报告的核心观点 - 保险行业总资产规模持续增长,2023年达29.96万亿元,较2022年增长10.35% [1] - 保费收入抬升态势不改,2023年达5.12万亿元,同比增长9.14%;健康险保费占比大幅下降 [16] - 保险资金运用余额高速扩张,2023年达27.67万亿元,较年初增长10.46%;多元配置、适当增配固收类资产 [18][19] - 另类投资产品数量和规模双双缩水,但资产支持计划逆势而上、步入快车道 [20][35] 2023年保险业政策回顾 - 监管新格局正式落成,制度铁篱笆不断扎紧,如"报行合一"、"系统重要性保险公司"等 [23][24] - 持续深化保险产品供给侧改革,如人身险预定利率下调、细化产品信息披露等 [25][26] - 大力支持保险业参与养老金融,如专属商业养老保险、商业养老金试点等 [29][30] - 保险业积极服务实体经济,如开展资产证券化、支持乡村振兴等 [34] 2023年保险资产管理行业发展 - 投行业务方面,债权投资计划、股权投资计划和资产支持计划规模有所下降,但资产支持计划逆势增长 [36][40][46] - 资产管理业务方面,保险资管产品整体收益表现较好,其中债券型和货币型产品表现较为稳健 [51][58][60] - 企业年金业务方面,基金规模和收益率均有所下滑,但保险资管公司仍占据主导地位 [66][68] - 养老保障业务方面,专属商业养老保险和商业养老金产品不断丰富,为养老金融发展注入新动能 [79][86] - 保险系公募业务方面,管理规模持续扩大,但新发基金数量有所下降,FOF发行热情降温 [86][89] 2023年保险资产管理展望 - 根植主业,开拓边界,创新破局,发挥长期资金管理优势 [92] - 应势而谋,服务养老金融大文章,为养老金投资提供更多选择 [92][93] - 发挥经济减震器和社会稳定器功能,为实体经济输送养分 [94]