利在2023年达到了0.86加元,同比增长了97%[6] - 股东资本回报率在2023年达到了16.4%,同比增长了2.3个百分点[6] - 每股普通股帐面值在2023年达到了32.19加元,同比增长了9%[6] - 亚洲市场归于股东的收入淨额在2023年第四季度达到了452百万美元,同比增长了84%[6] - 亚洲市场核心盈利在2023年第四季度达到了414百万美元,同比增长了14%[6] - 加拿大市场归于股东的收入淨额在2023年第四季度达到了365百万加元,同比增长了nm[6] - 加拿大市场核心盈利在2023年第四季度达到了352百万加元,同比增长了19%[6] - Manulife第二季度核心盈利APE销售额增长34%,达到141亿加元[7] - 全球财富与资产管理业务收入淨额增长29%,达到353亿美元[7] - EBITDA核心利润率为25.7%,较去年同期增长210个基点[7] - 公司与Global Atlantic达成协议,将旗下四项涉及有效保单的旧有业务再保险给该公司,涉及金额达到60亿加元[8] - 公司在亚洲市场持续加强在中国内地访客市场的实力,扩展至3000家中国内地医院,并在香港开设了第二间高端客户服务中心[8] - 公司在全球财富与资产管理业务方面签订了一项协议,收购总部位于伦敦的跨行业另类信贷管理公司[8] - 公司在美国强化了John Hancock Vitality计划,将多种癌症早期检测测试的享用资格扩展至更多成员,通过年度皮肤癌筛查扩大了预防保健和早期检测的享用资格[9] - 公司主办了业内首次长寿研讨会,吸引了名寿险经纪、再保险公司领导、媒体和地方政府官员参与[9] - 2023年第四季度核心盈利录得强劲增长,为67亿加元,比2022年增长13%[13] - 2023年全球财富与资产管理业务的核心盈利增长了29%[15] - 2023年加拿大短期保险业务核心盈利增长了19%[16] - 2023年美国核心盈利增长了16%[17] - 2023年亚洲核心盈利增长了14%[14] - 公司及其他业务方面的核心盈利减少了3,900万加元[18] 新产品和新技术研发 - 公司在全球各地的保险业务部都录得核心盈利增长,所有新造业务指标均录得了雙位數升幅,全球财富与资产管理业务也录得了5亿加元的净流入[3] - 公司在亚洲市场持续加强在中国内地访客市场的实力,扩展至3000家中国内地医院,并在香港开设了第二间高端客户服务中心[8] - 公司在全球财富与资产管理业务方面签订了一项协议,收购总部位于伦敦的跨行业另类信贷管理公司[8] - 公司在美国强化了John Hancock Vitality计划,将多种癌症早期检测测试的享用资格扩展至更多成员,通过年度皮肤癌筛查扩大了预防保健和早期检测的享用资格[9] - 公司主办了业内首次长寿研讨会,吸引了名寿险经纪、再保险公司领导、媒体和地方政府官员参与[9] 市场扩张和并购 - 公司与Global Atlantic达成协议,将旗下四项涉及有效保单的旧有业务再保险给该公司,涉及金额达到60亿加元[8] - 公司在全球财富与资产管理业务方面签订了一项协议,收购总部位于伦敦的跨行业另类信贷管理公司[8] 其他新策略 - 公司主办了业内首次长寿研讨会,吸引了名寿险经纪、再保险公司领导、媒体和地方政府官员参与[9]
宏利金融-S(00945) - 2023 Q3 - 季度业绩
2023-11-09 08:06
宏利金融第三季度业绩 - 宏利金融第三季度核心盈利为9.2亿加元,按固定汇率计算,比去年同期增长35%[2] - 每股核心盈利为0.92加元,比去年同期的0.68加元增长35%[2] - 季内亚洲地区核心盈利按年增长33%,新造业务增长16%[2] 宏利金融业务表现 - 宏利第三季度股东资本核心回报率为16.8%,每股经调整账面值上升至30.67加元[3] - 宏利全球财富与资产管理业务净流入为0.8亿加元,同比下降51%[5] - 宏利亚洲地区第三季度归属股东的收入净额为63美元,同比下降74%[6] - 宏利加拿大地区第三季度核心盈利为4.31亿加元,同比增长51%[6] - 宏利美国地区第三季度归属股东的收入净额为53美元,同比增长nm[6] 宏利金融财务数据 - 核心盈利录得26亿加元,较去年同期增长2.56%[7] - 年度化保费等值销售额录得21亿加元,比去年同期增长20%[8] - 亚洲市场表现强劲,销售额增长20%,香港和亚洲其他市场增长57%[8] - 新造业务价值录得6亿加元,较去年同期增长7%[8] - 全球财富与资产管理业务部净流出28亿加元,退休业务净流出10亿加元[8] 宏利金融业务发展 - 公司完成了对精算方法和假设的年度检讨,产生了净有利影响[10] - 公司在2023年第三季度推出了一款名为「卓越保障指数型万用寿险」的产品,扩大了业务范围至雇主市场[12] - 公司与摩根大通建立了分销关系,销售一系列产品,包括John Hancock Vitality计划[12] - 公司与领先医疗技术供应商League建立了战略合作关系,为团体保险成员提供更为整合的数字医疗体验[13] 宏利金融业务策略 - 公司加速部署数字化措施,以满足客户的个性化需求,提升客户体验[13] - 公司在亚洲进一步将香港的理赔处理流程自动化,提升运营效率并提供更好的客户体验[13] - 公司通过「告别纸张」活动加速了加拿大退休业务内客户对电子应用程序的采用比率,增加了165%的电子报表采用人数[13] 宏利金融财务报告 - 公司将于2023年11月9日举行第三季度业绩电话会议,提供详细的财务数据和分析[26] - 公司的业绩新闻稿已上载至公司网站以供公众查阅,包括未经审计的中期综合财务报表[27] Manulife财务数据 - Manulife 2023年第三季度普通股股东可获得的核心盈利为1,689百万加元[42] - Manulife 2023年第三季度股东资金核心回报率为16.8%[42] - Manulife 2023年第三季度普通股股东平均资金为39,897百万加元[42] - Manulife 2023年第三季度股东资金过渡性回报率为11.0%[42]
宏利金融-S(00945) - 2023 Q2 - 季度业绩
2023-08-10 08:00
宏利2023年第二季度财报要点 - 宏利2023年第二季度的核心盈利为10亿加元,按固定汇率基础计算,较2022年第二季度增长16%[4] - 宏利2023年第二季度的每股普通股核心盈利为0.83加元,较2022年第二季度增长6%[4] - 宏利2023年第二季度的普通股股东资本核心回报率为15.5%[4] - 宏利2023年第二季度的年度化保费等值销售额为16亿加元,较2022年第二季度增长15%[4] - 宏利2023年第二季度的新造业务价值为5.85亿加元,较2022年第二季度增长10%[4] - 宏利2023年第二季度的新造业务合同服务利润为5.92亿加元,较2022年第二季度增长15%[4] - 宏利2023年第二季度截至6月30日的扣除非控股权益后的余额为174亿加元,较截至2022年12月31日的水平上升25亿加元[4] 宏利2023年第二季度业务表现 - 宏利CEO表示全球业务表现强劲,亚洲业务销售额和新业务增幅显著,全球财富与资产管理业务净流入达2.2亿加元,核心利润率上升至24.6%[10] 公司全球财富与资产管理业务发展 - 全球财富与资产管理业务部与Envestnet合作,在加拿大零售市场提供投资组合管理平台,提升客户体验和理财顾问生产力[20] - 在亚洲推动代理人简历互联方案,提升客户体验和代理人活动生产力,计划在其他市场推广该方案[20] - 利用技术降低客户联系中心的来电转接率,提升交易净满意度14%,继续扩大数字化客户体验范围[20] 公司财务状况 - 公司2023年第二季归属股东的收入净额为1,025百万加元,较2022年第二季的168百万加元大幅增长[23] - 公司2023年第二季每股普通股摊薄盈利为0.50加元,较2022年第二季的0.06加元增长[23] - 公司2023年第二季亚洲APE销售额为1,181百万加元,较2022年第二季的900百万加元增长[23] 公司全球财富与资产管理业务发展 - 公司2023年第二季全球财富与资产管理业务净流入为2.2亿加元,较2022年第二季的1.7亿加元增长[24] - 公司2023年第二季全球财富与资产管理业务总流入为35.2亿加元,较2022年第二季的34.1亿加元增长[24] - 公司2023年第二季全球财富与资产管理业务所管理和提供行政管理的资产总值为819.6亿加元,较2022年第二季的746.8亿加元增长[24]
宏利金融-S(00945) - 2023 Q1 - 季度业绩
2023-05-11 07:57
公司财务报表 - 宏利的2023年第一季度未经审计中期综合财务报表已经上载至宏利网站,按照国际会计准则理事会的国际财务报告准则编制[1] - 宏利已采用了国际财务报告准则第17号保险合同和第9号金融工具,适用于2022年1月1日以后的年度,并进行了追溯应用[1] - 2022年的业绩经过重列,未能完全涵盖公司的市场风险状况,需要从资产负债配对目的考虑按年变化[1] - 公司的2023年业绩与重列后的2022年业绩之间的按年变化,需要考虑过渡安排直到2023年初才能完成[1] - 公司的重列后的2022年业绩也不能直接与2022年业绩比较,因为关于套期会计和预期信用损失的原则从2022年1月1日起才被应用[1] 业绩总结 - 2023年第一季歸於股東的收入淨額为14億加元,较2022年首季歸於股東的收入淨額增加26%[2] - 2023年第一季的核心盈利为15億加元,按固定匯率基礎計算,较2022年首季增长6%[2] - 2023年第一季的每股普通股核心盈利为0.79加元,较2022年首季增长11%[2] - 2023年第一季的普通股股東資本核心回報率为14.8%,较2022年首季的13.6%增加1.2%[2] - 2023年第一季的年度化保費等值銷售額为16億加元,较2022年首季减少3%[2] 全球财富与资产管理业务 - 2023年第一季全球财富与资产管理业务录得44亿加元的净流入,而2022年首季则录得68亿加元的净流入[LICAT 138%] [8] - 2023年第一季通过回购注销约1560万股宏利普通股,总值4亿加元,占宏利已发行流通普通股的0.8% [8] - 截至2023年3月31日,每股普通股的调整账面值为30.04加元,较2022年3月31日增加22.01加元 [8] 亚洲业务 - 亚洲方面,公司对首季逐步展现的销售势头感到鼓舞,区内经济持续反弹,带动香港的年度化保费等值销售额较2022年首季录得双位数升幅 [8] - 亚洲地区ManulifeMOVE应用程序客户购买保单的比例为38%[10] 新造业务 - 2023年第一季的新造業務價值为5.09億加元,较2022年首季减少5%[2] - 亚洲方面,新造业务价值较2022年第一季减少12%,主要由于产品组合不利好,而销量上升抵消了部分影响[30] - 加拿大方面,新造业务减少,主要由于独立基金销量下跌和个人保险产品组合的利好影响回落[31] 公司战略 - 公司在全球财富与资产管理业务方面宣布与Fidelity Clearing Canada订立策略性协议,为理财顾问和客户提供强大的数字体验和技术[16] 公司治理 - 公司在「強積金大獎」中获得多项大奖,包括「金级计划」、「最佳雇主体验」等[16] - 公司在数字化发展上取得进展,包括在亚洲地区客户网站新增多项服务功能并改进用户界面,提升活跃用户比例至37%[16]