财务数据和关键指标变化 - 上半年收入保持大致稳定为20亿港币 [3] - 除税前贡献从去年上半年扭虧为盈实现盈利3650万港元 [3] - 应佔虏损为2.875亿港元同比有所改善 [4] - 每股账面值和资本净负债比率维持在非常健康的水平分别为11港元和37.2% [4] - 成本占收入比率下降到35% [4] - 董事会宣派中期股息每股0.12港元 [4][5] - 公司在今年上半年回购了77万股股份总代价为230万港元 [4][5] - 总资产为414亿港元,现金余额为67亿港元 [5] - 贷款总额为136亿港元,其中43%为固定利率的票据57%为浮动利率的银行贷款 [5] - 债务金额环比下降17%为81亿港元 [5] 各条业务线数据和关键指标变化 投资管理业务 - 总资产为163亿港元,其中另类投资公开市场和房地产的资产占比分别是71%、15%和14% [6] - 另类投资和房地产分项的未兑现亏损从去年同期的10.2亿港元大幅收窄至今年上半年的9950万港元 [6] - 2023年上半年投资管理业务的混合回报率为-2.3%,其中房地产收益为6.1%,公开市场和另类投资收益率分别是-7.4%和-2.5% [7] - 企业持股在今年上半年的回报率是-8.1% [7] - 私募股权部分今年上半年收益率为负1.5% [7] - 对冲基金投资组合在今年上半年录得收益率是-5.7% [8] - 房地产投资组合在今年上半年录得收益率是6.7% [9] 基金管理业务 - 总资产管理规模为8.65亿美元,外部资本的占比上升到57.8% [11] - 总收入增长125%,税前贡献成功录得盈利达到1630万港元 [11] - 运营费用同比减少39.3% [11] 融资业务 - 亚洲联合财务贷款余额总规模为112亿港元,同比下降9% [14] - 亚洲联合财务在上半年的总收入同比下降7%为16.3亿港元 [14] - 成本收益比率在2023年上半年提升了4.4个百分点达到32.7% [14] - 减值亏损同比下降6% [14] - 亚洲联合财务在今年上半年的税前利润为5.54亿港元,同比下降14% [14] - 香港贷款结余总额是91亿港元创历史新高,回报率保持在30.1%的稳定水平,不良率为5.2% [15] - 中国内地抵押贷款业务专注发展,预计可实现可观的回报和利润 [16] - 西红柿信贷在香港的按揭贷款业务税前利润接近7200万港元 [16] - 私募融资业务贷款规模同比减少12%为10亿港元,收入同比下降69%为1600万港元,减值亏损同比增长21%为2600万港元 [17][18] 各个市场数据和关键指标变化 - 香港市场贷款规模和收益率保持稳定,不良率逐步改善 [15] - 中国内地市场专注发展抵押贷款业务,预计可实现可观的回报和利润 [16] 公司战略和发展方向及行业竞争 - 在融资业务方面将利用新的信用卡平台开拓新的客户群,从而推动消费金融业务的有机增长 [2] - 在投资管理业务方面保持审慎的资本配置策略,积极管理现有投资组合和对冲策略 [21] - 在基金管理业务方面将与基金合作伙伴合作共同募集第三方资金,通过对冲基金分销和家族办公室解决方案拓展客户覆盖 [21][22] - 通过三大主要业务之间的协同效应,推动公司成为领先的另类投资平台 [22] 管理层对经营环境和未来前景的评论 - 上半年业绩受到各类资产市场持续波动、充满挑战的宏观形势和本地营商环境以及持续加息的影响 [3] - 公司将继续专注于通过多元化的业务、稳健的信贷和投资风险管理、提高成本效率等方面来应对挑战 [3] - 预计下半年公司将继续审慎管理风险,对扩大投资组合保持谨慎态度,保持充足的流动性 [20] - 在经营环境显著改善的情况下,公司有实力把握新兴的增长机遇 [20] 问答环节重要的提问和回答 问题1 Spike Capital 王凯提问 UAF SIM卡上半年表现如何?这个业务为公司带来什么信心? [22] Shirley 回答 SIM卡上半年表现超出预期,在触达新客户群体、客户使用习惯等方面都表现良好。未来SIM卡业务可以补充公司现有的无抵押贷款业务,并与之间创造协同效应,推动整体业务规模增长。[23][24]