报告行业投资评级 无相关内容。 报告的核心观点 1. 金融欺诈是一个全球性的严重威胁,不仅给个人和企业造成巨大的经济损失,也损害了国内和全球经济的信任和金融系统的完整性 [8][9][11] 2. 金融欺诈越来越依赖信息和通信技术,这使得欺诈行为具有跨国和跨洲际的特点 [14] 3. 犯罪分子利用新兴技术如人工智能(AI)等来欺骗受害者,隐藏自己的身份 [14] 4. 有证据表明,利用人口拐卖受害者从事在线欺诈的"诈骗中心"或"化合物"正在全球范围内出现,尤其是在东南亚、西非、东非和南部非洲、东欧和拉丁美洲 [14][36][37][38][39][40] 5. 所谓的"养猪"欺诈计划,这种结合了恋爱诈骗和投资诈骗的混合作案方式,通常使用加密货币,正在升级并扩张,受害者也不愿意报案 [44][45] 根据相关目录分别进行总结 欺诈手法 1. 冒充诈骗:冒充税务或警察等身份来欺骗受害者 [20] 2. 商业电子邮件诈骗(BEC):利用社交工程技术欺骗企业员工转账到犯罪分子控制的账户 [20][21] 3. 投资诈骗:以虚假或误导性的投资项目来欺骗受害者投资,造成巨大经济损失 [20][21] 4. 恋爱诈骗:通过社交媒体等平台建立信任关系后实施诈骗 [20][25] 5. 预付款诈骗:以虚假的商品或服务为诱饵骗取预付款 [20][25] 6. 身份诈骗:通过社交工程、系统入侵等手段获取个人信息实施诈骗 [25] 区域趋势 1. 非洲:BEC、诈骗、加密货币投资诈骗等是主要威胁 [48][49][50][51] 2. 美洲:网络诈骗、BEC和预付款诈骗是主要趋势,人口拐卖驱动的诈骗也在增加 [54][55][56][57] 3. 亚洲:冒充诈骗、恋爱诈骗和网络钓鱼是主要威胁,跨国犯罪集团也在针对该地区实施诈骗 [61][62][63][64] 4. 欧洲:投资诈骗、BEC和电信诈骗是主要趋势,来自西非的有组织犯罪集团也参与其中 [65][66][67][68][69][70] 有组织犯罪 1. 有组织犯罪集团是金融欺诈的主要威胁行为体,他们拥有丰富的资源、结构化的组织和掠夺性 [72][78][79][80] 2. 这些集团善于利用技术,建立跨国犯罪网络,并与其他犯罪活动如毒品走私、假冒商品等相互渗透 [78][79][80] 3. 集团内部分工明确,有专门负责招募技术人员、确定目标受害者、洗钱等不同角色 [72][73][74] 4. 国际刑警组织已建立了全球性的拦截非法资金流的机制,帮助受害者追回被盗资金 [75][76][81]