核心观点 - 美国政府机构正在调查花旗集团的反洗钱政策以及其与受制裁的俄罗斯官员的关系花旗集团表示致力于遵守法律法规并积极结束在俄业务同时公司在转型过程中增加相关投资且美联储已终止针对其反洗钱实践的执法行动但反洗钱相关审查日益严格规则可能改变[1][2][3] 调查相关 - 美国司法部联邦调查局和美国国税局正在调查花旗集团为俄罗斯亿万富翁苏莱曼·阿布赛多维奇·克里莫夫持有的信托所做的工作[1] 花旗集团回应 - 花旗集团发言人表示公司致力于遵守所有适用法律法规积极结束几乎所有在俄机构银行业务并关闭在俄消费银行业务[2] 花旗集团转型 - 花旗集团首席执行官简·弗雷泽在10月15日的财报电话会议上强调公司持续的转型进程包括增加在数据质量管理等进展不足领域的投资且公司最近关闭了与反洗钱系统相关的长期同意令[2][3] 美联储行动 - 10月1日美联储宣布终止对花旗集团长达十年的执法行动该行动主要针对花旗集团反洗钱实践中的缺陷[3] 反洗钱审查 - 反洗钱工作受到越来越多的审查监管机构会对被认为存在不足的银行金融科技公司和其他公司采取执法行动和罚款同时反洗钱和反欺诈规则可能改变[5]