保险行业分析 - 保险行业中报业绩同比增速有望优于1季度，负债端延续高景气[5][6] - 居民养老储蓄需求依旧旺盛，"保险"在未来三个月准备增加支出的项目中排名第7位[20][21][22] - 个险产能提升带动新单回暖，报行合一+结算预定利率下调+产品结构改善推动价值率提升[24][25] - 板块估值和机构持仓仍在低位，业务景气度和政策端带来超额收益支撑，资产端催化有望驱动板块估值持续回升[17] 滨江集团分析 - 杭州新房及二手房市场恢复良好，公司在杭州拥有100%的土地储备占比[27][28][29] - 公司上半年销售排名升至历史新高，销售情况与杭州市场深度绑定[39][40][41] - 公司持续深耕杭州市场，积极补充优质土储，能够助力公司维持区域深耕优势[45][46] - 预计公司2024-2026年归母净利润分别为31/35/39亿元，同比增长22.06%/12.60%/10.95%[30][31]