报告行业投资评级 无相关内容。 报告的核心观点 1) 持续深化金融改革[3] 多个立法机关与监管机构陆续发布2024年度立法工作计划,金融领域多项重要法律法规将出台或修订;同时,金融基础设施持续建设完善,金融改革持续深化。[3] 2) 资本市场持续强化监管[4] 新"国九条"为推动资本市场高质量发展描绘了清晰的路线图,5月新规持续发力、优化纠偏,重点强化上市公司监管、程序化交易管理、证券公司子公司管理、投诉管理与客户回访等方面。[4] 3) 强化金融监管与人员问责[5] 延续近期金融严监管导向,监管机构陆续发布行政处罚裁量标准,执法标准日益规范、透明。同时压实责任,强化对于人员的管理与问责。[5] 4) 监管执法规范更透明,强化权益保护[8] 纳入立法计划的规章中,有3项涉及金融监管总局自身的执法程序与规范,未来现场检查、信访工作和行政处罚的工作程序和标准将更加透明,接受公众监督。另有2项办法涉及银保机构产品适当性管理与信息披露,进一步强化了消费者和投资者的权益保护。[8] 5) 贯彻统一监管,逐步强化各类机构监督[9] 承接"统一监管"的整体思路与趋势,2024年将延续2023年的工作,逐步完善机构维度各类型金融机构的监管,包括政策性金融机构、金控集团、信托公司、货币经纪公司、出口保险公司等,机构严监管持续加码。[9] 6) 强化对资本市场相关行为的监管,切实维护公平、公开、公正的市场秩序[10] 证监会新立法工作计划主要围绕加强资本市场基础制度建设开展,一方面不断完善具有支撑保障作用的基础条例与管理办法,另一方面围绕重点领域和风险暴露强化监管。[10] 7) 加强对资本市场相关主体的规范,进一步夯实资本市场发展基础[10] 证监会新立法工作计划涉及私募投资基金、上市公司股东减持、证券基金投资咨询、衍生品交易、证券基金托管、上市公司信息披露等,进一步规范资本市场相关主体。[10] 8) 深入推进依法行政,进一步提高资本市场监管执法效能[10] 证监会新立法工作计划涉及证券期货市场监督管理措施、中国证监会派出机构监管职责等,进一步提高资本市场监管执法效能。[10] 根据相关目录分别进行总结 一、2024年立法计划陆续公布 1) 全国人大常委会、国务院、金融监管总局、证监会陆续公布2024年立法工作计划,含金融稳定法、反洗钱法、银行业监督管理法、商业银行法、保险法等法律法规。[4] 二、信贷业务 1) 人民银行、金融监管总局、知识产权局、中注协、网金会等发布涉及个人住房贷款、互联网贷款、知识产权质押、预期信用损失审计等方面的新规。[4] 三、资本市场 1) 承接新"国九条"的整体部署,证监会、中证协、北交所等发布关于上市证券公司监管、股份减持与持股管理、证券公司子公司管理、量化交易等方面的新规。[5][6][10] 四、监督与问责 1) 中共中央政治局、国务院、中国人民银行发布关于防范化解金融风险问责、国企管理人员处分、行政处罚裁量基准等新规,强化金融监督与问责。[5][21]