金融信创行业分析 - 金融信创进入全面推广期，有望逐渐从服务器向基础软件及业务系统的替换推广[1] - 金融信创机构数量进一步增加，投入金额及替代范围持续扩大，基于国产软硬件的信息化建设成为主流[1] - 金融信创有望从服务器向基础软件及业务系统的替换逐渐推广[1] 顶点软件公司分析 - 公司是领先的平台型数字服务提供商，基于自主可控的"3+1"基础技术平台提供全域金融信息化应用支撑[2] - 公司领先布局各类信创产品，有望持续受益于金融行业信创化进程[2] - 公司定制软件业务是核心业务，为最主要营收来源[2] - 公司新一代核心交易系统A5建设进展顺利，信创核心系统和关键项目进展良好[2] - 公司与腾讯云签署战略合作协议，聚焦新一代核心系统建设，加快推进金融自主创新进程[3] - 预计公司2024-2026年归母净利润将保持8.7%、23%和19.8%的增长[3]